Apprendre le trading de devises : expériences, impôts & exemple pour le trading de devises / FOREX

Apprendre à négocier des devises – Comment peux-tu négocier des euros, des dollars & Co. Comment fonctionne le trading de devises (Forex/FOREX) ? Les ETF sont spéculatifs, les actions sont beaucoup plus spéculatives, le trading de devises est généralement synonyme de trading en temps réel : rester en contact permanent avec l’actualité financière / politique / économique et l’évolution des cours. Pour les débutants, cela signifie construire une compréhension étape par étape. De quoi s’agit-il ? Le marché des changes (marché des devises), ou Forex (FX) en abrégé, est une place de marché décentralisée sur laquelle tu peux acheter différentes (soi-disant) monnaies FIAT (dollars, euros, etc.). Les monnaies numériques(crypto-monnaies) sont le contraire de ces monnaies réglementées par l’État. Les devises régulières (USD, EUR, etc.) ne sont pas négociées sur une bourse centrale, mais sur le marché interbancaire (OTC) et via des applications de trading. Commençons par un exemple simple : qu’est-ce que le trading de devises ? Comment peux-tu profiter du trading de devises ? Acheter, vendre, conserver – des notions centrales de la bourse qui sont également valables pour le commerce des devises. Mais avec une fréquence nettement plus rapide. Tu apprendras ici de quoi il s’agit.

Le commerce des devises / Le commerce des devises expliqué : Exemple de voyage aux Etats-Unis

Pour les débutants et les novices, il est relativement facile de se lancer dans le trading sur le Forex / les devises / le commerce des devises. Tu peux t’y mettre sans trop de capital, même via une appli. On peut par exemple négocier des devises avec des apps comme eToro ou aussi Trade Republic.

Beaucoup connaissent la bourse, les actions et les ETF. Mais combien de fois as-tu entendu parler du trading de devises ? Rares sont ceux qui ont acquis de l’expérience dans ce domaine particulier. Comment fonctionne le trading de différentes monnaies, de l’euro (UE) au dollar (USA), ou comment gagnes-tu de l’argent avec ces monnaies ?

Si tu as déjà voyagé aux États-Unis, tu as participé au trading de devises sans le savoir !

Chaque échange de devises est un commerce de devises. Tu achètes à un certain court et tu vends à un certain court. La différence représente alors un bénéfice ou une perte.

C’est tout. Voilà comment fonctionne « simplement » le trading de devises.

Demande et offre

Pour commencer directement en toute simplicité, tu vas maintenant apprendre comment transformer 10.000 euros en 10.909 euros au bout d’un mois lors de ton prochain voyage !

Gain de change (30 jours) : 909 euros

Comment faire ?

Commençons par une petite expérience de pensée.

Exemple de cas : Changement de devise lors d’un voyage d’affaires aux États-Unis

Tu pars en voyage aux États-Unis. Tu dois donc échanger tes euros contre des dollars. Tu participes ainsi au marché mondial des devises.

Tu emportes 1) l’argent dont tu auras besoin pendant ton voyage et 2) 10 000 euros supplémentaires.

Tu convertis les 10 000 euros au taux de change actuel.

Taux de change EUR/USD (8 janvier) : 1,20

Que signifie le taux de change ? Le taux de change indique combien tu dois payer d’une certaine monnaie pour une autre. Un taux de change (EUR/USD) de 1,20 signifie que tu obtiens 1,20 euro pour 1 euro dans la monnaie.

1,00 euro = 1,20 dollar

Tu échangeras donc à ce taux et recevras 12.000 dollars. Pour 10.000 euros, tu obtiens donc 12.000 dollars (US).

10 000 euros = 12 000 dollars

Un mois plus tard, le 8 février, tu retournes en Allemagne. Le taux de change EUR/USD est maintenant de 1,10, ce qui signifie que l’euro s’est affaibli. Par conséquent, tu reçois maintenant plus d’euros en retour.

Pour tes 12.000 dollars américains, tu reçois maintenant, un mois plus tard, 10.909 euros en échange.

