Le vrai Nord est fort

Une économie en plein essor, des métropoles en pleine croissance, une offre culturelle sans fin. Le Canada est l’un des pays à la croissance la plus rapide au monde en termes d’économie, de popularité et bien plus encore. Ses citoyens sont les bienvenus dans le monde entier, comme en témoigne le fait qu’il soit l’un des pays les plus populaires au monde selon WorldAtlas. Il est célèbre pour son histoire autochtone, sa nature immense et les Rocheuses, ainsi que ses célèbres métropoles comme Toronto et Montréal.

• Le pays le plus populaire au monde

Le Canada est-il un bon endroit pour vivre ?

Dans le classement des villes les plus agréables à vivre au monde, le Canada compte trois villes dans le top 10 (#5 Calgary, #6 Vancouver, #7 Toronto). Avant même sa voisine très appréciée , New York. Plus que tout autre pays. Mais ce n’est pas tout, elle se classe également très haut dans d’autres statistiques. Son système éducatif est considéré comme l’un des meilleurs au monde, ses villes sont de plus en plus orientées vers les nouvelles technologies et la modernité. C’est également l’un des pays les plus multiculturels et les plus mondialisés au monde, souvent considéré comme un modèle d’intégration. C’est peut-être l’une des raisons pour lesquelles sa citoyenneté offre l’un des passeports les plus solides au monde. En ce qui concerne l’orientation vers l’avenir, Vancouver et Montréal sont régulièrement classées parmi les meilleures villes en matière de transport écologique.

• Trois des dix villes les plus agréables à vivre
• Les meilleures villes pour le transport vert

La nature canadienne

La nature canadienne est unique au monde et les gens du monde entier apprécient les vastes étendues de nature intacte. Les montagnes rocheuses offrent quelques-unes des meilleures stations de ski au monde, Banff est une ville de montagne royale au milieu de la nature sauvage, et l’hôtel de luxe Fairmont Lake Louise se retrouve partout sur les cartes postales des réfrigérateurs. Voici un aperçu des richesses de l’Ouest canadien.

Qu’en est-il des faits concrets ?

Le Canada abrite 38 millions d’habitants. Avec 9 984 670 km2, c’est le deuxième plus grand pays du monde, mais aussi l’un des moins peuplés. Cette superficie est divisée en provinces ou territoires (l’équivalent des États fédéraux aux États-Unis). En raison de son passé colonial, les langues officielles sont l’anglais et le français, ce dernier n’étant répandu que dans la grande province orientale du Québec. En outre, il participe confortablement chaque année au sommet du G7 et compte parmi les pays les plus puissants du monde sur le plan politique. En termes de culture et de traditions, le Canada (du moins sa partie anglophone) ressemble beaucoup à son voisin du sud, les États-Unis. Sa capitale, Ottawa, n’est que la quatrième plus grande ville du pays, après (dans l’ordre)

• Toronto – 2,93 millions
• Montréal – 1,78 million
• Calgary – 1,02 million

Plus de pétrole – L’économie canadienne

Le Canada s’est fortement éloigné de son ancienne économie basée sur le pétrole. Malgré cela, son économie est toujours en croissance (voir ci-dessous), avec une croissance du PIB de 1,9% en 2018. Avec un PIB de xx, il est la 10e plus grande économie au monde. Selon les prévisions des principales banques canadiennes, l’économie du Canada devrait croître à un taux annualisé de 36% au troisième trimestre 2019. Ce taux est à comparer aux 20 % des États-Unis. La comparaison avec les États-Unis est facile à faire en raison du système économique orienté vers le marché. Les secteurs leaders sont l’automobile et d’autres industries, les produits forestiers, les minéraux et le pétrole. Cela se reflète également dans le fait que le principal partenaire commercial est les États-Unis, qui absorbent environ 75 % des exportations canadiennes.

