Crypto-monnaie : qu’est-ce que c’est ? Explication

L’essentiel pour débuter : la cryptomonnaie s’explique simplement par le terme « monnaie numérique ». Tu négocies la cryptomonnaie ou la monnaie numérique comme des actions auprès d’un courtier ou d’un courtier en ligne(apps).

Le prix est déterminé par la demande et l’offre. Tout comme dans le monde réel, il existe une quantité X de produit Y. Plus le nombre de produits Y que l’on veut acheter est élevé, plus la quantité X est rare. L’offre, la demande. Plus il y a de gens qui achètent une action ou une (crypto)monnaie, plus le prix est élevé.

Les coins sont limités. De nouveaux sont produits par « minage », nous y reviendrons plus tard.

Le trading n’a jamais été aussi simple ! Acheter à partir de 1 euro avec ces applications :

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Aperçu de toutes les apps : Comparaison des applications de trading.

Crypto-monnaie : comparaison avec des formes d’investissement

Les actions ont toutefois l’avantage d’avoir une valeur réelle derrière elles. Mais derrière le bitcoin (et d’autres monnaies), il n’y a pas d’entreprise, ni d’économie nationale, il y a de la psychologie derrière la monnaie numérique. C’est comparable à l’or. En théorie, l’or n’a pas de valeur, mais c’est parce que nous, les humains, lui attribuons une valeur que nous pouvons le négocier. Plus le bien est rare, plus la demande est forte, plus le cours est élevé.

En fait, tu peux plutôt comparer la crypto-monnaie à des métaux précieux comme l’or ou l’argent. Peut-être même des diamants. Personne n’en a vraiment besoin, mais tout le monde en veut.

Les cryptomonnaies sont comme les diamants

Je trouve l’exemple du diamant encore plus beau. Objectivement, ce n’est qu’une pierre. Mais comme tout le monde veut des diamants, ils acquièrent une valeur. Mais en réalité, les diamants ne sont qu’un morceau de carbone, un meilleur morceau de charbon.

Coin mining par les cartes graphiques :

La crypto-monnaie est-elle une monnaie comme le dollar et l’euro ?!

Non.

Contrairement aux monnaies FIAT classiques (dollar américain, euro, etc.), la crypto-monnaie n’est pas déterminée par les banques centrales, mais par le mécanisme de marché de l’offre et de la demande.

Différence avec les monnaies FIAT :

• Le prix de la crypto détermine l’offre / la demande
• Pas de banque centrale / d’organes
• Ergo, pas de contrôle central par les taux d’intérêt, la planche à billets, etc.
• Pas de « planche à billets » possible (le minage est très coûteux)

Limitation des coins et de la technologie blockchain

Technologie blockchain – Dès que tu négocies de la crypto-monnaie, tu entendras automatiquement parler de la technologie blockchain. La quantité de cryptomonnaie est régulée. Pour expliquer simplement, de nouveaux blocs de pièces doivent être calculés.

Il peut y avoir au maximum 21 millions de bitcoins (exemple). Chaque bloc (chaque tâche de calcul) devient plus complexe. En conséquence, de moins en moins de nouveaux bitcoins arrivent sur le marché. Cette création de blocs est appelée « minage ». Le minage est un processus complexe, par conséquent la production de nouveaux coins coûte beaucoup de temps (puissance de calcul, électricité). Cela assure une « quantité limitée de monnaie ».

Une masse monétaire limitée – En raison de la limitation de la masse monétaire, le concept typique de raréfaction de l’offre prévaut ici. Alors que les crypto-monnaies étaient encore hautement spéculatives au début, elles sont entre-temps arrivées au cœur de la société. Même des entreprises internationales comme Paypal ou Tesla veulent accepter le bitcoin comme moyen de paiement à l’avenir.

Le bitcoin est actuellement, pour ainsi dire, la monnaie de référence parmi les crypto-monnaies.

Incertain, peu sérieux, … ! Histoire et avenir du bitcoin

De nombreux « anciens » investisseurs ont encore peur des cryptomonnaies : peu sûres, peu sérieuses, … mais soyons honnêtes :

Le bitcoin a été inventé en 2009. A l’époque, le coin était disponible pour quelques centimes. A l’époque, peu de gens prédisaient l’avenir de la cryptomonnaie. Le bitcoin était un « truc de nerd ».

Je me souviens moi-même du premier saut au-dessus de 1000 $, j’ai encore en mémoire les 8000 $, tout comme les 14 000 $. La semaine dernière, il était encore à 45 000 $ et, à l’instant, le bitcoin a fait un bond à 54 000 $.

Ce soir, nous verrons certainement encore les 55 000 dollars et cette année, la barre des 100 000 dollars.

En outre, des nouvelles de l’économie, comme celles de Tesla ou de Paypal, selon lesquelles le bitcoin sera bientôt accepté comme moyen de paiement. Des nouvelles de la politique, selon lesquelles certains pays envisagent d’introduire leurs propres monnaies numériques.

Entre-temps, les monnaies numériques sont sur toutes les lèvres. Tout le monde en parle et beaucoup les négocient, tout comme les actions. Il existe actuellement environ 1400 crypto-monnaies différentes. Seule une petite partie d’entre elles atteint toutefois un volume de transactions de plus de 1000 $ par jour.