+ 909 euros de bénéfice

Tu viens de faire, en passant, un bénéfice de 909 euros. Avec cela, ton prochain vol aller-retour pour les États-Unis serait déjà payé. C’est ainsi que fonctionne le trading de devises, expliqué très simplement.

Exemple de calcul : euro / dollar

En résumé :

• Période : 30 jours
• Variation du taux de change (EUR/USD) : -0,10
• Tu échanges 10 000 euros contre 12 000 dollars
• Taux de change 1,20
• Échange de 12 000 dollars américains contre 10 909 euros
• Taux de change 1,10
• Conclusion : 909 euros de bénéfice

Voici les traites :

• Janvier : 10.000 euros = 12.000 dollars
• Février : 10 909 euros = 12 000 dollars

Parfait, tu as maintenant compris les bases du trading de devises et du taux de change.

Taux de change : comment la valeur est-elle calculée ?

Voici encore une fois un bref résumé de ce que nous avons appris ci-dessus :

EUR / USD

1. Valeur : devise de départ (EUR)
2. Valeur : Nouvelle monnaie (USD)

Le taux de change EUR/USD t’indique par exemple combien de dollars (USD) sont nécessaires pour acheter un euro (EUR).

• EUR/USD 1,20
• Cela signifie que pour 1 euro, tu obtiens 1,20 dollar.

Il s’agit du taux de change actuel EUR / USD :

D’où viennent ces fluctuations du taux de change ?

La fluctuation des taux de change : une explication simple

Les nouvelles financières, les nouvelles économiques, la politique, tout cela et bien d’autres choses encore ont une influence sur le cours. Comme il ne s’agit pas d’une entreprise, comme c’est le cas pour une action, mais d’une monnaie, c’est-à-dire d’un espace économique, il y a bien sûr x fois plus d’actualités. Les différentes zones économiques, les actualités, les fuseaux horaires, la psychologie des courtiers, tout cela entraîne des fluctuations qui permettent de réaliser de tels bénéfices.

Cela entraîne une fluctuation des taux de change.

Les traders privés ne représentent qu’une très petite partie du volume du commerce mondial des devises. Les entreprises de négoce sont à l’origine de la grande majorité des transferts. Elles le font pour

1. Acheter des produits à l’étranger,
2. Reconvertir les recettes en monnaie nationale

Pour cela, les entreprises changent par exemple des euros en dollars, des dollars en euros, des euros en yuans, etc.

Si de nombreuses entreprises changent en même temps, la demande augmente.

Base de l’économie d’entreprise : si la demande augmente, l’offre diminue et le prix augmente en conséquence, que ce soit pour des services, des produits ou des devises.

Celui qui connaît les dynamiques avant qu’elles n’attirent l’attention du public peut ainsi réaliser de gros bénéfices avec un capital suffisant, comme dans l’exemple de calcul du trading de devises ci-dessus. C’est pourquoi, en tant que trader de devises, tu dois constamment suivre l’actualité. Par exemple, en créant une alerte sur Google. Mais restons-en aux bases et aux fondamentaux pour les débutants. Quels sont les avantages du trading de devises ?

Avantages du trading de devises

Important : Pense toujours aux inconvénients et aux risques (perte de patrimoine).

Maintenant, quels sont les avantages du trading de devises ? Les traders sont attirés par le marché des changes pour diverses raisons, notamment

• Taille du marché des changes
• Une multitude de devises à échanger
• Différents niveaux et volumes
• Faibles coûts de transaction
• Négociation 24 heures sur 24 pendant la semaine

Principales devises & crypto-monnaies

Conseil ! Tu trouveras tous les cours actuels à la fin de l’article.

