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Que signifie un rendement de 5% ? Immobilier, Placement, Cash-flow positif 🆚 négatif

L_kinski — Mon, 02 Oct 2023 17:03:50 +0000

Que signifie 5% de rendement ? – Le monde de la finance et de l’investissement peut souvent être déroutant pour les débutants, en particulier lorsqu’il s’agit de termes tels que « rendement ». Dans cette vidéo plus article, nous allons nous pencher en détail sur le concept du rendement de 5% et expliquer pourquoi il est évalué différemment selon les classes d’actifs. C’est le niveau de rendement « minimum » que tu dois atteindre si tu veux gagner de l’argent directement au cours du premier mois de location.

5% de rendement : les 3 thèmes en 1 vidéo

Que signifie 5% de rendement ? Pourquoi un rendement de 5% est-il trop faible si tu veux un bien immobilier de trésorerie? Et pourquoi un rendement de 5 % est-il déjà bon pour un bien immobilier d’investissement?

Qu’est-ce que le rendement ?

Le rendement est un terme souvent utilisé dans le contexte des investissements. Il fait référence au bénéfice ou au rendement potentiel qu’offre un investissement par rapport au capital investi. Le rendement peut prendre différentes formes, notamment les intérêts, les dividendes, les revenus locatifs ou les gains en capital.

Un rendement de 5 % signifie qu’un investissement a généré un bénéfice de 5 % du capital investi sur une période donnée. Cela semble simple, n’est-ce pas ? Mais la signification de ces 5% peut varier considérablement en fonction du type d’investissement. Examinons cela de plus près.

Pourquoi as-tu besoin d’un rendement supérieur à 5% ?

La question de savoir si un rendement de 5% est suffisant dépend de tes objectifs financiers et de ta tolérance au risque. Si tu cherches à obtenir des revenus stables et un flux de trésorerie immédiat, 5 % pourraient dans certains cas ne pas suffire à couvrir les coûts et à générer un bénéfice. Dans ce cas, tu devrais chercher des investissements qui offrent un rendement plus élevé.

D’un autre côté, un rendement de 5 % pourrait être tout à fait acceptable pour les investisseurs à long terme qui visent un gain en capital. Il est toutefois important de tenir compte des circonstances individuelles et des objectifs à long terme.

Pourquoi 5 % sont-ils mauvais pour l’immobilier de cash-flow ?

Dans le monde de l’investissement immobilier, la notion de « cash-flow » revêt une importance cruciale. Le cash-flow fait référence aux revenus locatifs qui restent après déduction des frais d’exploitation courants et des paiements hypothécaires. Si tu possèdes un bien immobilier et que tu n’obtiens qu’un rendement de 5 %, cela signifie qu’après avoir déduit les frais et les dépenses, tu ne réalises qu’un bénéfice relativement faible.

Un tel flux de trésorerie peut être considéré comme mauvais dans de nombreux marchés immobiliers, en particulier lorsque les coûts des hypothèques, de l’entretien et des taxes sont élevés. Sur les marchés immobiliers chers, il peut être difficile d’être rentable avec un rendement de 5 %, car le coût du capital peut dépasser les revenus.

Voici une vidéo qui explique plus en détail ce concept :

[Video: Warum sind 5% bei Cashflow-Immobilien schlecht?]

Pourquoi 5% pour l’immobilier d’investissement, c’est presque bien ?

De l’autre côté du spectre, nous avons l’immobilier d’investissement. Ce type de biens immobiliers est souvent acheté dans le but d’obtenir une croissance du capital à long terme. Si tu achètes un bien immobilier et que tu es en mesure d’obtenir un rendement de 5 %, cela peut être considéré comme un investissement solide.

Pourquoi ? Parce que l’immobilier d’investissement est axé sur le gain de capital. Un rendement de 5 % pourrait signifier que la valeur de ton bien immobilier augmente au fil du temps, ce qui se traduit finalement par un rendement total plus élevé. Il est important de noter que l’immobilier d’investissement vise généralement des bénéfices à long terme, tandis que l’immobilier de trésorerie vise des revenus réguliers.

Regarde cette vidéo pour comprendre pourquoi un rendement de 5% sur l’immobilier d’investissement peut être une bonne chose :

[Video: Warum sind 5% bei Investment-Immobilien fast schon wieder gut?]

Conclusion

L’importance d’un rendement de 5 % dépend fortement du type d’investissement et des objectifs individuels. Dans le monde de l’investissement immobilier, l’immobilier de trésorerie est axé sur des revenus réguliers et peut nécessiter un rendement plus élevé pour être rentable. En revanche, l’immobilier d’investissement peut bénéficier d’un rendement de 5 % en tant qu’investissement solide à long terme.

Il est important de tenir compte de tes propres objectifs financiers et de ta tolérance au risque lorsque tu prends des décisions d’investissement. En fin de compte, le rendement n’est qu’un facteur parmi d’autres à prendre en compte lors de la sélection des investissements.

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Situation immobilière : Investir dans… – Lukinski Rating / Atlas des investissements en Allemagne

L_kinski — Tue, 31 Aug 2021 13:48:29 +0000

Immobilien Lage – Lage macht den Unterschied, zwischen Investitionen mit Ziel Rendite (direkte Einnahmen, meist B- und C-Lagen) oder in eine Investment Immobilie (« Spekulation » auf Wertsteigerung, A-Lagen). Das aktuelle Lukinski Rating 2026 zur Attraktivität von Städten in Deutschland, über 40.000 Einwohnern. Danach wird es interessant, denn wir werfen einen Blick auf die Hidden Champions, mit top Lukinski A+ Rating und D- Rating und höherem Risiko. Sie suchen eine günstige Finanzierung in Deutschland? Checken Sie Konditionen und Anbieter in meinem Vergleich 2026.

Lukinski Rating: Lage & Attraktivität

Wer seine erste Immobilie kaufen will, der wird schnell von den verschiedenen Lagearten hören. Doch wie können Sie die Attraktivität von Städten einschätzen? Insbesondere dann, wenn es nicht um die allseits bekannten Städte in A-Lagen geht, sowie München, Hamburg, Berlin, Köln, Frankfurt oder Düsseldorf. Info: marché Düsseldorf.

Der Kapitalanlage Atlas Deutschland wirft einen Blick auch fast 500 Städte in Deutschland und vergleicht Ihre Attraktivität und Entwicklung.

Hierbei handelt es sich nicht um eine Kaufempfehlung. Das Rating dient der allgemeinen Information.

Immobilien Atlas: Sortiert nach Rating

Städte sortiert nach Rating:

Immobilien Atlas: Sortiert nach Einwohner

Städte sortiert nach Einwohnerzahl:

Metropolen 500K +

Städte bis 500 K

So funktioniert das Rating

Für die Bewertung einer spezifischen Lage (Makroperspektive) gibt es viele Parameter, zum Beispiel die Wirtschaft, deren Verteilung auf Gewerbe, Industrie und Produktion, die Infrastruktur, Bildungsstätten, ebenso wie Ärzte, Freizeitaktivitäten, aber auch das Umfeld, Stadtteile und Nachbarstädte. Ein weiterer Faktor ist natürlich der Kaufpreis (oder auch Mietpreis), je höher die Quadratmeterpreise, desto er zieht es die Menschen in den Speckgürtel der Großstädte. All das sorgt dafür, dass einzelne lagen an Attraktivität verlieren oder an Attraktivität für Menschen gewinnen. Unser Rating vergleich die Attraktivität und Entwicklung miteinander.

Stand: 2026
Auswertung: Städte in Deutschland
Kriterium: Mindestens 40.000 Einwohnern
Kategorisierung: A (+) bis D (-)

Für Immobilieninvestoren, teilt der Kapitalanlage Atlas, die Attraktivität der einzelnen Städte in 4 Kategorien. Vom Lukinski A+ Rating, für besonders attraktive Regionen, die einen hohen Zuzug erfahren, bis zum D- Rating, Städte die schon seit Jahren und Jahrzehnten stagnieren, wenig attraktiv Menschen und Wirtschaft. Inflationsschutz steht bei uns im Vordergrund. Je höher das Rating, desto attraktiver ist die Lage für den Einstieg von Immobilieninvestoren.

Städte im Vergleich: Wo investieren?

Im Folgenden finden Sie zunächst die wichtigsten deutschen Städte, im Vergleich. Metropolen mit über 500.000 Einwohnern, dazu Großstädte von 250 000 bis 500.000 Einwohnern und noch einmal alle Großstädte von 100.000 bis 250.000 Einwohnern. Danach wird es interessant, denn wir werfen einen Blick auf die Hidden Champions, mit top Lukinski A+ Rating und D- Rating und höherem Risiko mit der Frage:

Wo investieren in Deutschland?

Metropole ( < 500.000 ) - Hoher Kaufpreis, langfristiger Gewinn

Metropolen / Großstädte im Überblick – Tendenziell eher A-Lagen, mit Investment Immobilien. Das heißt, wenig Überschuss aus Mieteinnahmen, dafür hohe Wertsteigerung des Grundbesitzes, egal ob beim Wohnungsverkauf oder Hausverkauf.

Zuerst ein Blick auf die größten Städte, die jeder hier kennt, mit über 500.000 Einwohnern.

Stadt	BL	Rating
		Note	Wert	Kurzzeit	Langzeit
Berlin	BE	B+	5,8	A-	B+
Hamburg	HA	B+	6	A+	B-
München	BA	A+	11,9	A+	A+
Köln	NRW	A	8,7	A+	A
Frankfurt am Main	HE	A+	12,6	A+	A+
Stuttgart	BW	B+	5,2	A	B-
Düsseldorf	NRW	B+	5,8	A	B+
Leipzig	SA	A+	13,1	A+	A+
Dortmund	NRW	C-	0,2	D-	C
Essen	NRW	D-	-1,7	D-	C

Hier kommen Sie zur vollständigen Liste mit allen Metropolen:

Rating: Metropolen ab 500.000 Einwohnern

Großstadt (100.000 – 500.000) – Moderater Kaufpreis, sofortige Rendite

Ein Blick auf die 2. Liga der Städte, Großstädte bis 500.000 Einwohner im Überblick – Tendenziell gute B-Lagen mit Rendite Immobilien. Das heißt, die Kosten (Tilgung des Darlehens, Zinsen und Instandsetzung), werden durch laufende Mieteinnahmen gedeckt. Dafür ist der Wertentwicklung geringer, als in A-Lagen.