Tu veux voir toutes les transactions BTC / ETH ?

La technologie blockchain permet d’ailleurs de consulter toutes les transactions. En effet, toutes les transactions sont enregistrées en direct dans la blockchain.

Ici, tu peux par exemple voir les mouvements du Bitcoin et de l’Ethereum.

Tout est conçu comme un réseau P2P (peer-to-peer). Les données sont donc stockées de manière décentralisée. Tous les blocs de données sont reliés à celui du prédécesseur. Au sein de cette base de données distribuée, toutes les transactions sont effectivement connues !

L’ensemble est donc un réseau dans lequel des messages signés par cryptographie sont publiés – terme technique : blockchain. Tu veux voir ces transactions de plus près ? Regarde ici en direct comment certains trade vendent parfois jusqu’à 100 bitcoins et comment des sommes de plusieurs millions passent par la table :

• Transactions Bitcoin – en direct sur blockchain.com
• Transactions Ethereum – en direct sur blockchain.com

La monnaie numérique, un avenir ?

En raison de la situation pure de l’offre et de la demande, c’est une bonne chose que nous n’ayons pas encore de monnaie numérique, car celle-ci pourrait théoriquement tomber presque complètement à 0 en quelques secondes. Exemple : il y a un scandale ou une faille de sécurité, une grande partie vend, le cours s’effondre donc (pas de régulation), d’autres investisseurs quittent le coin. Ce serait une crise économique d’une ampleur sans précédent.

Mais revenons à l’investissement dans les crypto-monnaies !

Y a-t-il un tuyau secret ?

Je te demanderais, Stephan, quel est le conseil secret ? Le grand secret, c’est de pratiquer, d’apprendre, de construire des connaissances. Etudie les produits financiers et l’actualité.

Le crypto trading ? Apprendre et pratiquer

Astuce ! Dans toutes les bonnes applications de trading, tu peux aussi te créer un « compte virtuel ». Ici, tu reçois 100 000 $ d’argent fictif pour t’entraîner. Un tel compte virtuel est super, car il te permet d’acquérir de l’expérience, de faire des erreurs et d’apprendre sans perdre d’argent. Après tout, il s’agit de se constituer un patrimoine !

Apprendre, pratiquer, aller de l’avant

Avantages et inconvénients du trading

Les principaux avantages et inconvénients des crypto-monnaies résident dans le risque plus élevé qui est associé à l’option de gains plus importants.

Heures d’ouverture de la bourse : 24 / 7 acheter et vendre

Un grand avantage que j’apprécie beaucoup dans le trading de crypto-monnaies, en tant qu’entrepreneur, c’est que tu peux faire du crypto trading 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. C’est parfait pour les heures creuses, les matins, les nuits et même les week-ends. C’est pourquoi de plus en plus de particuliers se lancent dans le crypto-trading, ils s’assurent ainsi un revenu passif.

En ce qui concerne le négoce d’actions, y compris les ETF et autres produits financiers, tu dois te conformer aux horaires d’ouverture des différentes bourses, de Hong Kong à New York.

Danger : pas de contrepartie réelle

En même temps, la crypto-monnaie présente le grand danger que la chute de son cours peut être très importante. Alors que les produits financiers, comme les actions, ont une contrepartie réelle, l’entreprise, les idées et les brevets, la logistique, les produits. La monnaie numérique, en revanche, est déterminée à 100% par l’offre et la demande. Le cours peut donc s’effondrer de 50% ou de 60%, voire plus.

Avantages de la crypto-monnaie :

• Possibilité de gains élevés
• Pas d’heures d’ouverture de la bourse, possibilité de négocier sept jours sur sept

Inconvénients de la crypto-monnaie :

• Possibilité de pertes importantes
• Pas de contrepartie réelle, pertes de cours plus élevées que pour les actions

Ici, tu vois par exemple le NYSE (New York). Toutes les actions qui y sont négociées ne peuvent être achetées et vendues que pendant la journée. Le week-end et les jours fériés américains, la bourse est également fermée.

NYSE (New York, Wall Street) :

Acheter de la crypto-monnaie

Comment acheter de la crypto-monnaie ? Comment investir dans la crypto-monnaie ?

Acheter une cryptomonnaie n’est pas difficile. Le seul obstacle est l’inscription à une app. Dès que tu as installé une application de trading (courtier en ligne), tu peux immédiatement acheter de la crypto-monnaie. Important : choisis toujours des courtiers sans frais supplémentaires !

Normalement, c’est la marge. Comme tu peux le lire dans les stratégies de trading, tu payes toujours une petite prime au courtier, c’est ce qui fait vivre la plateforme. Lorsque tu achètes des cryptomonnaies, cette marge est de 3%.

• Prix de vente = cours actuel
• Prix d’achat = cours actuel + marge (3%)

Tu connais certainement le proverbe qui dit que « c’est en achetant qu’on gagne ». Il en va de même pour le trading des crypto-monnaies. Tu apprendras ici dans l’article gratuit sur les stratégies de trading quelles sont les stratégies existantes, quelles sont les différences et quel est le niveau de risque.

