Ces dernières années, les robo advisors, c’est-à-dire les gestionnaires de patrimoine numériques, sont devenus de plus en plus populaires. Ce type d’investissement présente de nombreux avantages : il est simple, peu coûteux et transparent. Ce texte explique les principaux termes liés aux robo-advisors et présente les avantages et les inconvénients de ce type de placement financier.
Robo Advisor : à quoi faut-il faire attention ?
À quoi faut-il faire attention avec un robo advisor ?
Les robo advisors sont des gestionnaires de fortune numériques
Basés sur des algorithmes modernes
Fournir aux utilisateurs des analyses approfondies de leur situation financière
L’intelligence artificielle leur permet de créer des portefeuilles
Ils aident à minimiser les risques d’investissement en appliquant automatiquement des stratégies de pondération
Qu’est-ce qu’un robo advisor ?
Un robo advisor est une sorte de conseiller financier qui automatise les décisions d’investissement de ses clients et agit donc de manière particulièrement rentable. La plupart des robo advisors sont basés sur le concept d’investissement passif, qui ne nécessite pas de prise de décision active. Au lieu de cela, les portefeuilles des clients sont sélectionnés selon des règles établies et optimisés en permanence. La plupart des robo advisors permettent à leurs clients d’accéder à leurs portefeuilles en ligne et de les gérer via une application de bureau ou mobile.
Les avantages : Automatisation
Les robo advisors offrent plusieurs avantages par rapport à la gestion de fortune par des conseillers humains. En voici quelques-uns parmi les plus importants :
1. réduction des coûts
Les robo-advisors offrent une alternative économique aux gestionnaires de fortune humains. Comme ils sont automatisés, ils n’ont pas besoin de conseillers ou de courtiers coûteux ; les coûts de la gestion de fortune peuvent donc être considérablement réduits.
2. facilité d’utilisation
La plupart des plateformes de robo advisors sont faciles à utiliser et ne nécessitent que peu de connaissances techniques pour être utilisées. Cela signifie que les débutants comme les investisseurs expérimentés peuvent profiter de leurs fonctionnalités.
3. connaissances actuelles
Comme les robo advisors sont constamment mis à jour, les investisseurs ont accès aux dernières connaissances du marché et aux outils d’analyse les plus récents – immédiatement après leur mise à disposition.
4. des portefeuilles équilibrés
Les robo advisors proposent des portefeuilles sur mesure, basés sur les objectifs et les besoins de chaque investisseur. Ils permettent à l’investisseur de diversifier son argent dans une série de classes d’actifs et de minimiser ainsi le risque tout en maximisant le rendement.
5) Conformité réglementaire
Comme les robo advisors agissent dans le strict respect des lois et réglementations en vigueur, les investisseurs sont beaucoup moins susceptibles de s’inquiéter des risques réglementaires. Par conséquent, il est possible d’investir avec un niveau de sécurité plus élevé qu’avec des portefeuilles gérés manuellement.
Tous ces avantages font des robo advisors une option populaire pour les investisseurs de tous niveaux d’expérience, car ils offrent un moyen efficace d’atteindre leurs objectifs financiers sans faire de compromis majeurs sur la prise de risque ou le rendement.
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