Großstädte bis 250.000 Einwohner im Überblick – Tendenziell ein Mix aus B-Lagen und oft guten C-Lagen mit Rendite Immobilien. Das heißt, wie schon bei den Großstädten, die Kosten (Tilgung des Darlehens, Zinsen und Instandsetzung), werden durch laufende Mieteinnahmen gedeckt. Dafür ist der Wertentwicklung geringer, als in A-Lagen. Allerdings Vorsicht bei Immobilien in C-Lage, denn das Risiko, dass Wohnungen oder Häuser auch einmal leer stehen, ist größer als in B- und wesentlich größer, als in A-Lagen.

Stadt	BL	Rating
		Note	Wert	Kurzzeit	Langzeit
Duisburg	NRW	D-	-1,8	D-	C
Bochum	NRW	D-	-4,8	D-	D-
Wuppertal	NRW	D-	-1,7	D-	C
Bielefeld	NRW	B-	3,5	B	B-
Bonn	NRW	B+	5	A+	C
Münster	NRW	A+	13,7	A+	A+
Mannheim	BW	D	-0,8	D	D-
Karlsruhe	BW	A-	6,6	A+	B
Augsburg	BA	A+	11,4	A+	A+
Wiesbaden	HE	C+	2,8	A-	C-

Hier finden Sie die Liste mit allen 67 Großstädten in Deutschland, von 100.000 bis 500.000 Einwohnern:

Rating: Großstädte bis 500.000 Einwohner

Städte ( < 100.000 ) - Mehr Rendite, mehr Risiko

Ihr Vorteile in Städten zwischen 40.000 bis 100.000 Einwohnern? Sie haben weniger nationale und internationale Konkurrenz. Insbesondere, wenn Sie vor Ort wohnen, ein guter, strategischer Vorteil, auch für Immobilien Einsteiger. Welches Rating hat Ihre Stadt? Finden Sie es hier heraus:

Rating: Städte bis 100.000 Einwohner

Hidden Champions für Ihre Kapitalanlage

Jetzt wird es interessant, denn wir werfen einen Blick auf die Hidden Champions, mit top Lukinski A+ Rating!

Danach finden Sie noch eine Liste, mit Städten, die eine sehr negative Entwicklung auf Reisen und mit D- Rating höheres Risiko bergen.

Top 10 A+ Ratings

Hier sehen Sie die top 10 A+ Ratings:

Bernau bei Berlin (Brandenburg), Rating: 25,2
Falkensee (Brandenburg), Rating: 22,3
Oranienburg (Brandenburg), Rating: 17,7
Potsdam (Brandenburg), Rating: 17,0
Bad Kreuznach (Rheinland-Pfalz), Rating: 16,6
Dachau (Bayern), Rating: 15,8
Landshut (Bayern), Rating: 15,3
Gießen (Hessen), Rating: 15,2
Goslar (Niedersachsen), Rating: 14,8
Ostfildern (Baden-Württemberg), Rating: 14,6

Alle A+ / A Ratings in Deutschland

Sie wollen noch mehr Hidden Champions in Deutschland kennen lernen? Dann sehen Sie sich hier alle A-Rating in Deutschland an! Diese Städte sind extrem beliebt, lesen Sie hier mehr, Lukinski A+ / A Ratings für Immobilieninvestoren:

A+ / A Ratings in Deutschland

Hidden Champions mit A+ Rating im Überblick – Starke allgemeine Entwicklung, Zuzug von Menschen, hier können Sie gute Renditen erzielen, insbesondere mit Eigentumswohnungen, die Sie kaufen und vermieten.

Alle B- / B / B+ Ratings

Alle B-Ratings zeigen Städte mit solider Entwicklung. Hier können Sie auch Rendite Immobilien finden, die unmittelbar für Erträge sorgen, die Ihre monatlichen Belastungen um Tilgung, Zinsen und Instandhaltung decken. Im Idealfall mit zusätzlichem Extra, für aktiven Vermögensaufbau.

B- / B / B+ Ratings in Deutschland

Alle C- / C / C+ Ratings

Alle C-Ratings zeigen Städte mit geringeren Wachstumsraten. Hier sind Immobilien als Kapitalanlagen schon eher mit Vorsicht zu genießen, denn das Leerstand Risiko ist größer. Heißt: Jeden Monat, in dem Ihre Rendite Immobilie nicht vermietet ist, bezahlen Sie drauf. Außerdem ist die Wertsteigerung der Immobilie sehr gering, bis kaum vorhanden.

C- / C / C+ Ratings in Deutschland

Risk Champions: Nichts für Einsteiger

Immobilien Einsteiger sollten diese Städte eher meiden. Im Rating liegen diese Städte am unteren Ende, tragen damit das größte Risiko für Leerstand und negative Wertentwicklung der Immobilie.

Top 10 D- Ratings

Hier sehen Sie die am wenigsten, attraktiven D- Ratings:

Frankfurt Oder (Brandenburg), Rating -20,9
Gera (Thüringen), Rating -18,5
Neubrandenburg (Mecklenburg-Vorpommern), Rating -15,6
Zwickau (Sachsen), Rating -15,1
Dessau-Roßlau (Sachsen-Anhalt), Rating -13,7
Wilhelmshaven (Niedersachsen), Rating -12,3
Wismar (Mecklenburg-Vorpommern), Rating -12,3
Cottbus (Brandenburg), Rating -11,5
Schwerin (Mecklenburg-Vorpommern), Rating -10,8
Unna (Nordrhein-Westfalen), Rating -10,3

Alle D- / D Ratings in Deutschland

Risikolagen für Immobilieninvestoren:

D- / D Ratings in Deutschland

Risk Champions mit D- Rating im Überblick – Objekte in schlechter C-Lage sollten Sie nur kaufen, wenn Sie bereits Erfahrungen haben. Nicht nur mit Kauf und Vermietung, auch mit Renovierung und Sanierung.

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Société anonyme immobilière (REIT-AG) – gestion immobilière & cotation en bourse

Laura — Tue, 09 Mar 2021 07:25:43 +0000

Société anonyme immobilière / REIT-AG – Tu trouves l’idée d’une SA pas mal du tout et tu te demandes maintenant comment tu peux combiner ta société de capitaux avec le secteur immobilier ? Une société immobilière est une entreprise qui sert au financement, au développement, à la réalisation, à la location ou à la commercialisation de biens immobiliers – à commencer par un seul bien immobilier jusqu’à un parc immobilier de trois ou plusieurs chiffres. Une SA immobilière peut également gérer des propriétés immobilières ou des biens immobiliers de tiers pour le compte de tiers. Ici, vous trouverez toutes les formes juridiques et ici, vous retournez à l’aperçu SA.

Immobilien AG : Activités, bourse, obligations & avantages

Une société anonyme immobilière (SAI) est une société immobilière qui a la forme juridique d’une société anonyme (SA) ordinaire et dont l’activité principale est axée sur le secteur immobilier. Les actifs de la société sont donc principalement – ou exclusivement – affectés à des investissements immobiliers ou consistent en la construction de biens immobiliers et en leur vente ultérieure.

Les plus grandes sociétés allemandes cotées en bourse dans le secteur de l’immobilier résidentiel (au 31.12.2o19) :

Vonovia
Deutsche Wohnen
LEG
TAG
Grand City Properties
Adler Real Estate
GAG

Spectre d’activité Immobilien AG – Construction, commerce, administration & Co

L’éventail des activités des sociétés anonymes immobilières se concentre par exemple sur le développement de projets et la construction de biens immobiliers. Il n’est pas rare non plus que cette forme d’entreprise mette l’accent sur la gestion et la distribution de biens immobiliers. Dans l’ensemble, les sociétés anonymes peuvent ainsi participer au commerce immobilier, à l’intermédiation immobilière, à la détention et à la gestion de leur propre portefeuille ou proposer des services correspondants pour des portefeuilles d’investissement étrangers à la société. Les sociétés anonymes immobilières sont particulièrement appréciées pour la location.

Aperçu des activités possibles :

Développement de projets
- Construction
Agence immobilière
- Acquisition
- Distribution
Gestion immobilière
- Tenir
- Exploiter
- Location
Prestations de services envers des tiers
- Intermédiation dans les biens immobiliers étrangers à la société

SA immobilière en bourse – Obligations légales & avantages

Les sociétés anonymes immobilières peuvent choisir d’être cotées en bourse ou non. Si tu es actionnaire d’une société anonyme immobilière de conservation et que tu décides d’être coté en bourse, tu es soumis en Allemagne à la loi sur les sociétés anonymes immobilières allemandes avec des parts cotées en bourse (REITG). La loi REIT définit les règles générales qui s’appliquent à ton entreprise et les qualifications que ta société doit présenter pour être admise en tant que société anonyme REIT, ainsi que les règles fiscales qui doivent être prises en compte.

De nombreuses entreprises familiales qui souhaitent travailler dans l’immobilier en tant que SA choisissent délibérément de ne pas être cotées en bourse, car les actionnaires de leur société doivent être limités à leur propre cercle de contacts familiaux et aucune négociation d’actions n’est prévue dans le public.

Société anonyme immobilière cotée en bourse / REIT-AG

La société anonyme REIT se base à l’origine sur une forme d’entreprise américaine, à savoir le « Real Estate Investment Trust » – en abrégé : REIT -, qui a donné son nom à la société anonyme immobilière cotée en bourse. Depuis ses débuts, le trust a connu un essor considérable. Encore peu connue en 1960, cette forme juridique d’entreprise a conquis lentement mais sûrement le monde dans les années 1990 et a acquis une renommée internationale. Avec la promulgation de la loi sur les REIT, la forme juridique de la REIT-AG a ensuite fait son entrée en Allemagne en 2007.

Pour les distinguer plus facilement, les sociétés anonymes allemandes de REIT sont souvent appelées G-REIT, le « G » signifiant « Germany ». Le REIT est parfois mal traduit en allemand par « Immobilienfonds » (fonds immobilier) – il existe toutefois quelques particularités juridiques et économiques par rapport à la forme juridique allemande du fonds immobilier.

Obligations légales selon la REITG – Cotation en bourse, quote-part & Co

Pour que les sociétés anonymes immobilières soient reconnues comme sociétés anonymes REIT et puissent bénéficier des avantages et privilèges correspondants, elles doivent remplir un certain nombre de conditions définies dans la loi sur les sociétés anonymes immobilières allemandes avec des parts cotées en bourse (REITG). L’une de ces règles exige que la société anonyme immobilière soit obligatoirement cotée en bourse. D’autres restrictions concernent le flottant autorisé de la société – c’est-à-dire toutes les actions de l’entreprise réparties entre plusieurs petits investisseurs – ainsi que la participation des actionnaires et la distribution des actions par tête. D’autres conditions réglementent les fonds propres, les actifs immobilisés et le chiffre d’affaires généré par la gestion immobilière de la SA.