• 3 stratégies de trading

Vendre une crypto-monnaie

La vente de crypto-monnaie est aussi simple que l’achat. En règle générale, tu n’as besoin que de deux clics ou taps sur ton smartphone. Tu vends toujours la cryptomonnaie au prix du marché.

Lors de la vente de crypto-monnaies, deux fonctions que tu trouveras chez tous les courtiers en ligne t’aideront également. Plus précisément, le Take Profit (TP), c’est-à-dire une prise de bénéfice ciblée à un cours positif déterminé, et le Stop Loss (SL), la vente automatique à un cours négatif déterminé.

• Take Profit (TP) : prendre un bénéfice à partir du cours XY $ / %.
• Stop Loss (SL) : arrêter les pertes en dessous du cours XY $ / %.

Le take profit te permet de prendre des bénéfices ciblés, juste avant les limites de prix psychologiques.

Un exemple typique serait par exemple tous les 10.000 pas pour le bitcoin. Dès que le bitcoin atteint un niveau de 40.000, 50.000, de nombreux traders prennent leurs bénéfices. Le cours baisse en conséquence. Si tu veux vraiment trader activement, tu devrais certainement t’intéresser aux TP / SL.

Comment acheter / vendre ? Exemple

Voici un petit exemple de la manière dont je négocie les cryptomonnaies. Je trade activement, j’utilise donc des TP / SL dans le trading afin de pouvoir prendre des rebonds de cours ou des bénéfices.

Pour pouvoir calculer rapidement la vente et l’achat, j’ai créé un tableau simple. Il me permet de calculer automatiquement à quel moment je dois ou veux acheter une fois que le cours a atteint un certain seuil psychologique. Tu peux aussi télécharger le tableau gratuitement ici et l’utiliser ensuite pour le trading !

Conseil : dans le tableau, j’ai également déposé des actions. Chez des traders comme eToro, tu paies ici en général une marge de 0,2% (donc nettement moins que pour les crypto-monnaies).

• Vendre / Acheter – Tableau, Télécharger

Le tableau contient

• Calcul de la marge de vente / d’achat pour les crypto-monnaies (% chez eToro)
• Calcul de la marge de vente / d’achat pour les actions
• Calcul de l’effet de levier (feuille de calcul 2)

Comment fonctionne le calcul ? Il suffit d’indiquer dans la ligne « Sell » la valeur cible (valeur du cours) pour ta vente. Le tableau calcule automatiquement le cours auquel tu dois revenir. La valeur du cours est ici réaliste, environ 6 % en dessous du plus haut. Soit 2x la marge.

En outre, je mets en place une alerte de prix dans l’application de trading, ce qui me permet d’être informé peu avant et d’intervenir activement si je le souhaite. Dès que le cours atteint son plus haut niveau, il baisse et je passe un nouvel ordre à une valeur de cours déterminée, plus basse. Je choisis cette valeur dans mon tableau.

Avantage de cette stratégie de crypto trading

L’avantage de cette stratégie de trading est que je profite de la baisse des cours, que je vends et que j’achète ensuite à un prix plus avantageux. Je profite ainsi de la hausse du cours jusqu’au plus haut précédent. Les traders qui se « contentent » de conserver ne prennent pas cet écart : « intérêt quantique ».

Ici encore, nous te conseillons d’en apprendre plus sur le thème de la vente de cryptomonnaies :

• 3 stratégies de trading

Plateforme d’échange de crypto-monnaies Allemagne

Où puis-je négocier des crypto-monnaies ? Le mieux est que je te résume rapidement ce point. Après beaucoup de pratique, d’entraînement et de temps passé à faire du trading réel sous toutes ses formes, je résumerais actuellement le marché des plateformes de trading de la manière suivante :

• Banques classiques, également avec courtier en ligne et app avec frais
• Courtier en ligne avec frais
• Courtier en ligne sans frais (ma recommandation !)

Banques classiques : frais de dépôt, frais d’ordre, …

Les banques classiques – les banques domestiques n’ont pas les systèmes les plus modernes. Certaines n’ont même pas d’application. Mais ce qui est plus important, c’est que l’inscription au dépôt prend du temps et que les frais sont souvent très élevés. Tu payes par exemple des droits de garde, mais aussi des frais d’ordre pour chaque achat de produits financiers. Bien sûr, beaucoup de gens sont encore fidèles à leur banque et y achètent des actions ou des plans d’épargne ETF. Mais je recommanderais clairement les courtiers en ligne, pour ceux qui ne facturent pas de frais.

Inconvénients :

• L’inscription est longue, généralement un contrat, une vérification, le tout par courrier.
• Frais de dépôt pour la gestion du compte
• Frais d’ordre par transaction

Conseil ! Négocier avec un courtier en ligne (navigateur / app)

Courtiers en ligne / Apps avec frais

Courtier en ligne avec frais – La plupart des courtiers en ligne ont des frais, tout comme les banques. Toutefois, les frais sont généralement beaucoup moins élevés. Les frais de tenue de compte n’y sont généralement pas à trois chiffres, mais peut-être seulement de 10 $ ou 20 $ par an. Beaucoup prélèvent également des frais d’ordre, généralement de 5 $, sur chaque achat de valeur. C’est pourquoi, lorsque tu choisis ta plateforme de trading, veille avant tout à ce qu’il n’y ait pas de frais autres que la marge (explication ci-dessus).

