Rendement immobilier : définition et calcul

Si vous optez pour un immeuble de rapport dans le cadre de votre investissement immobilier, la question se pose rapidement :

Ce bien immobilier vaut-il la peine d’être investi ?

En effet, l’achat d’un bien immobilier n’entraîne pas seulement des coûts énormes au début. Plus tard, pendant la location, il faut également payer les frais d’exploitation courants. Pour s’assurer que ces dépenses en valent la peine, il existe donc le rendement immobilier. En d’autres termes, le rendement locatif consiste à mettre votre investissement en rapport avec le revenu locatif potentiel.

Formule pour le rendement locatif brut : pourcentage

Pour calculer le rendement locatif, il faut faire le rapport entre le loyer froid (hors frais d’exploitation) et le prix d’achat du bien immobilier. La formule complète est la suivante

Revenu annuel net / investissement * 100 = rendement locatif

Le résultat est alors exprimé en pourcentage. Plus le pourcentage est élevé, meilleur est le rendement. Et plus le rendement est élevé, plus le bien immobilier vous rapporte. En tant qu’investisseur immobilier, vous devez idéalement reconstituer directement votre patrimoine pour pouvoir ensuite l’investir dans d’autres biens immobiliers en tant que placement financier.

Rendement & emplacement : Situation A, B & C

L’emplacement de votre bien immobilier est déterminant pour le rendement locatif. Le bien se trouve-t-il dans une situation A, B ou C? Qu’en est-il de la macro et de la micro localisation? Et s’agit-il d’un bien immobilier de rendement ou d’investissement? En effet, selon leur emplacement, les différents types de biens immobiliers ont des rendements locatifs différents.

Situation A : Francfort & Munich

Les emplacements A se caractérisent par de faibles rendements et une augmentation constante de la valeur. Sur le long terme, les rendements locatifs augmentent donc tout autant que la valeur du bien immobilier lui-même. Les meilleurs exemples sont les emplacements de premier ordre, comme Munich et Francfort:

• Munich Ø Rendement ~ 3
• Francfort Ø Rendement ~ 4

Situation B : Dresde & Nuremberg

En principe, les emplacements B ont également de bons rendements. En outre, on y observe également une nette augmentation de la valeur. Le rendement locatif idéal se situe entre 5 et 6 % :

• Dresde Ø Rendement ~ 5
• Nuremberg Ø Rendement ~ 6

Situation C : Wuppertal, Chemnitz, Krefeld

C’est dans les emplacements C que le rendement locatif brut est le plus élevé. En revanche, il n’y a pas d’augmentation de la valeur et le risque de vacance est plus élevé. Voici quelques exemples :

• Wuppertal Ø Rendement ~ 7
• Chemnitz Ø Rendement ~ 8
• Krefeld Ø Rendement ~10

Conclusion : quel doit être le rendement locatif minimal ?

Le montant du rendement locatif est donc calculé selon une formule fixe et varie en fonction de l’emplacement et du type de bien immobilier. En principe, plus le rendement est élevé, plus le bénéfice est important. Et plus l’emplacement est bon, plus le rendement est faible. Ainsi, l’immobilier de rendement est surtout rentable dans les emplacements B et C, tandis que vous devriez choisir des biens situés dans un emplacement A, surtout pour l’immobilier d’investissement.

Pour en savoir plus sur le rendement locatif, cliquez ici :

• Rendement locatif : Rendement immobilier (externe)

Si vous souhaitez en savoir plus sur l’achat d’un bien immobilier, qu’il s’agisse d’un usage personnel ou d’un investissement, de nombreux articles, des guides sur le thème loué vs non loué, ainsi que des check-lists, le tout gratuitement et consultable en ligne 24 heures sur 24, chez nous !

Appartement, maison, immeuble, tout pour les débutants en immobilier !