Obligations légales pour une société anonyme REIT :

Siège & direction en Allemagne
Cotation sur le marché obligatoire
Flottant lors de l’admission en bourse : au moins 25 %.
Flottant après l’admission en bourse : au moins 15 %.
Ratio de fonds propres : au moins 45
Placements immobiliers (fortune immobilière) : au moins 75 %.
Revenus de biens immobiliers : au moins 75
Participation du FPI par actionnaire : 10 % au maximum
Taux de distribution (bénéfice net) : 90 % au minimum

Petite astuce : les sociétés anonymes immobilières qui sont sur le point d’être cotées en bourse bénéficient d’une période de deux ans pour remplir toutes les conditions nécessaires. Jusqu’à ce que toutes les obligations découlant de la REITG soient remplies, une telle société est considérée comme une pré-REIT.

Avantages pour les sociétés anonymes REIT – Exonération fiscale, avantage concurrentiel & Co

Les sociétés anonymes immobilières cotées en bourse sont particulièrement appréciées des financiers et des grands investisseurs, car elles sont exonérées de l’impôt sur les sociétés et de la taxe professionnelle, dans la mesure où elles remplissent les conditions légales conformément à la REITG. Comme les biens immobiliers représentent une possibilité de placement particulièrement sûre, il est possible d’amortir les fluctuations inflationnistes et les risques. En outre, l’accès au marché facilite l’achat de parts et la vente d’actions, et les transferts de propriété peuvent être effectués rapidement et avec souplesse.

L’accès au marché des capitaux permet à une société anonyme immobilière de générer habilement des fonds propres qui peuvent ensuite financer l’investissement dans l’immobilier. Les sociétés anonymes immobilières possèdent ainsi un net avantage en termes de vitesse de croissance de leurs fonds propres, ce qui signifie une plus grande compétitivité sur le marché en général. D’autres formes juridiques d’entreprises sont en revanche obligées de thésauriser leurs bénéfices – c’est-à-dire de laisser les bénéfices dans l’entreprise au lieu de les distribuer et de les y accumuler – afin d’augmenter les fonds propres de leur société ou n’ont pas de droit légal à une distribution de bénéfices. Cette forme juridique offre en outre un degré de sécurité considérable, puisque les fonds propres représentent près de la moitié du capital total de la société anonyme.

Avantages pour les sociétés anonymes immobilières cotées en bourse :

Pas d’impôt sur les sociétés
Pas de taxe professionnelle
Placement sûr grâce aux valeurs réelles (immobilier)
Une chance de compenser l’inflation
Achat/vente de parts rapide & facile
Transfert de parts flexible
Obtention facile de fonds propres
Avantage concurrentiel grâce à une vitesse de croissance élevée
Grande sécurité grâce au ratio de fonds propres

Avantages pour les investisseurs – flux de trésorerie stable, croissance & 90 % de dividendes

Autre avantage : la société anonyme REIT offre également une activité lucrative aux investisseurs. Les sociétés anonymes sont généralement établies pour durer, ce qui permet à l’entreprise d’offrir aux investisseurs un flux de trésorerie stable et une croissance à long terme, sans les exposer à un risque accru. La distribution de dividendes est également très intéressante pour les actionnaires, avec un minimum fixé par la loi à 90% du bénéfice annuel selon le droit commercial.

Avantages pour les investisseurs en SA immobilières :

Flux de trésorerie stable
Croissance à long terme de l’entreprise
Faible risque
Distribution de dividendes attractive

L’application de la procédure de demi-revenu n’est toutefois pas possible pour les actionnaires en ce qui concerne la distribution des bénéfices. Leurs bénéfices sont intégralement imposés.

Société anonyme immobilière / REIT-AG – Pour qui cela vaut-il la peine ?

Est-ce que tu envisages de créer une société anonyme immobilière ou de prendre une participation dans une société anonyme immobilière existante ? Il s’agit souvent d’une entreprise lucrative pour les entreprises de construction et les sociétés de développement, mais la création d’une société anonyme immobilière peut également être intéressante pour les financiers ou les associés d’un holding immobilier. En outre, les sociétés anonymes immobilières sont également présentes dans les sociétés de construction de logements, les régies immobilières et les grandes sociétés de courtage.

Le droit de propriété du portefeuille immobilier peut être détenu, en tant que placement direct, soit par la société anonyme immobilière elle-même, soit par une autre société immobilière dont les parts sont acquises par la société anonyme immobilière au moyen d’une participation. Souvent, un mélange de placements directs et de placements de tiers est utilisé pour acquérir, détenir ou vendre des biens immobiliers. Grâce au large éventail de biens immobiliers résidentiels et commerciaux, la cotation en bourse constitue donc un modèle attrayant pour les sociétés immobilières.

SA : création, forme juridique, actions immobilières (liste)

Société anonyme (SA)
Actions immobilières : liste d’entreprises
Immobilier GmbH
Alternatives au REIT : formes juridiques en Allemagne

Société anonyme (SA) : fondation, responsabilité, forme juridique & Co.

Société anonyme (AG) – La société anonyme est une forme juridique allemande fondée par au moins une personne et organisée par différents organes. Au lieu d’un directeur, l’entreprise est dirigée par un conseil d’administration composé d’au moins une personne. Comme son nom l’indique, cette forme juridique d’entreprise représente principalement le commerce d’actions. Tu souhaites créer une entreprise, seul ou avec d’autres personnes, et en apprendre davantage sur les formes juridiques d’entreprise ? Alors tu es au bon endroit !

Société anonyme (SA)

Actions immobilières : liste d’entreprises

Action immobilière – Tout le monde ne peut pas se permettre d’investir dans l’immobilier. Mais grâce aux actions immobilières, tout le monde peut participer au marché immobilier et investir de l’argent. Le cours des actions des grands acteurs augmente d’année en année. Vonovia, Deutsche Wohnen, Dream Global, CBRE et Patrizia sont quelques-unes des entreprises les plus connues et actives en Allemagne. A cela s’ajoutent plus de 25 autres entreprises. Nous avons ici un aperçu des actions immobilières les plus populaires pour toi en tant qu’investisseur. Mais avant cela, un coup d’œil sur les risques d’une action, la bourse, pour les débutants et les novices. Pour en savoir plus sur le marché immobilier, tes options d’investissement et les cours, consulte notre article sur les actions immobilières.

Actions immobilières

Immobilien GmbH & Vermögensverwaltende GmbH (Sàrl immobilière et de gestion de patrimoine)

Alternative – Dans cet article, tu apprendras les bases sur le thème des sociétés immobilières. En bref : une société immobilière est une entreprise qui a pour but la location, le développement, le financement, la réalisation et/ou la commercialisation. Peu importe qu’il s’agisse d’un ou de plusieurs biens immobiliers. La gestion de biens immobiliers résidentiels et commerciaux – dans leur propre intérêt ou en tant que service proposé à des tiers – est également un point fort très apprécié des sociétés immobilières et des SARL de gestion de patrimoine. En savoir plus sur les principaux avantages et inconvénients de l’achat d’un bien immobilier ainsi que sur les coûts à prévoir.

Immobilier GmbH

Alternatives au REIT : formes juridiques en Allemagne

Formes juridiques – Quels sont les différents types d’entreprises ? Si tu veux créer ta première entreprise, le choix de la forme juridique idéale est l’une des premières étapes du processus de création d’une entreprise. Qu’il s’agisse d’une société immobilière spécialisée ou de la création d’une start-up, j’ai rassemblé ici pour toi tous les types d’entreprises en Allemagne.

Les formes juridiques : Liste

Types d’entreprises en détail :

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Société à responsabilité limitée (SARL) – création, responsabilité, forme juridique, gestion, fiscalité

Laura — Thu, 04 Mar 2021 06:30:36 +0000

Gesellschaft mit beschränkter Haftung (GmbH) – La Gesellschaft mit beschränkter Haftung (société à responsabilité limitée) est une forme juridique allemande fondée par au moins une personne et gérée par au moins un associé. Comme son nom l’indique, cette forme juridique d’entreprise se caractérise par une limitation de la responsabilité de son ou de ses associés. La GmbH est la forme de société la plus typique en Allemagne et est souvent choisie dès sa création, car le capital social de 25.000 euros (en général) garantit une certaine solidité pour les personnes extérieures, par exemple les fournisseurs. Retour à la liste complète : Formes juridiques.

SARL : création, avantages et inconvénients

Tu trouveras ci-dessous tout ce que tu dois savoir sur la création d’une SARL. Comment devient-on associé d’une SARL ? Quelles sont les différences entre les sociétés incomplètes et les sociétés complètes ? Quels sont les avantages ? Quels sont les inconvénients ? Comment créer une société ? Qu’est-ce qu’une société ? Tu obtiendras des réponses à toutes ces questions et bien plus encore, expliquées de manière simple et rapide. En outre, tout ce qu’il faut savoir très concrètement sur les impôts en Allemagne et le commerce immobilier.

Apprends ici tout ce qu’il faut savoir à ce sujet ! En outre, tu trouveras ici tous les types d’entreprises et de formes juridiques allemandes, ainsi que des conseils pour créer une entreprise, y compris dans le cas particulier des Immobilien GmbH, Familienstiftung & Co.

Si tu envisages de créer une société à responsabilité limitée, tu dois avant tout connaître le processus de création : Qui peut créer quoi exactement, quand et à quel nombre… quelles sont les différences et les similitudes entre les différentes formes juridiques d’entreprises ? Il est tout aussi important de connaître les avantages et les inconvénients d’une SARL : De la répartition des bénéfices aux économies d’impôts, voici un aperçu des sept critères de création les plus importants pour toi.

Quels sont les critères de création d’une entreprise ?

Nombre d’associés
Direction
Création de
Nom de l’entreprise
Financement
Responsabilité
Répartition des bénéfices

Société de capitaux GmbH : gestion selon le HGB

Dans le monde de l’entrepreneuriat, il existe de nombreuses formes d’entreprises parmi lesquelles tu peux choisir. Elles sont grossièrement divisées en deux catégories, à savoir l’entreprise individuelle et les sociétés, qui sont elles-mêmes subdivisées en sociétés incomplètes – dont font partie les sociétés dormantes et les sociétés BGB – et en sociétés complètes – sociétés de personnes, sociétés de capitaux et quelques autres.