Conseil, fais toujours attention

• Pas de droits de garde
• Pas de frais d’ordre

Apps de courtiers en ligne / sans frais (recommandation)

Courtier en ligne sans frais (ma recommandation) – La meilleure application de trading ? La meilleure application de trading est celle qui ne coûte rien ! Lors du choix de ta plateforme de trading pour les crypto-monnaies, veille donc à ne pas payer de frais de dépôt et de frais d’ordre. Surtout si tu fais des stratégies comme le trading haut/bas décrit précédemment. Ainsi, tu devrais payer +5 $ supplémentaires à chaque trade. Pour 20 ou 30 transactions par jour, cela représente 100 $ ou 150 $. C’est uniquement sur la marge que le courtier en ligne devrait gagner de l’argent lors du trading.

Avec quoi puis-je négocier ma crypto-monnaie ? Lisez-en plus sur mon :

• Application de trading

Crypto-monnaies et cours

Comme nous l’avons déjà mentionné au début, il existe aujourd’hui plus de 1.400 monnaies numériques différentes. Il n’est pas facile de s’y retrouver ! Pour que tu puisses avoir une vue d’ensemble des monnaies numériques qui sont actuellement intéressantes, je t’ai préparé une grande liste et un aperçu :

• Les cryptomonnaies : Liste

En conséquence, lorsque tu achètes et vends des cryptomonnaies, tu ne négocies plus seulement le bitcoin. Tu as le choix entre différents types d’investissement. Tu peux donc diversifier ton portefeuille d’investissement, tout comme tu le fais pour les actions. Tu peux par exemple miser sur de nouveaux coins qui coûtent encore moins de 1 $ ! Mais tu peux aussi miser sur les coins établis, comme le Bitcoin, l’Ethereum, le Litecoin ou le Dash.

Parmi les crypto-monnaies les plus populaires, on trouve actuellement par ex :

• BinanceCoin (BNB)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Bitcoin (BTC)
• Cardano (ADA)
• Dash
• EOS
• Ethereum
• Ethereum Classic (ETC)
• IOTA (MIOTA)
• Litecoin (LTC)
• NEO
• Ripple (XRP)
• Stellar (XLM)
• Tezos (XTZ)
• TRON (TRX)
• ZCASH (ZEC)

Tu trouveras dans cet article des informations sur la manière de diversifier ton portefeuille d’investissements en crypto-monnaies :

Stratégies de trading : acheter, conserver et vendre

Quand investir dans la crypto-monnaie ? Dans quelle crypto-monnaie investir ? Acheter et détenir une crypto-monnaie est le grand défi de nombreux débutants et novices.

L’erreur que j’ai commise est de penser à court terme. Le cours baisse, au lieu de faire des bénéfices, on fait des pertes et on vend ! C’est faux !

Astuce : Lisez plus sur mes expériences et erreurs de trading ici.

Celui qui s’y connaît déjà en actions a beaucoup d’avantages dans le crypto trading. En effet, tu as déjà la tranquillité de détenir des valeurs. Les fluctuations de cours à la bourse sont tout à fait normales et se produisent chaque jour de négoce. Parfois, les cours fluctuent plus, parfois moins. Important : garder patience.

Tout comme le cours peut chuter de 13% aujourd’hui, il peut remonter de 13% demain, voire même de 26%, et ta perte se transforme en bénéfice de 100%.

Négocier une crypto-monnaie, c’est comme négocier des actions, mais en accéléré.

L’inconvénient du crypto trading est que tu ne peux pas baser tes informations sur les nouvelles économiques, financières et politiques. Le marché et la psychologie jouent un rôle important. Si le cours s’effondre soudainement de 10 %, beaucoup de gens se mettent à genoux et vendent, le cours s’effondre encore et encore. Cela se produit beaucoup plus rapidement dans le négoce des crypto-monnaies que dans le négoce régulier des actions. Ici, les stratégies sont définies à plus long terme. Tu veux en savoir plus sur les stratégies de trading ? Je te conseille de lire ce guide gratuit.

• Crypto-monnaie : stratégies de trading

ETF crypto-monnaies : Bitcoin à ZCash

Beaucoup se posent alors la question : n’existe-t-il pas aussi un ETF pour les crypto-monnaies ? Si tu n’as jamais entendu parler d' »ETF », voici une explication rapide !

Les ETF (Exchange Traded Funds) regroupent plusieurs valeurs individuelles en un seul produit financier.

Exemple d’ETF : Tesla ou le secteur des voitures électriques

Au lieu d’avoir un produit avec un risque de 100%, tu as un produit qui contient de nombreuses valeurs individuelles qui minimisent le risque de ton investissement. Au lieu de « Tesla », tu achètes donc, dans l’exemple du négoce d’actions, un ETF qui traite de la mobilité électrique et qui contient, par exemple, en plus de Tesla, des valeurs comme Nio (voitures électriques chinoises) et Niu (scooters). Le risque se répartit.

