Actions, ETF, devises, crypto-monnaies, trading social : mes expériences et mes erreurs !

Actions, ETF, devises, crypto-monnaie, trading social – Voici une petite liste de quelques enseignements qui m’ont coûté de l’argent, mais qui sont si simples que tu devrais les connaître ! Tu veux acheter des actions, des fonds indiciels, des crypto-monnaies comme le bitcoin ou l’ethereum, des devises (monnaies) ? Tu te poses la question de savoir s’il s’agit de ta banque habituelle, d’une banque directe, d’un courtier en ligne ou d’une application de trading ? Trader tout seul en prenant des risques ou de nouvelles options comme le trading social via une app? Mes expériences et mes erreurs, un petit aperçu !

Expériences et erreurs dans le commerce – Préface

Important : je ne suis pas un trader financier, je n’ai pas de formation dans ce domaine. Je suis entrepreneur et j’investis une partie de mes bénéfices dans des produits financiers. Cet article s’adresse donc aux débutants, aux novices : le trading financier expliqué simplement.

Ici, je ne fais que rassembler pour toi des expériences simples et fondamentales.

C’était cher ! Premier achat d’actions, Bitcoin & Co.

Comment ai-je fait ces expériences ? J’ai d’abord créé un compte virtuel, où tu peux t’entraîner, tester et acquérir de l’expérience avec de l’argent virtuel. Ensuite, j’ai voulu regarder toutes les applications, en 48 heures, pour ainsi dire la comparaison extrême en tant qu’entrepreneur. Ce faisant, j’ai perdu de l’argent. 1.500 euros le premier jour, 3.200 euros le deuxième. Mais j’ai aussi acquis beaucoup d’expérience.

Je suis maintenant activement impliqué depuis le début de l’année 2019 et voici quelques-uns des conseils que tu dois absolument consulter avant d’acheter ta première action, ton premier bitcoin, ton premier produit ETF, etc.

Ces conseils t’épargneront de l’argent, du temps et surtout des nerfs !

Au début justement, j’étais si souvent assis à jurer devant mon ordinateur portable, à jurer devant l’application, à déprimer devant l’écran – il faut bien ça ! Si les produits financiers étaient aussi simples, tout le monde pourrait le faire.

Le trading n’a jamais été aussi simple ! Acheter à partir de 1 euro avec ces applications :

Téléchargement (Android + iOS) : eToro

Et un petit conseil, Made in Germany :

Téléchargement (Android + iOS) Trade Republic

Trading : Actions, devises et apps

Si tu souhaites lire d’autres conseils, tu trouveras sur le blog de nombreux autres articles, tels que

• Apprendre à négocier des devises – Expériences, impôts & exemples
• Crypto-monnaie & Block Chain – Explication simple
• Acheter des actions : Banque directe / banque principale
• Acheter & vendre : 3 stratégies

Négocier uniquement avec de l’argent fictif

L’essentiel, c’est d’être conscient des risques. Pour que ton risque soit le plus faible possible, négocie toujours uniquement avec de l’argent dont tu n’as « pas besoin ». Qu’il s’agisse de devises, d’actions ou d’ETF, pour 99,99% des investisseurs, il ne s’agit pas de réaliser des gains à ultra court terme, toutes les heures, mais d’effectuer des placements stratégiques à court ou long terme.

Si tu as une première petite fortune à investir, de très nombreuses voies s’offrent à toi. Dans cet article et dans d’autres, nous nous concentrons sur l’explication de la notion d’investissement :

• Action : Entreprise
• ETF / Indice : Secteur
• Monnaie / devises : Régions économiques
• Crypto-monnaie : monnaie numérique

Tout est soumis au principe :

Demande / Offre

Cela signifie que les facteurs « durs » ne sont pas les seuls à jouer un rôle, comme la performance économique concrète en chiffres après le bilan, la psychologie joue également un rôle important.

Exemple : un constructeur automobile ferme ses usines pendant 3 semaines

Je venais d’investir un montant à cinq chiffres dans Tesla. Juste avant la période de Noël.

Pendant la nuit, un e-mail a été envoyé à tous les employés de l’entreprise pour leur annoncer que les usines seraient fermées pendant trois semaines supplémentaires après la pause régulière. Le matin, le cours était encore stable, je n’avais pas encore prêté attention à ces nouvelles.