Monnaies :

• Dollar américain (USD)
• Euro (EUR)
• Yen japonais (JPY)
• Livre sterling (GBP)
• Dollar australien (AUD)
• Dollar canadien (CAD)
• Franc suisse (CHF)
• Renminbi chinois (CNH)
• Dollar de Hong Kong (HKD)
• Dollar néo-zélandais (NZD)

Les crypto-monnaies :

• Bitcoin
• Ethereum
• Litecoin
• Ripple
• Bitcoin Cash
• Dash
• Les crypto-monnaies : Liste

Comment échanger des devises

Comment commencer à négocier des devises ? Comment participer au trading de devises ? Aujourd’hui, il est relativement facile de négocier des devises. Il existe de nombreux courtiers sur Internet et dans les magasins d’applications. Tu peux y démarrer en quelques secondes et négocier des devises en quelques secondes également, 24 heures sur 24 et 5 jours sur 7.

Tu peux d’ailleurs négocier des crypto-monnaies 7 jours sur 7.

Il est important de garder à l’esprit les heures d’ouverture des bourses du lundi au vendredi, en fonction du fuseau horaire et de l’endroit où tu te trouves, lorsque tu négocies des devises.

Trading sur le Forex

Au niveau international, tu entendras presque toujours ce terme : « Forex ».

Forex = commerce de devises = commerce de devises

Forex signifie « devises » et fait référence à l’achat ou à la vente d’une devise, en échange d’une autre. Le Forex est le marché le plus échangé au monde, car des personnes, des entreprises et des pays entiers y participent.

Pour les débutants et les novices, l’initiation au trading sur le Forex est relativement simple, comme nous l’avons mentionné dans l’introduction. Tu peux commencer sans avoir besoin de beaucoup de capital. Via des courtiers en ligne ou des applications de trading.

• Distributeurs : particuliers, entreprises et pays
• Démarrage sans capital propre élevé
• Rapidement dans le commerce via l’application

Négociation par paires : définition

Sur le marché des changes, les devises s’échangent toujours par paires. Lorsque tu échanges des euros contre des dollars américains, il s’agit de deux monnaies, de sorte que l’échange indique toujours la valeur d’une monnaie par rapport à l’autre.

Le taux de change EUR/USD t’indique par exemple combien de dollars américains (USD) sont nécessaires pour acheter un euro (EUR).

Les symboles : Définition

Le marché des changes utilise des symboles pour désigner certaines paires de devises. L’euro est symbolisé par EUR, le dollar américain par USD, de sorte que la paire euro/dollar américain s’affiche sous la forme EUR/USD.

Taux de change actuel : exemple

Voici encore une fois le cours actuel EUR / USD :

Voici comment lire le graphique, exemple de 07/2020 :

Paires de devises Prix d’achat / variation / variation (%)

• EUR / USD à 1,173 / 0,00730 / 0,6293%.
• USD / JPY à 105,447 / -0,67520 / -0,6363
• EUR / GBP à 0,912 / 0,00130 / 0,1467
• USD / CHF à 0,920 / -0,00090 / -0,0983
• EUR / CHF à 1,079 / 0,00570 / 0,5323
• GBP / USD à 1,286 / 0,00620 / 0,4869
• EUR / JPY à 123,669 / -0,00210 / -0,0017

Un prix de marché est attribué à chaque paire de devises. Comme décrit ci-dessus, le prix (taux de change) se réfère à la quantité de la deuxième devise nécessaire pour acheter une unité de la première devise.

Si le prix de la paire de devises EUR / USD est de 1,173, cela signifie qu’il faut 1,173 dollar américain pour acheter un euro.

Formule de calcul : Changement de monnaie

Pour savoir combien d’euros coûte l’achat d’un dollar américain, il te suffit d’inverser la paire de devises. Pour cela, tu divises 1 par le cours actuel que tu connais déjà.

1 / cours

Dans l’exemple, ce serait 1 / 1,173, ce qui donne un taux USD / EUR de 0,852.

• USD / EUR à 0,852

Pip : point en pourcentage

Sur le marché des changes (Forex), la valeur du pip peut être un sujet de confusion. Un pip est une unité de mesure des mouvements de devises et représente la quatrième décimale pour la plupart des paires de devises.

Par exemple, si le cours de l’EUR/USD passe de 1,1730 à 1,1731, il s’agit d’un mouvement à un pip. La plupart des courtiers proposent un « prix du pip fractionnel ». Ici, tu verrais encore une cinquième décimale, comme par exemple à 1,17305.