Sur le marché des actions, on appelle même volontiers les ETF plan d’épargne ETF. Le négoce d’ETF permet donc de se constituer un patrimoine solide avec peu de risques. Les valeurs individuelles, comme les actions mais aussi les crypto-monnaies, peuvent connaître de fortes fluctuations de cours en raison d’effets, de nouvelles. Si tu n’es pas devant ton application de trading en train de prendre connaissance de la nouvelle, tu perdras rapidement de l’argent.

Réduire les risques par la dispersion

Comme décrit précédemment, les ETF regroupent différentes valeurs individuelles en un seul produit financier. L’avantage est que tu peux investir simultanément dans 30, 40 ou 50 actions par exemple. Si une action individuelle subit une forte baisse de cours, elle ne représente qu’une partie de ton portefeuille. Ainsi, une perte de cours de 30% ne se transforme qu’en une perte de 1, 2% dans le portefeuille. C’est cette forme de négociation d’actions à faible risque qui rend les ETF si intéressants pour les gestionnaires de fortune et la constitution d’un patrimoine privé.

Maintenant, revenons à la question :

Existe-t-il un ETF pour les cryptomonnaies ?

J’aimerais répondre à cette question par un oui et un non. Il existe des crypto-portefeuilles qui ressemblent à un ETF. Mais je veux aussi te dire que le risque des crypto-portefeuilles, qu’on les appelle familièrement « ETF » ou non, reste important.

Lisez plus ici, avec Comparaison Bitcoin / portefeuille crypto de mes investissements actuels :

• ETF crypto-monnaies

Acheter de la crypto pour les petites et moyennes entreprises

Puisque nous parlons d’ETF et de placements relativement sûrs : L’investissement dans les cryptomonnaies n’a-t-il pas alors de plus en plus de sens pour les entreprises ?

• Nouvelles de Paypal : le bitcoin est accepté comme moyen de paiement
• Actualités Tesla : Tesla investit 1,5 milliard de dollars dans le bitcoin

Justement, comme cet article s’adresse aussi aux débutants et aux novices, je le mentionne encore une fois :

N’investis que de l' »argent fictif » dans des opérations spéculatives !

En tant qu’entrepreneurs, il est fort probable que l’une de vos compétences clés ne réside pas dans les produits financiers, mais dans d’autres domaines. Comme je suis moi-même entrepreneur et que je trade le plus souvent le matin, la nuit ou le week-end, crois-moi, tu n’as pas le temps de faire du day trading ! Entre les nouveaux domaines d’activité, les collaborateurs, les impôts, n’investis que l’argent qu’il te reste. Mais s’il te reste des bénéfices, le crypto trading est une option intéressante pour la constitution de ton patrimoine.

Si l’on observe l’évolution du cours des actions, des bourses en général, au cours des dernières décennies, on constate que des bénéfices peuvent être réalisés à long terme.

La crypto-monnaie existe désormais depuis 2009, soit plus d’une décennie. Les cours ont augmenté de manière stable, passant de quelques centimes à 1 $, 10 $, 100 $, mille et peut-être bientôt 100 000 $. L’avenir appartient à la monnaie numérique. Alors pourquoi ne pas investir une partie de ses bénéfices dans la crypto-monnaie ?

• Acheter de la crypto pour les petites et moyennes entreprises

Crypto-monnaie ou actions

Cryptomonnaie ou actions ? Comme nous l’avons vu précédemment, les actions présentent un risque de défaillance nettement moindre. Les actions ne sont pas seulement soumises aux purs mécanismes du marché de l’offre et de la demande, elles ont derrière elles des fonds de commerce substantiels.

Dans mon entreprise, j’applique la stratégie suivante :

En temps normal, j’investis au maximum 20% dans la crypto-monnaie.

En cas de nouvelles et de hausse attendue des cours, mes investissements dans le portefeuille de cryptomonnaies augmentent parfois jusqu’à 40%. De telles nouvelles sont par exemple des annonces de PayPal selon lesquelles le bitcoin sera bientôt accepté comme moyen de paiement. De telles nouvelles proviennent également de Tesla, qui a récemment investi 1,5 milliard de dollars dans le bitcoin.

L’avenir de la crypto-monnaie

A quelle crypto-monnaie appartient l’avenir ? Tu trouveras ici une analyse rétrospective des 12 derniers mois et la liste des crypto-monnaies. Avec toutes les monnaies numériques que tu dois avoir à l’œil si tu veux acheter, conserver et vendre des cryptomonnaies. Comment la monnaie numérique a-t-elle évolué au cours des 12 derniers mois ? Une analyse :

• L’avenir de la crypto-monnaie

Expériences et erreurs dans le commerce – Préface

Important : je ne suis pas un trader financier, je n’ai pas de formation dans ce domaine. Je suis entrepreneur et j’investis une partie de mes bénéfices dans des produits financiers. Cet article s’adresse donc aux débutants, aux novices : le trading financier expliqué simplement.

Ici, je ne fais que rassembler pour toi des expériences simples et fondamentales.

C’était cher ! Premier achat d’actions, Bitcoin & Co.

