Un robo advisor est une sorte de conseiller financier qui automatise les décisions d’investissement de ses clients et agit donc de manière particulièrement rentable. La plupart des robo advisors sont basés sur le concept d’investissement passif, qui ne nécessite pas de prise de décision active. Au lieu de cela, les portefeuilles des clients sont sélectionnés selon des règles établies et optimisés en permanence. La plupart des robo advisors permettent à leurs clients d’accéder à leurs portefeuilles en ligne et de les gérer via une application de bureau ou mobile.

Les avantages : Automatisation

Les robo advisors offrent plusieurs avantages par rapport à la gestion de fortune par des conseillers humains. En voici quelques-uns parmi les plus importants :

1. réduction des coûts

Les robo-advisors offrent une alternative économique aux gestionnaires de fortune humains. Comme ils sont automatisés, ils n’ont pas besoin de conseillers ou de courtiers coûteux ; les coûts de la gestion de fortune peuvent donc être considérablement réduits.

2. facilité d’utilisation

La plupart des plateformes de robo advisors sont faciles à utiliser et ne nécessitent que peu de connaissances techniques pour être utilisées. Cela signifie que les débutants comme les investisseurs expérimentés peuvent profiter de leurs fonctionnalités.

3. connaissances actuelles

Comme les robo advisors sont constamment mis à jour, les investisseurs ont accès aux dernières connaissances du marché et aux outils d’analyse les plus récents – immédiatement après leur mise à disposition.

4. des portefeuilles équilibrés

Les robo advisors proposent des portefeuilles sur mesure, basés sur les objectifs et les besoins de chaque investisseur. Ils permettent à l’investisseur de diversifier son argent dans une série de classes d’actifs et de minimiser ainsi le risque tout en maximisant le rendement.

5) Conformité réglementaire

Comme les robo advisors agissent dans le strict respect des lois et réglementations en vigueur, les investisseurs sont beaucoup moins susceptibles de s’inquiéter des risques réglementaires. Par conséquent, il est possible d’investir avec un niveau de sécurité plus élevé qu’avec des portefeuilles gérés manuellement.

Tous ces avantages font des robo advisors une option populaire pour les investisseurs de tous niveaux d’expérience, car ils offrent un moyen efficace d’atteindre leurs objectifs financiers sans faire de compromis majeurs sur la prise de risque ou le rendement.