Les impôts représentent 32,2 % du revenu total de l’État. Ceux-ci se composent en partie de l’impôt sur le revenu et de l’impôt sur les sociétés. Au niveau fédéral, ces taux sont respectivement de 33 % et 15 %. Ils diffèrent toutefois en fonction des provinces, où chacune d’entre elles a ses propres taux d’imposition. Enfin, ils sont également échelonnés, les revenus plus élevés correspondant à des taux d’imposition plus importants.

• Impôt fédéral sur les sociétés : 33
• Impôt fédéral sur le revenu : 15

Les impôts au Canada – Explications

Les impôts au Canada sont assez simples à comprendre, mais ils sont souvent mal compris. On dit qu’ils sont très élevés, mais ce n’est pas forcément le cas. Le système fiscal au Canada est très différent de celui de son voisin du sud, les États-Unis.

Vous voulez en savoir plus sur le fonctionnement de l’impôt immobilier aux États-Unis ?

• Toutes les taxes lors de l’achat d’une maison USA

Impôt sur le revenu

L’impôt sur le revenu est prélevé à la fois par l’État et par les différentes provinces. Les différentes provinces ont des taux d’imposition différents. C’est pourquoi, à l’instar des États-Unis où l’État fédéral et les comtés imposent les mêmes postes, il existe au Canada, par exemple, un impôt fédéral et un impôt provincial sur le revenu. La part fédérale est toutefois la plus importante. La structure de l’impôt sur le revenu canadien est à plusieurs niveaux. Les taux d’imposition au niveau fédéral se situent autour de 15-29%. Le taux d’imposition maximal de 29% commence à partir d’un revenu supérieur à CAD128.800. Il existe en outre quelques points de pourcentage d’impôts provinciaux. Outre l’impôt sur le revenu, certaines provinces prélèvent d’autres impôts sur les salaires, comme Medicare.

• Impôt sur le revenu au niveau fédéral : 15-29

Taxe sur les biens et services

En ce qui concerne la taxe sur la valeur ajoutée (TVA), on retrouve le double système de la taxe fédérale (GST) et d’une taxe provinciale (PST). Elle est due, entre autres, sur la vente de biens et de biens immobiliers ainsi que sur les services. Le gouvernement fédéral prélève 6% de TVA et les différentes provinces peuvent prélever jusqu’à 6% supplémentaires. Les habitants de Vancouver, en Colombie-Britannique, sont par exemple taxés de 6% supplémentaires, alors qu’à Calgary, en Alberta, il n’y en a pas.

• Taxe sur la valeur ajoutée (TVA) à l’échelle fédérale : 6

Impôt sur la fortune, impôt sur les successions, etc.

Les investisseurs seront également heureux de l’apprendre : Au Canada, il n’y a pas d’impôt sur la fortune, pas d’impôt sur les successions ou les donations et pas non plus d’impôt religieux.

• Pas d’impôts sur la fortune
• Pas d’impôts sur les successions

Une activité en plein essor – l’immobilier canadien

La croissance économique fulgurante du Canada n’est pas seulement due à la forte baisse du chômage et aux dépenses élevées, mais aussi et surtout à la vente de logements et de biens immobiliers.

Aperçu du marché immobilier

Ottawa est devenu un marché canadien du logement dynamique grâce à son économie saine, sa croissance démographique, son marché du travail attractif et sa forte demande de condominiums. Toronto et Montréal restent des débouchés classiques. Dans l’est de l’Ontario et au Québec, les prix de l’immobilier continuent d’augmenter et une stabilisation est attendue en Colombie-Britannique.

Les personnes qui s’installent au Canada après avoir vendu leur maison dans des pays où les prix de l’immobilier sont plus élevés peuvent souvent acquérir des maisons avec une hypothèque nettement réduite. À l’exception des zones urbaines, les logements locatifs sont relativement bon marché au Canada. Le prix moyen au mètre carré d’un appartement en centre-ville est de 5,921 CAD, et de 4,090 CAD en dehors de la ville.