La société à responsabilité limitée – en abrégé : GmbH – fait partie des sociétés dites complètes et, contrairement aux sociétés incomplètes, elle n’est pas régie par le Code civil allemand (BGB), mais par le Code de commerce allemand (HGB). En tant que société de capitaux, la GmbH est structurée de manière plus complexe que les autres formes juridiques d’entreprises, car elle ne peut pas être créée de manière informelle comme une société en nom collectif (OHG), mais nécessite un acte notarié pour le contrat d’association.

Autres sociétés de capitaux typiques :

Société d’entrepreneurs / UG (haftungsbeschränkt)
Société anonyme (SA)
Société européenne (Societas Europaea, en abrégé : SE)
Société en commandite par actions (KGaA)

Variante de forme juridique GmbH & Co KGaA – KGaA avec société à responsabilité limitée commanditée

La GmbH est parfois associée à une société en commandite par actions (KGaA). Les entreprises familiales, par exemple, s’organisent parfois sous la forme d’une société à responsabilité limitée et d’une société en commandite par actions – en bref : GmbH & Co KGaA. Dans ce cas, elles constituent une société anonyme au sens juridique du terme – toutefois, le commandité en tant qu’associé personnellement responsable ne représente pas n’importe quelle personne physique, mais concrètement une société à responsabilité limitée (GmbH). Si le commandité est plutôt incarné par une AG, on parle d’une AG & Co KGaA, et dans le cas d’une Societas Europaea, d’une SE & Co KGaA.

En savoir plus sur les différentes formes mixtes :

AG & Co KGaA – voir Société anonyme (SA)
SE & Co KGaA – voir Societas Europaea (SE)

Les sociétés qui opèrent sous la variante de forme juridique de la GmbH & Co KGaA n’existent que depuis la fin des années 1990, après que des questions juridiques ouvertes ont été clairement expliquées par une décision de justice de la Cour fédérale de justice (BGF). Les départements des joueurs licenciés de certains clubs de football renommés ont opté pour la création d’une GmbH & Co KGaA, tout comme de nombreuses autres entreprises dans les secteurs les plus divers : Alimentation, médicaments, habillement, édition et médias numériques, pour n’en citer que quelques-unes.

Exemples d’entreprises GmbH & Co KGaA :

Cliniques Asklepios GmbH & Co. KGaA
Borussia Dortmund GmbH & Co. KGaA
CoinIX GmbH & Co. KGaA
Groupe de médias Funke GmbH & Co. KGaA
H&R GmbH & Co. KGaA
Jack Wolfskin Equipement pour l’extérieur GmbH & Co. KGaA
Merz Pharma GmbH & Co. KGaA
Fontaine minérale Überkingen-Teinach GmbH & Co. KGaA
NorCom Information Technology GmbH & Co. KGaA
Paragon GmbH & Co. KGaA
Schwartauer Werke GmbH & Co. KGaA
Wiley-VCH GmbH & Co. KGaA

La CEWE Stiftung & Co. KGaA constitue une particularité : Dans cette entreprise, le commandité est incarné par une fondation. En principe, la société en commandite par actions est possible dans toutes les combinaisons imaginables, comme le souligne la GUB Investment Trust KGaA à titre d’exemple.

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Créer une fondation familiale

Création & gestion : seul, en tant qu’associé ou en équipe

Tu veux créer une SARL et vivre ton rêve d’indépendance dans la réalité ? Pas de problème ! En effet, pour créer une SARL, une personne physique – ou morale – suffit amplement. Si tu le souhaites, tu peux donc être le seul fondateur de l’entreprise et donc automatiquement en assumer seul la gestion. En revanche, les duos de fondateurs se partagent généralement la gestion, alors que dans le cas d’une SARL à plusieurs personnes, tous les associés peuvent exercer leur droit de cogestion. En option, le poste de gérant peut également être externalisé et occupé par une personne externe. Dans ce cas, on parle de gérant tiers mandaté.

Quelle que soit la personne qui détient finalement le pouvoir de gestion. Il existe une obligation vis-à-vis des autres associés de fournir des informations sur les affaires de la SARL et de leur présenter, sur demande, les livres et les écrits pour qu’ils puissent les consulter.

Conseil : une société à responsabilité limitée est parfaitement adaptée à la création d’une entreprise familiale. Grâce aux possibilités flexibles d’adapter le capital social et les parts sociales au cadre financier de tous les membres de la famille et de gérer la direction de l’entreprise de manière intergénérationnelle, parents, enfants et petits-enfants peuvent participer ensemble à la société de capitaux.

Inscription au registre du commerce : les principales demandes pour les fondateurs de SARL

Les relations internes déterminent le début de la société comme étant la date convenue contractuellement entre les associés. Dans les relations externes, cependant, la naissance de la GmbH est datée de la première action au nom de l’entreprise, au plus tard donc lors de l’enregistrement obligatoire au registre du commerce. L’enregistrement te coûte en moyenne environ 200 à 300 euros et est généralement effectué par un notaire.

Comme tu es inscrit au registre du commerce en tant qu’associé de la GmbH, tu peux – tout comme un associé de la OHG – avoir une raison sociale officielle. Cela signifie que ton entreprise dispose d’une raison sociale, donc d’un nom officiel, que tu peux créer librement avec les autres associés. Peu importe que ce soit une société de personnes, une société de biens, une société de fantaisie ou une société mixte. Tant que le nom est conforme à l’interdiction d’induire en erreur et que, d’après le nom, il s’agit de « Gesellschaft…. mbH » ou porte le suffixe « GmbH », presque tout est permis.

Numéro d’identification fiscale, bureau des métiers, statuts & notaire

Au préalable, tu obtiendras auprès de l’administration fiscale compétente un numéro d’identification fiscale – en abrégé : Steuer-ID – qui servira de condition de base pour toutes les autres formalités et demandes. L’inscription de la GmbH en tant qu’entreprise ou commerce est effectuée par l’office du commerce moyennant des frais de traitement d’environ 10 à 65 euros.

Par ailleurs, le contrat d’association peut également prévoir une obligation de versements complémentaires. Il s’agit d’une obligation, limitée ou non, pour les associés d’effectuer des versements supplémentaires, limités ou non en nombre, en plus des versements existants. Une telle exigence est généralement liée à certaines conditions ou à la survenance de certaines situations, par exemple la rénovation imminente d’un bien immobilier. Conformément à la loi sur les sociétés à responsabilité limitée (GmbHG), les versements complémentaires ainsi convenus doivent être proportionnels aux parts de la GmbH détenues par chaque associé. Il est toutefois possible de se libérer de l’obligation d’effectuer des versements supplémentaires par le biais d’un abandon, c’est-à-dire en renonçant à ses propres parts sociales.

Extrait de la loi – § 26 GmbHG :

(1) Le contrat de société peut stipuler que les associés peuvent décider d’exiger des versements supplémentaires (versements complémentaires) en plus des montants nominaux des parts sociales.

(2) Le paiement des versements supplémentaires doit être effectué au prorata des parts sociales.

(3) L’obligation d’effectuer des versements supplémentaires peut être limitée dans le contrat de société à un montant déterminé, fixé au prorata des parts sociales.

25.000 euros de capital social, moitié en cas de création en espèces

La condition préalable à l’inscription au registre du commerce est le versement du capital social requis d’au moins 25.000 euros sur le compte commercial. Au moins la moitié du montant fixé doit être versée sur le compte commercial en cas de constitution en espèces de la GmbH. Pour la valeur résiduelle, il importe peu qu’il s’agisse d’apports en espèces ou en nature tels que des biens immobiliers, des machines, des droits de gage immobilier, etc., l’essentiel étant que l’apport initial soit mentionné de manière reconnaissable dans le contrat d’association selon sa nature.

Apports en nature possibles :

Immobilier
Machines
Voiture
Equipement de bureau et de commerce
Droits d’auteur
Droits de gage immobilier
Droits de marque
Brevets
Créances à recouvrer

En général, le capital social est défini comme la somme de tous les apports de départ et est appelé « capital souscrit » dans le bilan. La valeur exacte est fixée par les associés dans le contrat d’association et peut varier d’un associé à l’autre. Le montant minimum prescrit est fixé à 100 euros, tous les apports de valeur supérieure devant être un multiple de 50. En outre, un quart doit être versé au minimum sur chaque apport de base, jusqu’à ce que le total atteigne 12.500 euros.

Gains, pertes & responsabilité

Contrairement aux sociétés de personnes telles que la société en nom collectif (OHG) et la société en commandite (KG), les bénéfices réalisés dans une société à responsabilité limitée ne sont pas nécessairement versés directement. Les associés décident plutôt ensemble de la manière dont les bénéfices doivent être utilisés : Dans le cas d’une distribution de bénéfices, les parts de bénéfices sont calculées proportionnellement aux parts sociales de chaque associé. En revanche, en cas de constitution d’une réserve, les bénéfices sont conservés et contribuent à l’augmentation des fonds propres.

La limitation de la responsabilité est à l’origine du nom de la GmbH et constitue souvent un critère de choix de cette forme juridique d’entreprise plutôt que d’une autre. En tant que société de capitaux, la SARL est une personne morale de droit privé. Cela a pour conséquence que la responsabilité des différents associés est limitée au patrimoine de la société et qu’en cas de dettes de la société, ils ne doivent pas participer aux pertes avec leur patrimoine privé. Avant l’inscription au registre du commerce, il s’agit toutefois encore d’une pré-SmbH et, par conséquent, tous les associés qui participent à la pré-constitution sont responsables de manière illimitée, directe et solidaire.

Le gérant est toutefois soumis à une responsabilité distincte : en cas de doute, il est le seul à devoir répondre également sur son patrimoine privé.

Organes de la SARL : gérant, conseil de surveillance & assemblée des associés

Une société à responsabilité limitée se compose de plusieurs organes. Ces organes se subdivisent en

Les directeurs,
Le conseil de surveillance et
L’assemblée des associés.

Les gérants s’occupent des affaires courantes et d’autres affaires de la société et représentent leur société à l’extérieur conformément à la GmbHG. Le conseil de surveillance est légalement obligatoire à partir d’un certain nombre de salariés et agit comme un organe de contrôle de la société en nommant et en conseillant la direction, mais aussi en la surveillant et en la révoquant en cas de doute. Alternativement, sa justification peut être définie dans le cadre des statuts. L’assemblée des associés est l’organe de décision de la GmbH.