Comment ai-je fait ces expériences ? J’ai d’abord créé un compte virtuel, où tu peux t’entraîner, tester et acquérir de l’expérience avec de l’argent virtuel. Ensuite, j’ai voulu regarder toutes les applications, en 48 heures, pour ainsi dire la comparaison extrême en tant qu’entrepreneur. Ce faisant, j’ai perdu de l’argent. 1.500 euros le premier jour, 3.200 euros le deuxième. Mais j’ai aussi acquis beaucoup d’expérience.

Je suis maintenant activement impliqué depuis le début de l’année 2019 et voici quelques-uns des conseils que tu dois absolument consulter avant d’acheter ta première action, ton premier bitcoin, ton premier produit ETF, etc.

Ces conseils t’épargneront de l’argent, du temps et surtout des nerfs !

Au début justement, j’étais si souvent assis à jurer devant mon ordinateur portable, à jurer devant l’application, à déprimer devant l’écran – il faut bien ça ! Si les produits financiers étaient aussi simples, tout le monde pourrait le faire.

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Trading : Actions, devises et apps

Si tu souhaites lire d’autres conseils, tu trouveras sur le blog de nombreux autres articles, tels que

• Apprendre à négocier des devises – Expériences, impôts & exemples
• Crypto-monnaie & Block Chain – Explication simple
• Acheter des actions : Banque directe / banque principale
• Acheter & vendre : 3 stratégies

Négocier uniquement avec de l’argent fictif

L’essentiel, c’est d’être conscient des risques. Pour que ton risque soit le plus faible possible, négocie toujours uniquement avec de l’argent dont tu n’as « pas besoin ». Qu’il s’agisse de devises, d’actions ou d’ETF, pour 99,99% des investisseurs, il ne s’agit pas de réaliser des gains à ultra court terme, toutes les heures, mais d’effectuer des placements stratégiques à court ou long terme.

Si tu as une première petite fortune à investir, de très nombreuses voies s’offrent à toi. Dans cet article et dans d’autres, nous nous concentrons sur l’explication de la notion d’investissement :

• Action : Entreprise
• ETF / Indice : Secteur
• Monnaie / devises : Régions économiques
• Crypto-monnaie : monnaie numérique

Tout est soumis au principe :

Demande / Offre

Cela signifie que les facteurs « durs » ne sont pas les seuls à jouer un rôle, comme la performance économique concrète en chiffres après le bilan, la psychologie joue également un rôle important.

Exemple : un constructeur automobile ferme ses usines pendant 3 semaines

Je venais d’investir un montant à cinq chiffres dans Tesla. Juste avant la période de Noël.

Pendant la nuit, un e-mail a été envoyé à tous les employés de l’entreprise pour leur annoncer que les usines seraient fermées pendant trois semaines supplémentaires après la pause régulière. Le matin, le cours était encore stable, je n’avais pas encore prêté attention à ces nouvelles.

Deux heures plus tard, le cours a chuté, chuté, chuté. Les nouvelles (nouveautés) sont un facteur extrêmement important dans le négoce des actions. En conséquence :

Respecter le risque

Historique des cours : -10% le matin

Investis toujours ton argent « à long terme », en pensée. Si tu paniques et que tu vends maintenant, tu feras immédiatement des pertes. Le commerce implique donc aussi la « confiance » et, comme nous l’avons dit, beaucoup de psychologie. Le « marché » n’est finalement qu’une multitude de personnes qui prennent des décisions. Les algorithmes du trading à haute vitesse sont également écrits par des personnes qui prennent des décisions.

Tu peux voir ici l’exemple du secteur automobile avec l’évolution des cours.

Bien sûr, comme tout le monde, je me suis dit à chaque transaction : « Super, acheté à bon prix ». Après le premier saut, je me suis réjoui, puis j’ai été à nouveau désillusionné et quelques jours plus tard, le cours s’effondre de 10% le matin.

Tu penses maintenant à court terme :

« À court terme » : Oh mon Dieu ! Merde, -10

Ou bien tu penses à long terme. Regardons juste ce graphique avec 5 jours d’évolution. Si tu ne regardes que ce matin, c’est mauvais. Mais si tu regardes l’ensemble de l’évolution sur 5 jours, en partant d’environ 630 jusqu’à 645 actuellement, tu verras que la tendance est à la baisse.

« Long terme » : achat en perspective

Ce n’est qu’un petit exemple très simple, mais important pour toi :

Achète toujours en perspective, ne réagis pas frénétiquement aux mouvements à court terme du marché.

Heures d’ouverture de la bourse

Exemple du New York Stock Exchange.

J’ai remarqué la chute d’une action trop tard (décalage horaire). Lorsque j’ai voulu vendre, la bourse de New York était déjà fermée. Je dois donc attendre tout le week-end pour libérer mon capital. Je ne peux vendre à nouveau que le lundi matin.

Pense toujours aux heures d’ouverture des bourses

Horaires d’ouverture : Bourse de New York / NASDAQ

La Bourse de New York est ouverte 5 jours par semaine, du lundi au vendredi.

• CET (États-Unis) : de 9h30 à 16h00
• MET (Europe) : de 15h30 à 22h00

Stop Lose / Take Profit : Automatiser

Exécuter des trades tout seul ? C’est un travail 24 heures sur 24 si tu veux trader des produits financiers de manière professionnelle.