Le montant du gain ou de la perte résultant d’un mouvement de pip dépend à la fois de la paire de devises que tu négocies et de la devise avec laquelle tu as financé ton compte de trading.

Effet de levier expliqué (leverage)

Que signifie l’effet de levier pour les produits financiers ?

L’effet de levier signifie une augmentation du capital / du risque.

Pour presque tous les produits, tu peux utiliser des leviers dans les applications de trading et chez les courtiers. En termes simples, il s’agit d’un crédit à court terme accordé par le courtier. Cela augmente les bénéfices et ( !) le risque. Tu donnes 1.000 $, tu utilises un effet de levier de 10 et tu as ainsi engagé 10.000 $ de capital.

X10 = de 1.000 tu fais 10.000

Exemples de leviers :

Montant investi	Levier	Trade
5.000 $	1:1 / X1	5.000 $
5.000 $	1:2 / X2	10.000 $
5.000 $	1:5 / X5	25.000 $
5.000 $	1:10 / X10	50.000 $
5.000 $	1:20 / X20	100.000 $
5.000 $	1:30 / X30	150.000 $

Taux de change actuel : en temps réel

Tu trouveras ici un aperçu des principales monnaies sur 12 mois :

EUR / USD

USD/EUR

EUR / CHF

Trading : Actions, devises et apps

Si tu souhaites lire d’autres conseils, tu trouveras sur le blog de nombreux autres articles, tels que

• App Check: Test – Mon Raking et vainqueur du test
• Acheter des actions : Banque directe / banque principale
• Crypto-monnaie & Block Chain – Explication simple
• Expériences de trading financier – Mes erreurs et mes leçons !

Crypto-monnaie : Bitcoin, Ethereum, Ripple & Co.

Les monnaies numériques attirent de plus en plus l’attention des investisseurs, qu’il s’agisse d’entreprises ou de particuliers. Certains pays réfléchissent même déjà à l’introduction de leurs propres monnaies numériques. Voici encore une fois les cours « les plus importants » du moment.

Les crypto-monnaies :

• Bitcoin
• Ethereum
• Litecoin
• Ripple
• Bitcoin Cash
• Dash

Comment décrirait-on les cryptomonnaies ?

Je ne vais pas citer des termes techniques comme« blockchain« , etc. Explication simple : les crypto-monnaies sont comme des matières premières, par exemple l’or en tant que métal précieux. Il y a une quantité finie de XY sur la terre.

Le saviez-vous ? Il n’y a que 21 millions de bitcoins

En théorie, l’or ne vaut rien, mais comme les gens accordent une valeur à l’or, il a une valeur. Plus les gens utilisent cette possibilité d’investissement, plus son prix augmente. Le bitcoin presque de la même manière. Il y en a un certain nombre et plus ils sont nombreux à investir, plus le cours augmente. Si les gens vendent leurs parts, s’ils n’ont pas confiance dans la croissance du cours, le cours redescend. Conseil ! Pour en savoir plus sur l’avenir et le développement de la crypto-monnaie, cliquez ici.

Rapide et spéculatif.

• Gains / pertes plus élevés et plus rapides
• Beaucoup de psychologie, peu d’analyse de l’actualité
• Le trading est possible 7 jours sur 7

Bien sûr, je ne peux pas t’expliquer complètement la crypto-monnaie, mais je veux te donner un petit aperçu. J’ai commencé par investir dans le bitcoin en 2017, puis dans l ‘ethereum, le chainlink et le litecoin. Quelles sont mes expériences ?

• Actions, ETF, crypto : mon expérience

Une fréquence plus élevée signifie plus de gain / perte

Ainsi, tu ne fais bien sûr « qu’une seule fois » des bénéfices. Si tu prends le gain « plus souvent », tu peux augmenter le gain pendant la période.

Méthode / stratégie dans le commerce

Tu achètes quand le cours est bas et tu vends quand le cours est haut.