Si tu souhaites en savoir plus sur les différents organes d’une SARL, lis la suite ici :

Organes d’une SARL

Les avantages : Réputation, solvabilité, sécurité, flexibilité & Co

Après la présentation des caractéristiques typiques d’une société à responsabilité limitée, tu as certainement déjà identifié les avantages que cette forme juridique t’offre : Le capital de départ élevé fait également de la SARL une forme juridique respectée, ce qui peut être un avantage en matière de financement d’entreprise. Les institutions financières sont donc souvent prêtes à accorder de bons crédits et les partenaires commerciaux et les clients obtiennent plus de sécurité grâce à une bonne solvabilité.

En outre, les apports en nature sont également acceptés, de sorte que la fortune en espèces d’un associé n’est pas le seul facteur déterminant. En revanche, le risque financier reste faible, car les associés ne sont pas tenus responsables sur leurs biens personnels. L’imposition au titre de l’impôt sur les sociétés est également plus avantageuse dans de nombreux cas que de devoir tout traiter – comme c’est le cas pour les sociétés de personnes – par le biais de l’impôt sur le revenu.

Les modèles de SARL flexibles permettent en outre de créer une SARL aussi bien seule qu’entre partenaires ou en équipe – la gestion peut être organisée en interne ou en externe pour une ou plusieurs personnes. Les parts de la SARL peuvent être achetées et vendues aussi bien par des personnes physiques que par des personnes morales. Cela facilite considérablement le changement d’associés.

Forme juridique prestigieuse
Solvabilité élevée
Plus de sécurité pour les banques, les partenaires commerciaux et les clients
Les apports en nature sont autorisés
Faible risque financier grâce à la limitation de la responsabilité
Imposition plus avantageuse avec l’IS
Grande flexibilité dans la structure et la gestion
Les personnes morales sont acceptées comme actionnaires
Changement facile d’associés

Inconvénients : Assujettissement à la taxe professionnelle, 25.000 euros de capital social & responsabilité

Les inconvénients que peut présenter la création d’une GmbH sont également rapidement identifiés : D’une part, le capital social élevé d’au moins 25.000 euros constitue un problème évident pour de nombreux créateurs d’entreprise. La responsabilité sociale s’élève également à au moins 25.000 euros. La création ne peut pas se faire de manière informelle, mais est soumise à de nombreuses formalités et exigences. En cas de doute, le gérant est également responsable sur son patrimoine personnel. Les banques peuvent facilement annuler l’exonération de responsabilité si, malgré une solvabilité élevée, elles visent une caution solidaire des associés. Enfin, la GmbH est soumise à la taxe professionnelle et doit s’acquitter d’autres taxes fiscales en fonction de l’objet de l’entreprise et de sa gestion.

Capital social élevé requis
Responsabilité sur la base du capital social
Pas de création informelle
Responsabilité privée possible pour les directeurs
Les banques peuvent exiger des cautions solidaires
Prélèvements élevés sur la taxe professionnelle

Évaluation : Investir, risquer & se couvrir

Après avoir comparé les avantages et les inconvénients, il s’avère que la création semble à première vue complexe et nettement plus étendue que celle d’une société civile (GbR), par exemple… Mais au fond, le processus n’est pas excessivement difficile, surtout lorsqu’il s’agit d’une société unipersonnelle. Une SARL est particulièrement utile lorsque des projets commerciaux sont prévus et qu’ils sont exposés à un risque élevé, ou lorsque le gérant et l’associé sont une seule et même personne. Les créateurs d’entreprise disposant de réserves monétaires et les investisseurs immobiliers bénéficient, grâce à une SARL, de nombreuses possibilités d’organisation et de gestion pour réaliser leurs rêves et leurs objectifs d’entreprise.

La SARL est souvent une forme juridique adaptée aux familles, car chaque membre de la famille peut s’investir dans l’entreprise en fonction de ses qualifications, de ses possibilités et de sa fiabilité, et les changements se font facilement d’une génération à l’autre.

Modèles de SARL avec et sans associés

En tant qu’associé unique, tu es ton propre maître : tu es à la fois fondateur, associé et gérant et tu peux créer ta SARL comme tu le souhaites. Si la responsabilité entrepreneuriale est trop élevée pour toi ou si tu as des projets dont la réalisation dépend de plusieurs personnes, tu peux faire venir autant de cofondateurs que tu le souhaites ou les intégrer plus tard dans la SARL. Tu peux également répartir le pouvoir de gestion entre une ou plusieurs personnes. La SARL multipersonnelle est donc le modèle de SARL le plus courant.

La nomination de nouveaux associés ou le départ d’associés existants peut facilement modifier le modèle de SARL que tu as choisi. Qu’il s’agisse d’une société unipersonnelle, d’une SARL à deux personnes ou même d’une société qui fonctionne sans aucun associé… Dans tous les cas, il existe des particularités dont tu dois tenir compte, car elles s’écartent de la norme de la société à responsabilité limitée traditionnelle. Tu trouveras ci-dessous les aspects les plus importants pour les fondateurs en solo, les duos de fondateurs et les fondateurs en équipe, afin de pouvoir prendre une décision éclairée quant à la forme d’entreprise la mieux adaptée à toi et à tes projets avant de te lancer dans l’indépendance.

Conseil : pour les créations de SARL avec trois associés maximum, il existe un modèle de procès-verbal qui peut te simplifier considérablement le processus de création.

Immobilien GmbH : Gestion, location, commercialisation & Co

Tu trouves que l’idée d’une société à responsabilité limitée n’est pas mauvaise du tout et tu te demandes maintenant comment tu peux combiner ta société de capitaux avec l’immobilier ? Une société immobilière est une entreprise qui sert au financement, au développement, à la réalisation, à la location ou à la commercialisation de biens immobiliers, qu’il s’agisse d’un seul bien immobilier ou d’un parc immobilier de trois ou plusieurs chiffres. La gestion de propriétés immobilières ou de biens immobiliers de tiers pour le compte de tiers peut également être effectuée par une société à responsabilité limitée immobilière.

Petit conseil : en cas d’acquisition et/ou de gestion de biens immobiliers, veille à ce que tous les détails soient clairement mentionnés dans le contrat d’association.

Sàrl de gestion de patrimoine – Variante 1 : Avantages de la Sàrl immobilière

Cette variante de la SARL de gestion de patrimoine est souvent appelée « société de location » en raison des avantages qu’elle présente. Elle séduit par plusieurs avantages, à commencer par des avantages fiscaux impressionnants : Au lieu de devoir déclarer la propriété locative à titre privé avec des taux d’imposition élevés (impôt sur le revenu, supplément de solidarité, impôt religieux), une société de capitaux placée devant le bien immobilier peut réaliser des économies d’impôts considérables. Les revenus locatifs sont considérés comme des revenus d’entreprise et sont donc imposés au titre de l’impôt sur les sociétés, ce qui réduit considérablement la charge fiscale globale.

En outre, la location et l’affermage de propriétés immobilières privées ne sont généralement pas considérés comme une activité commerciale, qui devrait être soumise à l’impôt. La pure gestion de patrimoine se déroule en dehors des échanges économiques généraux, raison pour laquelle la taxe professionnelle est complètement supprimée sur demande auprès de l’administration fiscale compétente. Pour ne pas risquer d’être imposé plus tard au taux plein de la taxe professionnelle, tu devrais, par précaution, externaliser toutes les tâches administratives et artisanales à caractère commercial.

Attention : dans le cas d’une SARL immobilière, la distribution habituelle des bénéfices n’est pas prévue, car en cas de distribution de bénéfices, les associés doivent soumettre leurs revenus à l’impôt libératoire. Au lieu de cela, toutes les économies résultant des avantages fiscaux seront utilisées pour rembourser les dettes ou pour investir dans le patrimoine.

Sàrl de gestion de patrimoine – Variante 2 : Avantages de la holding

Dans cette variante de la SARL de gestion de patrimoine, il s’agit – contrairement à la SARL immobilière présentée ci-dessus – d’une société immobilière à vocation commerciale. Dans ce cas, les participations directes sont regroupées dans une société mère hiérarchiquement supérieure, appelée holding. Outre les participations dans des sociétés de capitaux telles que la GmbH et la AG, d’autres formes juridiques d’entreprises peuvent être intégrées. L’objectif d’une holding est, entre autres, de réduire les impôts : En effet, le regroupement des différentes participations dans l’entreprise permet de ne pas prélever d’impôt sur les revenus du capital en cas de distribution de bénéfices.

Impôts pour les associés de SARL : impôt sur le revenu, impôt sur les bénéfices, TVA & Co

En tant qu’associé de la GmbH, tu dois connaître certains types d’impôts, car dès la création de ton entreprise, tu perçois des revenus de ton activité commerciale et tu dois bien entendu les déclarer aux impôts. Conformément au droit fiscal, il faut donc naturellement s’acquitter de la taxe sur le chiffre d’affaires, dans la mesure où la GmbH n’effectue pas uniquement des opérations exonérées d’impôt. Toutes les sociétés de capitaux sont soumises à l’impôt sur les sociétés. Une exonération de l’impôt est possible dans certaines circonstances, par exemple si la GmbH remplit les critères d’utilité publique. L’acquittement de la taxe professionnelle est également obligatoire pour une GmbH, même si tous les membres fondateurs sont des professions libérales, car elle est toujours considérée comme une entreprise commerciale.

Autres taxes : LSt pour les employés, GrESt & GrSt

En tant qu’employeur, la SARL est naturellement responsable du paiement de l’impôt sur les salaires pour toutes les personnes ayant un contrat de travail avec elle. Du point de vue du droit fiscal, le gérant est considéré comme un salarié. Lors de l’achat d’un bien immobilier, l’impôt sur les mutations foncières est dû une seule fois. Elle est toujours réclamée lorsque la société ne se contente pas de louer des biens immobiliers, mais qu’elle en fait l’acquisition. L’impôt foncier est ensuite prélevé sur tous les biens immobiliers appartenant à la GmbH.

Impôt sur les salaires (LSt)
Impôt sur les mutations fon cières (GrESt)
Impôt foncier (GrSt)

Tu trouveras ici des informations sur les impôts auxquels tu peux t’attendre dans le cas d’une société anonyme immobilière :

Économiser des impôts sur les biens immobiliers

Conclusion : Société à responsabilité limitée – pour qui cela vaut-il la peine ?