Deux heures plus tard, le cours a chuté, chuté, chuté. Les nouvelles (nouveautés) sont un facteur extrêmement important dans le négoce des actions. En conséquence :

Respecter le risque

Historique des cours : -10% le matin

Investis toujours ton argent « à long terme », en pensée. Si tu paniques et que tu vends maintenant, tu feras immédiatement des pertes. Le commerce implique donc aussi la « confiance » et, comme nous l’avons dit, beaucoup de psychologie. Le « marché » n’est finalement qu’une multitude de personnes qui prennent des décisions. Les algorithmes du trading à haute vitesse sont également écrits par des personnes qui prennent des décisions.

Tu peux voir ici l’exemple du secteur automobile avec l’évolution des cours.

Bien sûr, comme tout le monde, je me suis dit à chaque transaction : « Super, acheté à bon prix ». Après le premier saut, je me suis réjoui, puis j’ai été à nouveau désillusionné et quelques jours plus tard, le cours s’effondre de 10% le matin.

Tu penses maintenant à court terme :

« À court terme » : Oh mon Dieu ! Merde, -10

Ou bien tu penses à long terme. Regardons juste ce graphique avec 5 jours d’évolution. Si tu ne regardes que ce matin, c’est mauvais. Mais si tu regardes l’ensemble de l’évolution sur 5 jours, en partant d’environ 630 jusqu’à 645 actuellement, tu verras que la tendance est à la baisse.

« Long terme » : achat en perspective

Ce n’est qu’un petit exemple très simple, mais important pour toi :

Achète toujours en perspective, ne réagis pas frénétiquement aux mouvements à court terme du marché.

Heures d’ouverture de la bourse

Exemple du New York Stock Exchange.

J’ai remarqué la chute d’une action trop tard (décalage horaire). Lorsque j’ai voulu vendre, la bourse de New York était déjà fermée. Je dois donc attendre tout le week-end pour libérer mon capital. Je ne peux vendre à nouveau que le lundi matin.

Pense toujours aux heures d’ouverture des bourses

Horaires d’ouverture : Bourse de New York / NASDAQ

La Bourse de New York est ouverte 5 jours par semaine, du lundi au vendredi.

• CET (États-Unis) : de 9h30 à 16h00
• MET (Europe) : de 15h30 à 22h00

Stop Lose / Take Profit : Automatiser

Exécuter des trades tout seul ? C’est un travail 24 heures sur 24 si tu veux trader des produits financiers de manière professionnelle.

Avant d’en venir à « Take Profit on ‘9 », jetons d’abord un coup d’œil sur la méthode :

Acheter bon marché, vendre cher

Comme tu ne peux pas rester assis devant l’application 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, en attendant le moment idéal pour vendre, il existe des SL (Stop Lose) et des TP (Take Profit).

Stop Lose (stop aux pertes) : Minimiser les pertes

Disons que tu investis dans une action. Depuis Wirecard, nous savons tous que la baisse peut aussi être rapide et très nette, en particulier pour les investissements « normaux » qui ne suivent pas en permanence l’actualité et les initiés.

Le stop lose (SL) est une limite vers le bas. Tu peux dire, par exemple, que j’ai investi 10.000 euros, si ce trade individuel descend en dessous de 6.000 euros, vends cette position. Il en va de même pour la hausse. Voici un autre conseil, TP à 9′.

Tu vas bientôt apprendre ce que cela signifie.

Prise de bénéfices : réglage sur le montant total / Vous -100

Celui qui se fixe un TP (Take Profit) va souvent jusqu’au chiffre plein, par exemple 24.000. Les plus gros traders descendent souvent juste avant et, tout à coup, le cours descend et tu dois à nouveau attendre longtemps jusqu’à ce que le cours soit à son ancien niveau.

Je reviendrai plus tard sur ce graphique. Mais tu peux déjà voir le principe ici. J’ai négocié ici le bitcoin. Imagine maintenant que tu prennes des petits sauts entre l’achat et la vente pendant cette période. Cela ne vaut pas la peine pour 1.000 euros dans le commerce, mais si tu investis 100.000 et que tu prends 2,4%, tu auras un bénéfice de 2.400 euros. Si le cours baisse ensuite et que tu achètes un peu moins cher, déduction faite du spread, c’est parfait. Tu en apprendras plus sur le spread (bénéfice de la plateforme) dans un instant.