Cela semble simple, mais beaucoup de gens achètent un produit financier au début et se contentent de le garder. Cela te permet d’économiser beaucoup de nerfs, le trading à court terme augmente en revanche les bénéfices.

Par exemple, lorsque j’ai négocié mes premiers bitcoins, j’ai vendu et acheté de temps en temps. Cela me permet de prendre de petits bénéfices et de réinvestir lorsque le cours est à nouveau plus avantageux. PS : En espérant qu’il devienne plus avantageux.

Mon moment fort a été le sommet de 24.000 juste avant le 24 décembre. Mon dernier jour de trading actif. Depuis, je mise plutôt sur le trading social.

Chute des cours, gain de cours, plus haut à 23 900 $

Quelle histoire policière ! Après avoir longtemps négocié, le jour est venu où je voulais vendre. J’ai passé deux heures à me promener en ville avec mon application.

Les choses se sont aussi encore emballées, comme tu peux le voir ici dans le graphique. Le cours du bitcoin est représenté ici en euros. La méthode est la suivante : Tu achètes au moment où le cours est le plus bas et tu vends au moment où le cours est le plus haut.

Une base importante et essentielle dans le négoce de produits financiers. Plus les périodes sont courtes et extrêmes, plus le gain est élevé, mais aussi le risque du trading.

• 2 achats supplémentaires en 2 jours
• 2 ventes directes

Graphique en euros :

Fiscalité du commerce des devises : Conseiller fiscal

Si tu négocies des devises, tu dois payer l’impôt sur les plus-values, comme pour toutes les opérations boursières. Il existe toutefois des exceptions. Actuellement, tu peux par exemple encore vendre des cryptomonnaies sans payer d’impôts si tu les as détenues pendant plus d’un an (c’est-à-dire que tu ne les as pas vendues). Les conseils fiscaux ne devraient être donnés que par des professionnels, le mieux étant de demander à ton conseiller fiscal, en particulier pour les petites et moyennes entreprises. Si tu n’as pas encore de bon conseiller fiscal, tu trouveras ici tout ce qu’il faut savoir sur les activités d’un conseiller fiscal.

• Conseiller fiscal pour les entreprises

Stratégies de crypto-monnaie : 3 conseils aux investisseurs

Stratégies crypto-monnaie (achat & vente) – Qu’il s’agisse de crypto-monnaie, de trading de devises, d’actions, de matières premières ou de métaux précieux, ces 3 stratégies t’aideront à comprendre le jeu boursier de base. J’ai développé ces 3 stratégies pour que les débutants et les novices puissent comprendre les mécanismes de manière concise. Comme j’ai grandi avec le bitcoin plutôt qu’avec les actions, voici en particulier une forte référence aux monnaies numériques. Les mécanismes ou stratégies sont toutefois les mêmes pour ces 5 types d’investissement : cryptomonnaie, négoce de devises, actions, matières premières ou métaux précieux. J’exclurais ici les ETF et les fonds indiciels, car les risques et les fluctuations de cours y sont nettement moins importants.

• Stratégies de crypto-monnaie : 3 conseils aux investisseurs

Conseil ! Que faire contre l’inflation ? L’immobilier ?

La propriété ne protège jamais à 100 % contre le risque, mais elle protège de manière stable contre l’inflation. Je vous montre ce que cela signifie dans ce guide sur la protection contre l’inflation (dévaluation de la monnaie).

Aujourd’hui dans les nouvelles : Les Etats-Unis dépassent les 5% d’inflation !

Le grand spectre de l’inflation est de retour. Inflation signifie « dépréciation de la monnaie ». Quoi, mon argent vaut moins ? Un choc pour tout le monde, mais pas pour tout le monde. Les acheteurs de biens immobiliers avec un prêt se réjouissent de l’inflation ! L’argent a moins de valeur = les biens coûtent plus d’argent pour compenser la dévaluation. Les propriétaires reçoivent donc 1) plus de loyer, pour le même montant de prêt, et 2) pendant que l’argent se déprécie, le bien immobilier conserve la même valeur.

• Placement financier immobilier : Inflation