Grâce à la diversité des modèles de SARL, tu peux réaliser ton rêve de créer ta propre entreprise dans n’importe quelle configuration et tu as la possibilité de réagir de manière flexible aux changements du nombre d’associés. Que tu préfères travailler seul ou en équipe, la SARL offre aux fondateurs en solo, aux fondateurs en équipe et aux partenariats d’entreprise une forme juridique appropriée pour réaliser des affaires risquées avec habileté et sans responsabilité privée. L’apport facile de nouveaux associés et la gestion variable permettent une gestion intergénérationnelle de la société de capitaux et peuvent en outre organiser une succession assurée.

Du point de vue de l’économie immobilière, les sociétés immobilières de gestion de patrimoine sont particulièrement intéressantes pour les créateurs d’entreprise et les investisseurs disposant d’un patrimoine privé important et qui souhaitent gérer, louer et, le cas échéant, vendre leur propre parc immobilier et/ou celui de tiers à titre non commercial (Immobilien GmbH) ou commercial (Holding). La SARL est également un bon choix pour les transmissions à long terme de propriété immobilière aux enfants et petits-enfants. De plus, le capital apporté à la SARL est protégé même en cas de difficultés financières privées.

Comparaison : entreprise individuelle, SARL unipersonnelle, petite SA ou société d’entrepreneurs ?

Si tu as l’intention de créer ton entreprise seul, tu peux choisir entre différentes formes juridiques d’entreprise : D’une part, il y a l’entreprise individuelle classique, dans laquelle tu agis en tant que profession libérale ou commerçant enregistré, ou bien tu crées une petite entreprise. Tu peux également opter pour la SARL unipersonnelle et la société d’entrepreneurs – également appelée « mini-société à responsabilité limitée » – ou fonder une petite société anonyme.

Entreprise individuelle & SARL unipersonnelle

En principe, les deux formes juridiques d’entreprise, à savoir l’entreprise individuelle et la société unipersonnelle, ne se distinguent pas particulièrement, car dans les deux cas, tu agis en tant qu’associé unique avec un pouvoir de gestion et de représentation individuel. En tant que commerçant enregistré (e. Kfm.) ou commerçant enregistré (e. Kff.), tu es responsable de manière illimitée, directe et solidaire – en tant qu’associé unique d’une GmbH unipersonnelle, tu es en revanche exclusivement responsable sur le plan commercial à hauteur de l’apport initial que tu as effectué.

Tu es également entrepreneur individuel et tu ne veux plus supporter l’énorme risque de responsabilité ? Tu devrais alors envisager de transformer ton entreprise individuelle en une SARL unipersonnelle. Le changement de forme est facile à réaliser, mais peut faire une énorme différence en cas de pertes ! Pour échapper à une responsabilité personnelle, il te suffit, en tant que partie des commerçants enregistrés (e. K.), d’obtenir une attestation notariée confirmant que ton entreprise a une valeur d’au moins 25.000 euros et de la déposer au registre du commerce avec le bilan d’ouverture. L’entreprise individuelle est pratiquement apportée en nature à la GmbH.

Société d’entrepreneurs & petite société anonyme

Tu peux également envisager de créer une société d’entrepreneurs (UG). Cette forme juridique d’entreprise, souvent appelée « petite GmbH » ou « mini-GmbH », est une sous-forme de la société à responsabilité limitée traditionnelle, mais contrairement à la GmbH « normale », elle n’exige qu’un seul euro comme capital social. C’est pourquoi elle est particulièrement attrayante pour les créateurs d’entreprise en solo qui n’ont pas 25 500 euros sur leur compte en banque. Sans le capital social d’une SARL, ton image auprès des banques pourrait toutefois être moins bonne et tes chances d’obtenir un bon crédit diminuer.

La « petite SA » est surtout destinée aux personnes qui souhaitent détenir leur société anonyme dans un cercle restreint de personnes. Hormis l’actionnaire unique, qui assume également le rôle de membre du conseil d’administration, seules trois autres personnes sont nommées membres du conseil de surveillance. Toutefois, la création d’une société anonyme, quelle que soit sa taille, est très complexe et plus coûteuse que les autres formes juridiques d’entreprise courantes. C’est pourquoi une SARL unipersonnelle ou une société d’entrepreneurs peut s’avérer plus appropriée si tu as l’intention de créer ton entreprise seul. Tu peux également envisager de créer une entreprise individuelle.

Pour en savoir plus sur les différentes formes juridiques pour les créateurs d’entreprise en solo, clique ici :

Entreprise individuelle (UE)
Société d’entrepreneurs / UG (haftungsbeschränkt)
Petite société anonyme – voir SA

Conseil de lecture : Formes juridiques et Sàrl immobilière

Les formes juridiques : Liste
SARL immobilière / SARL de gestion de patrimoine

Les formes juridiques : Liste

Les formes juridiques : Liste

Types d’entreprises en détail :

SARL immobilière / SARL de gestion de patrimoine

Dans cet article, tu apprendras les bases de la thématique des sociétés immobilières. En bref : une société immobilière est une entreprise qui a pour but la location, le développement, le financement, la réalisation et/ou la commercialisation. Peu importe qu’il s’agisse d’un ou de plusieurs biens immobiliers. La gestion de biens immobiliers résidentiels et commerciaux – dans leur propre intérêt ou en tant que service proposé à des tiers – est également un point fort très apprécié des sociétés immobilières et des SARL de gestion de patrimoine. En savoir plus sur les principaux avantages et inconvénients de l’achat d’un bien immobilier ainsi que sur les coûts à prévoir.

Immobilier GmbH

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Stratégies crypto-monnaie : 3 conseils d’investisseur pour crypto, actions & Co – Acheter & vendre

L_kinski — Sat, 13 Feb 2021 17:01:58 +0000

Stratégies crypto-monnaie (achat & vente) – Qu’il s’agisse de crypto-monnaie, de trading de devises, d’actions, de matières premières ou de métaux précieux, ces 3 stratégies t’aideront à comprendre le jeu boursier de base. J’ai développé ces 3 stratégies pour que les débutants et les novices puissent comprendre les mécanismes de manière concise. Comme j’ai grandi avec le bitcoin plutôt qu’avec les actions, voici en particulier une forte référence aux monnaies numériques. Les mécanismes ou stratégies sont toutefois les mêmes pour ces 5 types d’investissement : cryptomonnaie, négoce de devises, actions, matières premières ou métaux précieux. J’exclurais ici les ETF et les fonds indiciels, car les risques et les fluctuations de cours y sont nettement moins importants.

Comment investir dans la crypto-monnaie ? Stratégies d’investissement

Pour les débutants et les novices, je résumerais ainsi la bourse en général et la monnaie numérique en particulier :

Défensif – acheter et conserver un portefeuille de marques « connues ».
Défensif – acheter et conserver un portefeuille de « nouvelles » marques
Négociation active avec TP, SL et placement d’ordres

Conseil de lecture : Avec quelle application puis-je acheter et vendre des actions, des crypto-monnaies et autres ? Voici la réponse ! Ma recommandation : Trading App. Le trading n’a jamais été aussi simple !

Pas de conseil en placement ni de recommandation d’achat !

Toutes les informations fournies ici ne constituent pas un conseil en investissement ou une recommandation d’achat. Il s’agit de mon opinion publiée de manière générale. J’ai tiré ces informations de mon expérience d’investisseur privé. Ce rapport d’expérience ne peut et ne veut pas remplacer un conseil en placement personnel par des professionnels.

Stratégie 1 : Des marques connues, à conserver sur le long terme

La stratégie 1 est simple et constitue le type de placement le plus « sûr » en bourse. Miser sur des valeurs connues. Le plus simple est d’utiliser des ETF (fonds indiciels). Ceux-ci regroupent plusieurs valeurs d’un même secteur. Par exemple, le DAX, qui regroupe les plus grandes entreprises allemandes cotées en bourse. En investissant ton argent ici, tu répartis ton capital sur différentes entreprises allemandes. Cela minimise ton risque.

Mais tu pourrais aussi acheter toi-même des actions qui ont eu du succès à long terme. Des classiques du DAX, pour rester dans l’exemple, comme Daimler, Adidas, Bayer ou Deutsche Wohnen.

Dans le domaine des crypto-monnaies, comparable – Important : risque nettement plus élevé – au bitcoin ou à l’ethereum. Tu conserves ensuite ces achats dans ton portefeuille pendant 1 an, 3 ans ou 5 ans.

Stratégie 1 résumée :

Achat de valeurs connues et solides (< 5 ans)
Garde ton portefeuille sur le long terme (> 1 an)

Stratégie 2 : Nouveaux coins et large portefeuille d’investissement

Pourquoi est-ce que je trouve les coins de moins de 5 $ si intéressants ?

La deuxième stratégie que je veux te présenter concerne les alternatives aux pièces. J’entends par là des coins qui sont apparus au cours des 1 à 3 dernières années. Un autre facteur, ils doivent être listés chez de grands courtiers renommés. En effet, le prix de la crypto-monnaie résulte de l’offre et de la demande. En d’autres termes, ce n’est que lorsque la demande est suffisante (portée des courtiers) que l’investissement est rentable. Le troisième aspect central est alors bien sûr l’évolution du cours lui-même, à long terme et à court terme.

Référencement auprès de grands courtiers
Relativement récent (< 3 ans)
Évolution des cours

Bitcoin ou les alternatives ? Voici une brève explication de ce qui rend les alternatives si attrayantes pour moi personnellement en tant que possibilité d’investissement. Comme je l’ai dit, l’économie est une psychologie. Les monnaies sont purement basées sur l’offre et la demande.

Question 1 : Evolution à court terme +/- 6 mois

A) Quelle est la probabilité que le bitcoin double dans les prochains mois ? Soit de 45 000 $ actuellement à 90 000 $.
B) Quelle est la probabilité que de nouveaux coins, pour moins de 5 $, doublent dans la même période ?

Important pour les débutants – Il ne s’agit pas de savoir si une valeur individuelle fait 1,24 $ ou 1,13 $ de bénéfice / perte. Il s’agit en fin de compte de variations relatives (pourcentage), tout comme pour les actions. Quel papier / devise / coin / etc. augmente de 5%, 6%, 7%, etc. en 30 jours ? En fin de compte, la constitution d’un patrimoine et la maximisation des bénéfices ne visent pas à atteindre des valeurs concrètes. Tu peux facilement comparer les pourcentages de différents investissements.