Le spread (c’est-à-dire le bénéfice) pour le trader est ici de 200 euros ou ~ 1%. Grâce à ce trading à court terme, tu aurais donc réalisé un bénéfice net de ~ 1,4% après un nouvel achat.

5% d’augmentation du patrimoine, en une journée.

Si tu fais cette action un jour sur deux ou trois, tu as déjà gagné 5% d’actifs en un jour.

Sortie antérieure : vente avant pointe

Que veux-tu que « Take Profit on ‘9 » te dise ?

Take Profit signifie que tu planifies ta vente à l’avance. Disons que tu achètes à 20.000, que tu prévois de vendre à 24.000, puis que tu fixes ton TP à 24.000. Ta banque, ton logiciel, ton appli vendront alors automatiquement dès que le cours atteindra le TP de 24.000.

Inversement, cela signifie – mot-clé « psychologie sur le marché des actions », également crypto & Co – que même si les traders se sont déjà penchés sur le TP, ce que peu d’entre eux font activement, voici ce qui peut se passer :

Tu as fixé un point de vente, mais les traders avant toi, dans le volume pertinent, sortent à 23 900, alors le cours n’atteint pas les 24 000, du moins pas dans la période visée. Le cours baisse et n’atteint pas les 24.000, donc ton paquet ne sera pas vendu.

C’est pourquoi, pour certains trades, cela vaut la peine de définir ton setting de cette manière :

• Take Profit (de nombreux traders) : 24.000
• Ton TP : 23 900

Maintenant vient l’avantage, si tu n’es pas seul – et tu remarqueras souvent cet effet. L’avantage, si le cours baisse déjà à 23.900, par exemple à 23.100, tu peux déjà acheter un nouveau paquet. En passant à 24.000, tu fais un double profit.

Le spread (écart) : C’est ce que gagne le trader

Souvent, tu entends

« Négocier gratuitement des bitcoins ou des actions »

Ce qui est vrai, c’est qu’il n’y a pas de frais supplémentaires. Par exemple, une fois, +10 euros sur chaque trade. Mais tu payes toujours un spread (écart entre l’achat et la vente), c’est ce qui fait vivre les plateformes.

Exemple : spread sur les cryptomonnaies

PS : Le spread est le bénéfice que les traders prennent. Exemple tiré d’etoro :

• Cours du bitcoin : 23.189
• Vendre des bitcoins : 23 189
• Acheter des bitcoins : 23 364 (+ 0,9925%)

Le spread (c’est-à-dire le bénéfice) pour le trader est ici de 200 euros ou ~ 1%.

Grâce à cette opération à court terme, tu aurais donc réalisé ici ~ 1,4% de bénéfice net, après nouvel achat.

Exemple : spread sur les devises

Sur le marché des changes, par exemple avec l’application metatrader, tu ne paies pas ~ 1%, mais ~ 0,1%.

Effet de levier expliqué (leverage)

Moi-même, par exemple, j’ai perdu beaucoup d’argent au début parce que je n’avais pas remarqué le X20 chez un nouveau courtier – conseil : prends ton temps pour trader – l’argent s’est ensuite effondré de quelques %. J’ai suivi la chute du cours de l’argent à la marge, en pensant que ce n’était que quelques centaines d’euros. Pas tout à fait, il s’agissait de quelques centaines d’euros x 20, et ce en l’espace de quelques heures.

Que signifie l’effet de levier pour les produits financiers ?

L’effet de levier signifie une augmentation du capital / du risque.

Pour presque tous les produits, tu peux utiliser des leviers dans les applications de trading et chez les courtiers. En termes simples, il s’agit d’un crédit à court terme accordé par le courtier. Cela augmente les bénéfices et ( !) le risque. Tu donnes 1.000 $, tu utilises un effet de levier de 10 et tu as ainsi engagé 10.000 $ de capital.

X10 = de 5.000 tu fais 50.000

Exemples de leviers :

Montant investi	Levier	Trade
5.000 $	1:1 / X1	5.000 $
5.000 $	1:2 / X2	10.000 $
5.000 $	1:5 / X5	25.000 $
5.000 $	1:10 / X10	50.000 $
5.000 $	1:20 / X20	100.000 $
5.000 $	1:30 / X30	150.000 $

Qu’est-ce que la crypto-monnaie, comme le bitcoin ?