Prix des maisons – Liste

Le prix moyen d’une maison donne une bonne indication de la cherté et du luxe des biens immobiliers dans les villes. En le mettant en relation avec le revenu médian, on obtient un facteur qui indique à quel point le marché est fort et à quel point l’immobilier est abordable pour les personnes ayant un emploi normal en ville. Plus le facteur est élevé, plus il est difficile d’acheter une maison avec un revenu normal. Ci-dessous, une sélection de villes avec le prix médian des maisons et le facteur.

• Toronto : 686 000 – facteur 8,3
• Edmonton : 353 000 – facteur 3,6
• Montréal : 306 000 – facteur 4,6
• Vancouver : 942 000 – facteur 12,6
• Winnipeg : 279 000 – facteur 3,7
• Halifax : 261 000 – facteur 3,5

Qu’en est-il des impôts sur les biens immobiliers ?

Pour investir dans l’immobilier, il n’est pas nécessaire d’être citoyen canadien, ni même de vivre dans le pays, et les impôts fonciers et les charges d’intérêts sont déductibles des impôts. L’impôt foncier est de 1 % sur 200 000 CAD, avec une moyenne de 2 %. Notez également que, contrairement aux États-Unis, les biens immobiliers canadiens sont soumis à la taxe sur les biens et services. Il est important d’être conscient des implications fiscales pour toutes les étapes de l’investissement, de la possession du bien immobilier à sa vente, en passant par l’habitation ou la location.

L’impôt sur les mutations immobilières, qui s’applique à l’achat d’un bien immobilier, n’est pas réglementé de manière uniforme dans tout le Canada, les différentes provinces fixant à leur tour leurs propres taux. Elle varie entre 0,5 % et 2 % et dépend du prix d’achat du bien immobilier. Certaines provinces ne prélèvent pas de taxe du tout.

• Impôt sur la propriété : 2
• Taxe de transfert : .5%-2%

Les détails les plus importants

Les maisons au Canada sont construites plus simplement que, par exemple, les maisons traditionnelles d’Europe centrale. L’alimentation électrique des maisons est généralement de 110 volts. Internet est disponible pratiquement partout dans le pays, même dans les zones rurales, par ligne téléphonique, fibre optique ou satellite. Le Canadien moyen dépense 53 CAD par mois pour l’approvisionnement en eau et consomme 25 mètres cubes d’eau. Cela correspond à 2,12 CAD par mètre cube d’eau consommé.

• CAD53 par mois pour l’eau

L’économie canadienne – Graphique

Ci-dessous, un graphique des deux principales bourses canadiennes, S&P/TSX.

Un an

Trois ans

Des erreurs peuvent apparaître dans le texte suivant, car il a été rédigé par des experts américains en droit fiscal.

Les impôts lorsque vous achetez une maison

Votre ville, votre comté ou votre État peut imposer des droits de mutation, qui sont des frais de transaction liés à la vente de tout bien immobilier. Selon l’endroit, le vendeur ou l’acheteur peut être responsable de ce paiement. Le taux varie en fonction de l’endroit. Aux États-Unis, cette variation se produit entre les États, entre les types de biens immobiliers et à travers les frontières des comtés et des municipalités.

« Un impôt sur les mutations foncières est prélevé sur le privilège de transférer le droit de propriété ou la propriété économique d’un bien immobilier. – Association de citoyens

Les impôts de transfert sont controversés, bien que beaucoup les soutiennent comme une méthode efficace pour augmenter les revenus de l’État avec des montants rares et relativement faibles. Ils sont critiqués parce qu’ils sont régressifs (c’est-à-dire qu’ils pèsent de manière disproportionnée sur les ménages à faible revenu), parce qu’ils sont, entre autres, imprévisibles et difficiles à comprendre. La National Association of Realtors a pris officiellement position contre cette taxe.

Vous voulez économiser des impôts sur l’immobilier aux États-Unis ?

• Avantage fiscal sur les biens immobiliers aux États-Unis

Qu’est-ce qu’une taxe de transfert ?