Question 2 : Evolution à long terme +/- 12 mois

A) Quelle est la probabilité que le bitcoin atteigne une valeur dix fois supérieure ? Après 10 ans sur le marché.
B) Quelle est la probabilité qu’une crypto-monnaie relativement nouvelle comme XTZ (Tezos), TRX (TRON), EOS ou XLM (Stellar) décuple sa valeur dans la même période ?

Conscience des risques : fluctuations des cours

Ce à quoi tu dois définitivement te préparer en investissant dans la crypto-monnaie, ce sont des fluctuations de cours très importantes. Alors qu’une action peut perdre 5 ou 10%, la crypto-monnaie peut descendre jusqu’à 30, 40 ou 50%.

Si tu as investi 10.000 euros et que ton compte affiche – 5.000 le matin, reste calme !

Conseil – La bourse signifie toujours : stratégie. Stratégie signifie « plan précis pour un comportement ». Pour toi, cela signifie simplement

Tu vends avec un bénéfice. Ne te laisse pas – en règle générale – impressionner par les fluctuations de cours à court terme.

Conseils pour le trading de crypto-monnaies : Mon top 3

C’est pour les raisons mentionnées ci-dessus (risque) qu’il est si important (pour les particuliers) :

Considérer la crypto-monnaie comme une stratégie d’investissement à long terme (3 mois à 3 ans)
La crypto-monnaie fait partie du portefeuille d’investissement (5 à 10%)
Diversifie ton crypto-portefeuille, comme tu le ferais avec des actions dans un ETF (répartis un capital entre plusieurs coins).

Portefeuille d’investissement : Actions, ETF, matières premières, métaux précieux & Co.

En bref, pour diversifier ton portefeuille d’investissement :

Les crypto-monnaies sont encore très proches les unes des autres. Avec le bitcoin comme monnaie de référence perçue, les cours montent et descendent. Si tu répartis un portefeuille d’actions sur plusieurs sociétés anonymes, seule une fraction de tes actions va généralement à la baisse, c’est-à-dire quelques titres, pas tous. Dans le cas des crypto-monnaies, les mouvements du marché sont étroitement liés.

En général

Diversifie ton portefeuille !

N’achète pas seulement 1 Coin, répartis tes fonds propres sur plusieurs. Les cryptos ne devraient représenter que 5 à 10 % de ton portefeuille. Le reste est constitué d’alternatives d’investissement comme les actions, les ETF, les matières premières, les métaux précieux, éventuellement aussi les monnaies FIAT, etc.

Stratégie 3 : Hochtief Trading

Constituer un patrimoine avec moins de risques, privilégier les stratégies d’investissement à long terme. Si l’on veut maximiser ses profits, il faut trader tous les jours et s’y tenir.

Voici un aperçu de la manière dont tu peux agir de manière encore plus « professionnelle » :

Les traders qui sont conscients d’un risque élevé utilisent tout leur capital pour effectuer des transactions qui sont risquées, mais qui sont liées à un profit élevé. Les crypto-monnaies sont une possibilité, précisément parce que les fluctuations de cours sont très importantes.

Plus la fluctuation des cours est importante, plus la transaction est rapide

Il s’agit donc d’acheter et de vendre chaque jour, chaque heure. Contrairement au trading d’actions, cela demande une attention totale, car le cours est soumis à des fluctuations constantes. Ton objectif

Prendre les bénéfices des différences entre les hauts et les bas de manière ciblée

Le trading expliqué : prise de bénéfices, arrêt des pertes et marge

Ces 4 aspects sont particulièrement importants ici :

Marge (marge bénéficiaire du courtier)
Prise de bénéfice (TP)
Stop Loss (SL)
Acheter à l’avance

Pour l’expliquer simplement, voici comment cela fonctionne.

Marge : Frais de courtage à l’achat

Tout d’abord, parlons brièvement de la « marge ». Comme tu l’as déjà appris, la marge est la marge bénéficiaire de ton courtier (fournisseur de la plateforme, du site web ou de l’application). Certains courtiers prennent en plus des frais d’ordre de 5 à 10 €. Sur la plupart des applis « modernes », tu ne dois cependant plus payer cela, seulement la marge.

Astuce ! Négocier sans frais d’ordre et sans Marin ?! Si tu résides en dehors de l’Allemagne, tu peux négocier avec Robin des Bois (pas de lien publicitaire) ! Le clou : Robinhood est libre de négocier sur marge. J’aimerais bien aussi, malheureusement j’ai mon domicile en Allemagne. En Allemagne, nous ne pouvons malheureusement pas le faire. Pas pour l’instant. Pour ma part, après avoir vraiment testé toutes les applications, je négocie tout, des actions aux ETF et aux cryptos avec Etoro.

Ces frais d’achat s’élèvent en général à environ 2% du cours. Le prix de vente est la valeur réelle. Le prix d’achat est la valeur réelle plus la marge du courtier.

Vendre : 100 $ (cours)
Acheter : 102 $ (marge de 2 $ incluse)

Take Profit : prendre les bénéfices

Dès que tu achètes, tu fixes en général deux valeurs comme trade. Ton TP, c’est-à-dire « Take Profit », indique le moment où ton ordre doit être revendu.

Un exemple simple est celui des valeurs psychologiques, comme 10 000 $ de valeur boursière, 10 200 $ de valeur boursière, 11 000 $ de valeur boursière, etc. lorsque nous parlons du bitcoin. Pour une action comme Tesla, ce serait justement 880 $, 890 $, puis à nouveau 900 $.

Tu ne peux pas prédire quand, quel saut et à quelle hauteur, mais tu peux le deviner. Les plus grands sauts sont généralement sur

X,5 – quelque chose comme 9,50 $ ou 15 $
X,0 – valeurs droites comme 10$ ou 200$

Les variations sont moins importantes pour les pas de X,1.

Dès qu’une action ou un autre objet négociable atteint ces valeurs, de nombreux traders prennent leurs bénéfices, pourquoi ? Parce que beaucoup le font. En conséquence, le cours baisse. Rappel : l’offre et la demande.

Si ce saut de prix à la baisse est supérieur à la marge du courtier, il vaut la peine de vendre automatiquement par le biais du Take Profit (TP).

Tu peux ainsi acheter la pièce à un prix plus avantageux juste après la chute du cours. Lors de cet achat, tu fixes alors directement un nouveau TP et tu peux ainsi profiter des petites fluctuations de cours pour maximiser ton patrimoine.

Exemple de calcul : Prise de bénéfices

C’est ainsi que fonctionne le jeu des « take profit » et des « marges ».

Tu achètes pour 150 $, tu as une valeur de 147 $.
Le cours monte à 200 $ (certains vendent automatiquement par TP, toi aussi)

Bénéfice : 53$, la fortune passe à 200$

Le cours chute à 180 $
Tu achètes pour 200 $, tu as 196 $ de valeur

Tous les autres ont maintenant une valeur de 180 $

De cette manière, tu essaies de ne prendre que les hausses de cours. Ainsi, ton capital s’accroît petit à petit, sans être réduit par les baisses de cours.

Grâce à l’augmentation de ton capital, tu détiens maintenant une valeur plus élevée.

Augmentation du portefeuille : + 16 $

Tu répètes cette étape encore et encore.

Tu protèges ainsi ton capital contre les baisses de cours (si tes objectifs de cours sont atteints, dans le cadre de la stratégie d’investissement).

Ta fortune a augmenté de +16 $ (malgré le réinvestissement), soit +10,6 %.

Bénéfice + 16 $
Relativement + 10,6

Une grande partie des investisseurs ne prend pas ce bénéfice. C’est précisément là que tu réalises des bénéfices supplémentaires.

Stop Loss (SL) : stopper les pertes

Le principe est vite expliqué. Le Stop Loss(SL) te protège donc contre des pertes trop importantes.

Le stop loss est l’équivalent. Si la crypto-monnaie descend en dessous d’une certaine valeur, la position est automatiquement vendue. Dans le commerce régulier d’actions, tu peux fixer ton stop loss à 60% ou 80%. Cela signifie que si le titre se situe à 60 ou 80% de sa valeur d’achat, il est vendu.

Tu peux définir les valeurs à tout moment. Soit comme contribution concrète, soit comme valeur en pourcentage.

Anticiper les achats : acheter moins cher quand les prix sont bas

Connais-tu le proverbe : c’est en achetant que l’on gagne ?

Tu peux acheter directement des produits financiers, c’est-à-dire exécuter un « ordre direct » ou placer un ordre.

Ordre direct (immédiat)
Ordre placé (planifié à l’avance)

Tu peux acheter une crypto-monnaie directement ou planifier ton achat à l’avance. Si tu t’attends à ce que le cours de la crypto-monnaie descende en dessous d’un certain niveau, tu peux programmer ton achat à l’avance pour augmenter tes bénéfices.

Disons que le bitcoin est actuellement à 45 300 $ et qu’il stagne. Tu as le temps de trader, mais tu penses que le cours va descendre aujourd’hui en dessous de 45.000, voire 44.800, car il n’y a pas de dynamique sur le marché. Au lieu d’acheter directement au cours de 45 300 $, tu passes un ordre à la valeur de 44 950 $. Si cela se produit, tu auras fait un bénéfice supplémentaire de 0,77%.

En combinant la stratégie haut/bas, tu peux réaliser encore plus de bénéfices. Si ce pré-ordre fonctionne 5 fois, ta fortune s’accroît en outre d’elle-même grâce à l’augmentation de la fortune dans chaque trade. En quelque sorte, des intérêts composés, mais sous forme de bénéfices.

Trade – 0,77 %
Trade – 1,55
Trade – 2,33
Trade – 3,12%
Trade – 3,91 % (+0,06%)

Vendre + Acheter : Conseil de trading

Avec mes articles et mes guides, je veux t’aider à économiser de l’argent ! Lors de mon premier trade, j’ai fait -5.500 euros en 1 heure. Pourquoi ? Je voulais m’entraîner rapidement. Parce qu’en dehors de mes entreprises, il ne me reste que le matin et la nuit pour trader.

Qu’est-ce que l’essence Quint ?

Le « taux quantique » expliqué : prendre des bénéfices à court terme

J’ai inventé le terme « intérêt quantique » pour illustrer le concept. Nous n’attendons pas la grande fin, nous profitons aussi des petits sauts (mouvements de cours) pour prendre des intérêts (bénéfices).