Je ne vais pas citer des termes techniques comme « block chain », etc. Explication simple : les cryptomonnaies sont comme des matières premières, par exemple l’or en tant que métal précieux. Il y a une quantité finie de XY sur la terre.

Le saviez-vous ? Il n’y a que 21 millions de bitcoins

En théorie, l’or ne vaut rien, mais comme les gens accordent une valeur à l’or, il a une valeur. Plus les gens utilisent cette possibilité d’investissement, plus son prix augmente. Le bitcoin presque de la même manière. Il y en a un certain nombre et plus ils sont nombreux à investir, plus le cours augmente. Si les gens vendent leurs parts, c’est-à-dire s’ils n’ont pas confiance dans la poursuite de la croissance du cours, le cours redescend.

Rapide et spéculatif.

• Il existe un nombre fixe de bitcoins
• Gains / pertes plus élevés et plus rapides
• Beaucoup de psychologie, peu d’analyse de l’actualité
• Le trading est possible 7 jours sur 7

Une fréquence plus élevée signifie plus de gain / perte

Ainsi, tu ne fais bien sûr « qu’une seule fois » des bénéfices. Si tu prends le gain « plus souvent », tu peux augmenter le gain pendant la période.

Méthode / stratégie dans le commerce

Tu achètes quand le cours est bas et tu vends quand le cours est haut.

Cela semble simple, mais beaucoup de gens achètent un produit financier au début et se contentent de le garder. Cela te permet d’économiser beaucoup de nerfs, le trading à court terme augmente en revanche les bénéfices.

Par exemple, lorsque j’ai négocié mes premiers bitcoins, j’ai vendu et acheté de temps en temps. Cela me permet de prendre de petits bénéfices et de réinvestir lorsque le cours est à nouveau plus avantageux. PS : En espérant qu’il devienne plus avantageux.

Mon moment fort a été le sommet de 24.000 juste avant le 24 décembre. Mon dernier jour de trading actif. Depuis, je mise plutôt sur le trading social, tu apprendras ce que c’est ici : Social Trading.

Chute des cours, gain de cours : plus haut à 23 900 $

Quelle histoire policière ! Après avoir longtemps négocié, le jour est venu où je voulais vendre. J’ai passé deux heures à me promener en ville avec mon application – bien sûr, la vente était déjà programmée, c’était plutôt une présence émotionnelle !

Les choses se sont aussi encore emballées, comme tu peux le voir ici dans le graphique. Le cours du bitcoin est représenté ici en euros. La méthode est la suivante : Tu achètes au moment où le cours est le plus bas et tu vends au moment où le cours est le plus haut.

Une base importante et essentielle dans le négoce de produits financiers. Plus les périodes sont courtes et extrêmes, plus le gain est élevé, mais aussi le risque du trading.

• 2 achats supplémentaires en 2 jours
• 2 ventes directes

Graphique en euros :

Le crypto trading ? Un travail à plein temps

Je peux te dire que si tu ne veux pas t’occuper intensivement et constamment de tes investissements, n’investis pas ton argent dans la crypto-monnaie. Mais si tu le fais, sois présent, comme on l’a vu dans l’exemple ci-dessus, le cours ne fait pas un bond pendant des semaines, mais en quelques secondes et souvent plusieurs fois par jour.

Conseil ! Investir à long terme. Il y a 21 millions de bitcoins, tant que les gens investissent, sa valeur augmente. Les sceptiques des premières années du bitcoin se sont tus depuis longtemps. Acheter, tenir… tenir. Dans deux ou trois ans, le cours pourrait à nouveau avoir doublé.

Stratégies de crypto-monnaie : 3 conseils aux investisseurs

Stratégies crypto-monnaie (achat & vente) – Qu’il s’agisse de crypto-monnaie, de trading de devises, d’actions, de matières premières ou de métaux précieux, ces 3 stratégies t’aideront à comprendre le jeu boursier de base. J’ai développé ces 3 stratégies pour que les débutants et les novices puissent comprendre les mécanismes de manière concise. Comme j’ai grandi avec le bitcoin plutôt qu’avec les actions, voici en particulier une forte référence aux monnaies numériques. Les mécanismes ou stratégies sont toutefois les mêmes pour ces 5 types d’investissement : cryptomonnaie, négoce de devises, actions, matières premières ou métaux précieux. J’exclurais ici les ETF et les fonds indiciels, car les risques et les fluctuations de cours y sont nettement moins importants.

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