Les taxes de transfert sont des taxes sur le transfert de propriété. Il s’agit donc d’une taxe payée pour le transfert du droit de propriété d’un bien immobilier du vendeur à l’acheteur. Elle entre dans la catégorie des taxes ad valorem. Les droits de mutation sont généralement basés sur le coût du bien immobilier lors de la vente. En d’autres termes, il s’agit d’une taxe sur la vente du logement. Certains États les décrivent comme une taxe pour le travail nécessaire à la documentation de la nouvelle propriété.

Les différents termes utilisés pour désigner les droits de mutation (ou les taxes très similaires) sont les suivants : droits de mutation immobilière, droits de mutation, droits de timbre sur les documents (en Floride et en Pennsylvanie), droits de mutation immobilière (Ohio), droits de mutation immobilière (Rhode Island), droits d’enregistrement des actes et droits de consommation immobilière (État de Washington).

Qui paie l’impôt sur les mutations foncières aux États-Unis ?

Dans la plupart des cas, il est courant que le vendeur paie l’impôt sur les mutations foncières. Néanmoins, ce chiffre fait souvent partie du processus de négociation. En outre, comme aucune loi ne stipule que le vendeur doit payer la taxe, ce chiffre est variable. Si le vendeur est exonéré du paiement d’un impôt sur les mutations immobilières, l’acheteur est obligé de le payer. Parfois, comme à Washington DC, la taxe est partagée 50/50 entre le vendeur et l’acheteur.

Quelles sont les différentes structures fiscales ?

Les taxes ne diffèrent pas seulement par leur montant, mais aussi par leur structure. Une structure fiscale populaire est un pourcentage pair du prix de vente, par exemple 4,5 % en Pennsylvanie ou 4 % dans le Delaware. Ces pourcentages indiquent le montant que le vendeur ou l’acheteur doit payer à l’État. 4,5 % dans une autre structure, c’est la taxe forfaitaire de 2 USD en Arizona ou, dans l’État de New York, un taux d’imposition de 2 USD par tranche de 500 USD du prix de vente d’une maison. Mais à cela s’ajoute la « mansion tax » de 1 % sur le prix de vente si celui-ci est supérieur à 1 million de dollars. Dans la pratique, par exemple à New York, les taxes de transfert que vous devez payer peuvent atteindre 2,6 % du prix de vente.

Bien que la plupart utilisent un pourcentage du prix de vente, ce n’est pas toujours le cas.

Quel est le montant des droits de transfert ?

Les taxes de transfert sont incroyablement difficiles à calculer, car elles sont influencées par les lois des États, des comtés et des villes, ainsi que par des structurations supplémentaires. La plupart des acheteurs de maison confient le calcul de ces taxes à leur agent immobilier ou à une autre agence. La taxe de transfert la plus faible aux États-Unis est celle du Colorado, qui est de 0,01 %. Cela signifie que si vous achetez une maison pour 1 million de dollars, soit le vendeur soit l’acheteur paierait 100 dollars à l’État du Colorado. Un autre exemple est celui des 4% à Pittsburgh, où l’achat d’une maison pour 1 million de dollars représente 40.000 USD.

Si vous décidez d’acheter un bien immobilier à Los Angeles, vous pouvez vérifier le taux d’imposition californien. Celui-ci est de 0,01%, ce qui signifie qu’il faut 100 USD pour une maison de 1 million de dollars. Toutefois, ce taux ne tient pas compte des taxes municipales et de comté. Les taxes de transfert municipales à L.A. sont de 0,45% et les taux de transfert du comté de Los Angeles sont de 0,11%. En fait, l’achat d’une maison de 1 million de dollars à Los Angeles représente 540 dollars de taxes de transfert.

En Californie, une maison d’une valeur de 1 million de dollars = 100 dollars de droits de mutation

A Los Angeles, une maison de 1 million de dollars = 540 $ de taxe de transfert

Quand ne devez-vous pas payer de droits de transfert ?