Un saut quantique est souvent perçu comme quelque chose de grand. En réalité, un saut quantique est la plus petite unité possible en physique, pour faire simple. Plus petit que n’importe quel virus, plus petit que n’importe quel atome, plus petit qu’un proton, plus petit même qu’un électron.

Comme tu l’as déjà appris dans l’article sur les stratégies de trading, la prise de bénéfices sur de petits mouvements est une bonne stratégie pour continuer à construire ton patrimoine. Car c’est ainsi que tu prends :

Les bénéfices résultant de l’augmentation à long terme des cours et
Gains sur les fluctuations de cours à court terme

Planifier la vente et les nouveaux achats

J’ai construit moi-même ce tableau pour calculer le moment où j’entre à nouveau dans le marché après un TP (Take Profit ; vente de l’action/de la devise/etc.). Pour cela, je déduis la marge x2 (c’est-à-dire les frais de trading du trader). Chez eToro, par exemple, tu paies en gros les frais suivants (marge) par transaction :

Crypto-monnaie : 3
Actions : 0,2

Télécharger le formulaire : Tableau de vente / d’achat

Dans mon tableau, le tout se présente comme suit. Dans la ligne « Sell », tu inscris le cours auquel tu as fixé ton TP. Bien entendu, le tableau est également disponible gratuitement en téléchargement pour toi et la communauté :

Vendre / Acheter – Tableau, Télécharger

Le tableau contient

Calcul de la marge de vente / d’achat pour les crypto-monnaies (% chez eToro)
Calcul de la marge de vente / d’achat pour les actions
Calcul de l’effet de levier (feuille de calcul 2)

Alerte prix pour Realtime Trading

En outre, je mets en place une alarme de prix. Celui-ci se situe alors toujours un peu en dessous du cours, généralement de 0,5 à 1% avant mon TP. Je peux ainsi passer un nouvel ordre immédiatement après la vente.

Conseil ! Tu peux aussi « acheter » automatiquement ! Pour cela, tu ne passes pas directement ton ordre, mais tu achètes à un cours donné. Tu peux le faire très facilement lorsque tu achètes des cryptos, des actions, etc.

Effet de levier expliqué (leverage)

Que signifie l ‘effet de levier pour les produits financiers ?

L’effet de levier signifie une augmentation du capital / du risque.

Pour presque tous les produits, tu peux utiliser des leviers dans les applications de trading et chez les courtiers. En termes simples, il s’agit d’un crédit à court terme accordé par le courtier. Cela augmente les bénéfices et ( !) le risque. Tu donnes 1.000 $, tu utilises un effet de levier de 10 et tu as ainsi engagé 10.000 $ de capital.

X10 = de 1.000 tu fais 10.000

Exemples de leviers :

Montant investi	Levier	Trade
5.000 $	1:1 / X1	5.000 $
5.000 $	1:2 / X2	10.000 $
5.000 $	1:5 / X5	25.000 $
5.000 $	1:10 / X10	50.000 $
5.000 $	1:20 / X20	100.000 $
5.000 $	1:30 / X30	150.000 $

Certains fonds indiciels représentés ont également automatiquement un effet de levier, comme le China 50.

Stratégies pour le commerce : évaluation des risques

Tu es certainement déjà conscient des risques liés aux 3 formes de trading.

Défensif – acheter et conserver un portefeuille de marques « connues ».
Défensif – acheter et conserver un portefeuille de « nouvelles » marques
Négociation active avec TP, SL et placement d’ordres

La stratégie 1 est défensive, tu mises sur des « marques connues » et tu conserves les différentes valeurs pendant une longue période, c’est-à-dire au moins 6 mois, voire 3 ou 5 ans. Le risque est moindre par rapport aux stratégies 2 et 3.

La stratégie 2 mise sur de nouvelles valeurs. Qu’il s’agisse de cryptomonnaies ou d’actions. Pour les cryptomonnaies, cela signifierait que tu achètes dans ton portefeuille du Bitcoin (BTC), de l’Ethereum, du Litecoin (LTC), du Dash, mais aussi du XTZ (Tezos), du TRX (TRON), de l ‘EOS ou du XLM (Stellar). En les répartissant sur différentes valeurs, tu essayes de minimiser le risque de défaillance individuelle. Le principe d’un fonds indiciel. A titre d’exemple et de comparaison avec le négoce d’actions, tu miserais ici non seulement sur Tesla en tant que fabricant de véhicules électriques, mais aussi sur de nouvelles marques comme Nio ou Niu.

La stratégie 3 requiert ton attention permanente. Tu dois garder un œil sur les cours, leur origine, leur évolution et les valeurs actuelles. Ce n’est qu’ainsi que tu peux estimer comment les différentes valeurs vont évoluer. Le risque d’erreur est par conséquent élevé si tu veux agir « à côté ».

Passons maintenant à la grande question :

Peut-on gagner beaucoup d’argent en faisant du trading ?

Mes stratégies de trading sont actuellement les suivantes : j’ai 2 portefeuilles. Mon rendement est d’environ 3,41% dans le compte d’investissement 1) et d’environ 8,56% par mois dans le compte 2).

Compte de placement (stratégie 1)
Compte de formation au trading (stratégie 2/3)

Ma stratégie de trading actuelle : 50 / 50

50 / 50 signifie – un « sérieux » avec des actions et des ETF et un deuxième avec des actions, des ETF, des crypto-monnaies et parfois aussi des matières premières / des métaux précieux. En quelque sorte : 1) mon compte d’investissement et 2) mon compte de formation au trading. Ces deux comptes contiennent environ 50% de mon capital.

Comme je l’ai décrit, mon rendement dans le compte d’investissement 1) est d’environ 3,41% et dans le compte 2) il est actuellement d’environ 8,56% par mois. Ton premier enseignement important des stratégies de trading ci-dessus est également de retour : les valeurs en % sont plus importantes que l’euro ou le dollar américain.

En conséquence, tu peux aussi exprimer la question « Peut-on gagner beaucoup d’argent avec le trading ? en chiffres.

Développement : Trading à long terme

Ainsi, un placement de 10 000 $ croît en un an, avec un rendement mensuel de 3,41 %.

Investissement : 10 000 $
Capital après 1 an : 13 983,81 $
Augmentation : + 3 983,81 $
Rendement / mois : 3.41
Rendement / an : 39,84

Capital	Rendement	Croissance
10000,00	341,00	10341,00
10341,00	352,63	10693,63
10693,63	364,65	11058,28
11058,28	377,09	11435,37
11435,37	389,95	11825,31
11825,31	403,24	12228,56
12228,56	416,99	12645,55
12645,55	431,21	13076,76
13076,76	445,92	13522,68
13522,68	461,12	13983,81

Développement : Trading quotidien

Ainsi, un placement de 10 000 $ croît en un an, avec un rendement mensuel de 8,56 %.

Investissement : 10 000 $
Capital après 1 an : 22 735,18 $.
Augmentation : + 12 735,18 $
Rendement / mois : 8.56
Rendement / an : 127,35

Avertissement : tu ne peux obtenir de tels rendements qu’avec 1) de la pratique 2) un risque nettement plus élevé et 3) une « disponibilité » permanente en matière de trading.

Capital	Rendement	Croissance
10000,00	856,00	10856,00
10856,00	929,27	11785,27
11785,27	1008,82	12794,09
12794,09	1095,17	13889,27
13889,27	1188,92	15078,19
15078,19	1290,69	16368,88
16368,88	1401,18	17770,06
17770,06	1521,12	19291,17
19291,17	1651,32	20942,5
20942,5	1792,68	22735,18

Crypto-monnaie : conseils de lecture

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eToro App – Négocier des actions, des ETF, des crypto-monnaies, tu as déjà beaucoup appris sur le trading dans mon blog. Beaucoup de questions, bien sûr : avec quelle application tradez-vous, que vous recommandez-vous ? C’est pourquoi je veux aujourd’hui partager avec vous mon application de trading préférée, eToro. 29,88 % d’augmentation du patrimoine en 12 mois, avec un faible risque grâce aux « Copy People » et aux « Copy Portfolios » ou jusqu’à 127,35 % grâce au trading actif et aux stratégies de trading. Découvre ici étape par étape l’application, les frais et bien plus encore.

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BitCoin, BitCoin Cash, Ethereum, Litecoin, Dash, Ripple, Zcash ou Binarcy Coin : ils sont considérés comme la réponse aux moyens de paiement traditionnels. La numérisation et la décentralisation de l’argent rendent les banques superflues. Seuls les acheteurs et les vendeurs sont responsables du contrôle et de la sécurité de leur argent numérique. Toi aussi, tu veux investir dans Bitcoin & Co ? Nous avons ici un aperçu des crypto-monnaies les plus populaires.

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L’avenir de la crypto-monnaie ? Historique

Le monde est de plus en plus verrouillé par le nouveau virus Covid-19. Mars 2020 a été le mois où les cours de la bourse se sont également effondrés. Des titres comme ceux de la Lufthansa sont tombés à ~ 1/5 de leur valeur antérieure. Moins 80% de pertes en quelques semaines. C’est ce qui s’est passé dans presque tous les secteurs, à l’exception du commerce électronique et de la vente en ligne. En revanche, le cours du bitcoin et d’autres crypto-monnaies résiste. Qu’est-ce qui caractérise la crypto-monnaie? Pourquoi veut-on acheter plus de cryptomonnaies? Depuis mars, le BitCoin (BTC) a atteint 453,9%. L’Ethereum (ETH) 376,2% et le Binary Coin (BNB) 428,5%. Le trading de devises attire de plus en plus d’investisseurs, y compris des particuliers. Le phénomène est fort dans le domaine des devises, mais de plus en plus d’investisseurs se mêlent également au marché des actions, comme on a pu le voir récemment chez GameStop. Un regard sur l’évolution, 12 mois après le début de la pandémie, mi-février ; avec les conséquences du lock down en mars.

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Actions, ETF, crypto : mes expériences / erreurs

Actions, ETF, devises, crypto-monnaie, trading social – Voici une petite liste de quelques enseignements qui m’ont coûté de l’argent, mais qui sont si simples que tu devrais les connaître ! Tu veux acheter des actions, des fonds indiciels, des crypto-monnaies comme le bitcoin ou l’ethereum, des devises (monnaies) ? Tu te poses la question de savoir s’il s’agit d’une banque habituelle, d’une banque directe, d’un courtier en ligne ou d’une application ? Négocier tout seul en prenant des risques ou choisir de nouvelles options comme le trading social via une app ? Mes expériences et mes erreurs !

Actions, ETF, crypto : mon expérience

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