Avant d’en venir à « Take Profit on ‘9 », jetons d’abord un coup d’œil sur la méthode :

Acheter bon marché, vendre cher

Comme tu ne peux pas rester assis devant l’application 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, en attendant le moment idéal pour vendre, il existe des SL (Stop Lose) et des TP (Take Profit).

Stop Lose (stop aux pertes) : Minimiser les pertes

Disons que tu investis dans une action. Depuis Wirecard, nous savons tous que la baisse peut aussi être rapide et très nette, en particulier pour les investissements « normaux » qui ne suivent pas en permanence l’actualité et les initiés.

Le stop lose (SL) est une limite vers le bas. Tu peux dire, par exemple, que j’ai investi 10.000 euros, si ce trade individuel descend en dessous de 6.000 euros, vends cette position. Il en va de même pour la hausse. Voici un autre conseil, TP à 9′.

Tu vas bientôt apprendre ce que cela signifie.

Prise de bénéfices : réglage sur le montant total / Vous -100

Celui qui se fixe un TP (Take Profit) va souvent jusqu’au chiffre plein, par exemple 24.000. Les plus gros traders descendent souvent juste avant et, tout à coup, le cours descend et tu dois à nouveau attendre longtemps jusqu’à ce que le cours soit à son ancien niveau.

Je reviendrai plus tard sur ce graphique. Mais tu peux déjà voir le principe ici. J’ai négocié ici le bitcoin. Imagine maintenant que tu prennes des petits sauts entre l’achat et la vente pendant cette période. Cela ne vaut pas la peine pour 1.000 euros dans le commerce, mais si tu investis 100.000 et que tu prends 2,4%, tu auras un bénéfice de 2.400 euros. Si le cours baisse ensuite et que tu achètes un peu moins cher, déduction faite du spread, c’est parfait. Tu en apprendras plus sur le spread (bénéfice de la plateforme) dans un instant.

Le spread (c’est-à-dire le bénéfice) pour le trader est ici de 200 euros ou ~ 1%. Grâce à ce trading à court terme, tu aurais donc réalisé un bénéfice net de ~ 1,4% après un nouvel achat.

5% d’augmentation du patrimoine, en une journée.

Si tu fais cette action un jour sur deux ou trois, tu as déjà gagné 5% d’actifs en un jour.

Sortie antérieure : vente avant pointe

Que veux-tu que « Take Profit on ‘9 » te dise ?

Take Profit signifie que tu planifies ta vente à l’avance. Disons que tu achètes à 20.000, que tu prévois de vendre à 24.000, puis que tu fixes ton TP à 24.000. Ta banque, ton logiciel, ton appli vendront alors automatiquement dès que le cours atteindra le TP de 24.000.

Inversement, cela signifie – mot-clé « psychologie sur le marché des actions », également crypto & Co – que même si les traders se sont déjà penchés sur le TP, ce que peu d’entre eux font activement, voici ce qui peut se passer :

Tu as fixé un point de vente, mais les traders avant toi, dans le volume pertinent, sortent à 23 900, alors le cours n’atteint pas les 24 000, du moins pas dans la période visée. Le cours baisse et n’atteint pas les 24.000, donc ton paquet ne sera pas vendu.

C’est pourquoi, pour certains trades, cela vaut la peine de définir ton setting de cette manière :

• Take Profit (de nombreux traders) : 24.000
• Ton TP : 23 900

Maintenant vient l’avantage, si tu n’es pas seul – et tu remarqueras souvent cet effet. L’avantage, si le cours baisse déjà à 23.900, par exemple à 23.100, tu peux déjà acheter un nouveau paquet. En passant à 24.000, tu fais un double profit.

Le spread (écart) : C’est ce que gagne le trader

Souvent, tu entends

« Négocier gratuitement des bitcoins ou des actions »

Ce qui est vrai, c’est qu’il n’y a pas de frais supplémentaires. Par exemple, une fois, +10 euros sur chaque trade. Mais tu payes toujours un spread (écart entre l’achat et la vente), c’est ce qui fait vivre les plateformes.

Exemple : spread sur les cryptomonnaies

PS : Le spread est le bénéfice que les traders prennent. Exemple tiré d’etoro :

• Cours du bitcoin : 23.189
• Vendre des bitcoins : 23 189
• Acheter des bitcoins : 23 364 (+ 0,9925%)

Le spread (c’est-à-dire le bénéfice) pour le trader est ici de 200 euros ou ~ 1%.

Grâce à cette opération à court terme, tu aurais donc réalisé ici ~ 1,4% de bénéfice net, après nouvel achat.

Exemple : spread sur les devises

Sur le marché des changes, par exemple avec l’application metatrader, tu ne paies pas ~ 1%, mais ~ 0,1%.

Effet de levier expliqué (leverage)

Moi-même, par exemple, j’ai perdu beaucoup d’argent au début parce que je n’avais pas remarqué le X20 chez un nouveau courtier – conseil : prends ton temps pour trader – l’argent s’est ensuite effondré de quelques %. J’ai suivi la chute du cours de l’argent à la marge, en pensant que ce n’était que quelques centaines d’euros. Pas tout à fait, il s’agissait de quelques centaines d’euros x 20, et ce en l’espace de quelques heures.