Vous ne devez pas payer de droits de transfert si…

• Transferts aux enfants et petits-enfants
• Transferts sur la base d’un divorce légal
• Transferts aux co-locataires après le décès de l’une des parties
• Transferts de parcelles de cimetière

Les impôts sur les transferts sont-ils élevés aux États-Unis ? Comparaison entre les pays

En général, les États-Unis n’ont pas un impôt sur les transferts très élevé par rapport à d’autres pays. Une comparaison a montré que l’impôt sur les mutations immobilières aux États-Unis s’élève en moyenne à 0,6% sur les biens immobiliers de grande valeur. C’est presque rien comparé à la Belgique (11,3%) ou à l’Allemagne (5,3%).

• Belgique – 11,3
• Allemagne – 5,3
• Royaume-Uni – 3,5
• Canada – 1,8
• ÉTATS-UNIS – 0,6
• Nouvelle-Zélande – 0,0

Quels sont les pays qui n’ont pas d’impôt sur les transferts ?

De plus, tous les pays n’ont pas d’impôts sur les transferts. Dans ces États, il n’existe aucune forme d’impôt de transfert. Toutefois, dans certains États, comme le Colorado ou le Kentucky, il n’y a pas d’impôts de transfert au niveau de l’État, mais des impôts de transfert locaux. Enfin, il peut y avoir d’autres impôts, comme par exemple un impôt de transfert local obligatoire avec des options fiscales locales. Ci-dessous, les États qui n’ont pas du tout de taxes de transfert.

• Montana
• Utah
• Indiana
• Dakota du Nord
• Alaska
• Missouri
• Mississippi
• Louisiane
• Oregon
• Nouveau-Mexique
• Wyoming
• Idaho
• Kansas
• Texas

Impôts sur les transferts

Ces frais cachés peuvent souvent être un choc pour les acheteurs de maisons. Il est pourtant important de les garder à l’esprit. Il existe de nombreux autres impôts et taxes de ce type qui passent souvent sous le radar. Les impôts sur la propriété, toujours si compliqués, ne sont pas si secrets et sont une source d’irritation pour beaucoup. Les taxes foncières américaines sont extrêmement compliquées. Pour savoir où il est le plus cher d’être propriétaire et ce qui est exactement taxé dans le cadre de l’impôt sur la fortune, consultez le lien ci-dessous.

• Property Taxes Explique

Acheter & vendre des biens immobiliers

Acheter et vendre des biens immobiliers, comment ça marche ? Apprends-en plus ici sur ces deux domaines :

1. Acheter des biens immobiliers
2. Vendre des biens immobiliers

Acheter des biens immobiliers

Acheter un bien immobilier – Le rêve de posséder sa propre maison, de vivre de manière autonome entre ses quatre murs, de pouvoir tout aménager soi-même et selon ses souhaits personnels. Mais ces souhaits ne suffisent pas, car l’achat d’une maison implique bien plus. Un long chemin mène à l’objectif de pouvoir se détendre dans son propre jardin et profiter de la vie. Pour le rendre aussi simple que possible, voici les meilleurs conseils et astuces sur ce à quoi il faut faire attention lors de l’achat d’une maison et sur les pièges à éviter.

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Vendre des biens immobiliers

Vendre un bien immobilier – Vous souhaitez vendre votre bien immobilier ? Pour vendre un bien immobilier avec succès et de manière rentable, il faut d’abord procéder à une estimation fondée et réaliste de sa valeur. Celle-ci détermine en fin de compte le prix de vente à appliquer. L’étape suivante consiste pour les agents immobiliers à présenter votre bien à des acheteurs potentiels solvables. Il ne s’agit pas seulement de portails immobiliers et de commercialisation, mais aussi de l’évaluation du bien, de la vérification de la solvabilité des acheteurs potentiels, des visites et des négociations, jusqu’au contrat de vente, au rendez-vous chez le notaire et aux questions fiscales. Découvrez ici le guide de la vente immobilière. Explications simples, étape par étape !

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