Que signifie l’effet de levier pour les produits financiers ?

L’effet de levier signifie une augmentation du capital / du risque.

Pour presque tous les produits, tu peux utiliser des leviers dans les applications de trading et chez les courtiers. En termes simples, il s’agit d’un crédit à court terme accordé par le courtier. Cela augmente les bénéfices et ( !) le risque. Tu donnes 1.000 $, tu utilises un effet de levier de 10 et tu as ainsi engagé 10.000 $ de capital.

X10 = de 5.000 tu fais 50.000

Exemples de leviers :

Qu’est-ce que la crypto-monnaie, comme le bitcoin ?

Je ne vais pas citer des termes techniques comme « block chain », etc. Explication simple : les cryptomonnaies sont comme des matières premières, par exemple l’or en tant que métal précieux. Il y a une quantité finie de XY sur la terre.

Le saviez-vous ? Il n’y a que 21 millions de bitcoins

En théorie, l’or ne vaut rien, mais comme les gens accordent une valeur à l’or, il a une valeur. Plus les gens utilisent cette possibilité d’investissement, plus son prix augmente. Le bitcoin presque de la même manière. Il y en a un certain nombre et plus ils sont nombreux à investir, plus le cours augmente. Si les gens vendent leurs parts, c’est-à-dire s’ils n’ont pas confiance dans la poursuite de la croissance du cours, le cours redescend.

Rapide et spéculatif.

• Il existe un nombre fixe de bitcoins
• Gains / pertes plus élevés et plus rapides
• Beaucoup de psychologie, peu d’analyse de l’actualité
• Le trading est possible 7 jours sur 7

Une fréquence plus élevée signifie plus de gain / perte

Ainsi, tu ne fais bien sûr « qu’une seule fois » des bénéfices. Si tu prends le gain « plus souvent », tu peux augmenter le gain pendant la période.

Méthode / stratégie dans le commerce

Tu achètes quand le cours est bas et tu vends quand le cours est haut.

Cela semble simple, mais beaucoup de gens achètent un produit financier au début et se contentent de le garder. Cela te permet d’économiser beaucoup de nerfs, le trading à court terme augmente en revanche les bénéfices.

Par exemple, lorsque j’ai négocié mes premiers bitcoins, j’ai vendu et acheté de temps en temps. Cela me permet de prendre de petits bénéfices et de réinvestir lorsque le cours est à nouveau plus avantageux. PS : En espérant qu’il devienne plus avantageux.

Mon moment fort a été le sommet de 24.000 juste avant le 24 décembre. Mon dernier jour de trading actif. Depuis, je mise plutôt sur le trading social, tu apprendras ce que c’est ici : Social Trading.

Chute des cours, gain de cours : plus haut à 23 900 $

Quelle histoire policière ! Après avoir longtemps négocié, le jour est venu où je voulais vendre. J’ai passé deux heures à me promener en ville avec mon application – bien sûr, la vente était déjà programmée, c’était plutôt une présence émotionnelle !

Les choses se sont aussi encore emballées, comme tu peux le voir ici dans le graphique. Le cours du bitcoin est représenté ici en euros. La méthode est la suivante : Tu achètes au moment où le cours est le plus bas et tu vends au moment où le cours est le plus haut.

Une base importante et essentielle dans le négoce de produits financiers. Plus les périodes sont courtes et extrêmes, plus le gain est élevé, mais aussi le risque du trading.

• 2 achats supplémentaires en 2 jours
• 2 ventes directes

Graphique en euros :

Le crypto trading ? Un travail à plein temps

Je peux te dire que si tu ne veux pas t’occuper intensivement et constamment de tes investissements, n’investis pas ton argent dans la crypto-monnaie. Mais si tu le fais, sois présent, comme on l’a vu dans l’exemple ci-dessus, le cours ne fait pas un bond pendant des semaines, mais en quelques secondes et souvent plusieurs fois par jour.

Conseil ! Investir à long terme. Il y a 21 millions de bitcoins, tant que les gens investissent, sa valeur augmente. Les sceptiques des premières années du bitcoin se sont tus depuis longtemps. Acheter, tenir… tenir. Dans deux ou trois ans, le cours pourrait à nouveau avoir doublé.

Stratégies de crypto-monnaie : 3 conseils aux investisseurs

Stratégies crypto-monnaie (achat & vente) – Qu’il s’agisse de crypto-monnaie, de trading de devises, d’actions, de matières premières ou de métaux précieux, ces 3 stratégies t’aideront à comprendre le jeu boursier de base. J’ai développé ces 3 stratégies pour que les débutants et les novices puissent comprendre les mécanismes de manière concise. Comme j’ai grandi avec le bitcoin plutôt qu’avec les actions, voici en particulier une forte référence aux monnaies numériques. Les mécanismes ou stratégies sont toutefois les mêmes pour ces 5 types d’investissement : cryptomonnaie, négoce de devises, actions, matières premières ou métaux précieux. J’exclurais ici les ETF et les fonds indiciels, car les risques et les fluctuations de cours y sont nettement moins importants.

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