Maintenant nouveau sur Immobilien-Erfahrung.de :

• Acheter un bien immobilier : apprendre – externe

Ici, vous revenez à la page principale : Calculatrice

Calculateur de remboursement : crédit, prêt, mensualités

Dans la plupart des cas, le financement d’une construction implique un crédit. Il peut s’agir d’un crédit bancaire, d’un prêt d’encouragement ou d’un crédit à taux réduit accordé par une caisse d’épargne-logement. Indépendamment de l’établissement de crédit auprès duquel vous avez demandé le financement et des intérêts que vous payez, le taux de crédit se compose de deux éléments. Les intérêts et le remboursement du capital sont regroupés en un seul montant. Le paiement des intérêts est retenu par la banque, tandis que le remboursement est crédité sur votre compte de crédit. Un calculateur de remboursement vous permet de déterminer la part des mensualités qui vous permettra de réduire votre dette. Comme le taux de crédit reste généralement constant pendant toute la période de financement, le rapport entre les intérêts et le remboursement se déplace chaque mois. La raison en est que les intérêts sont toujours recalculés en fonction du montant du crédit encore dû.

Variation des remboursements

Comme le montant du crédit diminue à chaque remboursement, le remboursement augmente continuellement par rapport au paiement des intérêts. Cela signifie qu’au début de votre financement, vous avez une charge d’intérêts élevée et un remboursement faible. Comme vous payez toujours les mêmes mensualités de crédit, ce rapport se déplace. A la fin, le rapport s’est inversé et vous payez un remboursement élevé pour un taux d’intérêt faible. Dès la souscription du crédit immobilier, les intérêts et l’amortissement sont calculés pour toute la durée du prêt. Vous voyez dans votre contrat de crédit le montant que vous remboursez effectivement chaque mois. Un calculateur de remboursement vous permet de déterminer cette somme avec précision.

Utiliser efficacement le calculateur de remboursement

Le calculateur de remboursement détermine pour vous le montant avec lequel vous remboursez effectivement vos dettes immobilières chaque mois. Les intérêts payés ne sont pas pris en compte. Vous pouvez utiliser le calculateur de remboursement de différentes manières. Si vous avez déjà contracté un crédit immobilier, vous déterminez le taux de remboursement applicable à vos paiements actuels. Mais le calculateur de remboursement est également un très bon outil pour le choix d’un financement immobilier, qui vous permet d’effectuer une planification efficace.

Lors d’un financement de construction, c’est la banque qui fixe le taux d’intérêt. Vous ne pouvez l’influencer qu’en choisissant un financement moins cher. Il en va autrement pour le remboursement. C’est vous qui déterminez le taux d’amortissement. Au départ, le taux d’amortissement est de 1 % en raison de la charge d’intérêts élevée après la souscription d’un nouveau crédit immobilier. Il peut augmenter de manière dynamique ou être fixe. Le calculateur de remboursement vous permet de déterminer le taux de remboursement à réaliser en fonction de vos possibilités financières individuelles. En principe, un taux d’amortissement plus élevé vous permet de rembourser le crédit plus rapidement. Vous devez toutefois avoir les moyens de payer. Dans le calculateur de remboursement, vous avez la possibilité d’essayer différents calculs et de déterminer ainsi le financement idéal pour vos besoins individuels.

Aperçu des calculateurs

Calculateur – Planification exacte du financement de la construction

Les calculateurs sont nécessaires en matière de financement de la construction, afin de pouvoir déterminer avec précision le coût de l’achat ou de la rénovation d’un bien. Tout ce qu’il faut savoir: acheter un bien. Une calculatrice est également utilisée pour déterminer le coût du crédit. Les coûts du crédit se composent des intérêts et de la part de remboursement pour le montant du crédit en cours. Les intérêts jouent un rôle important. Comme la durée d’un crédit immobilier est généralement de dix ans, le paiement des intérêts s’étale sur une longue période. Si l’offre d’une banque n’est qu’un demi-point de pourcentage plus avantageuse en termes d’intérêts, vous pouvez déjà économiser plusieurs centaines d’euros par an. Cela s’explique également par les montants élevés des crédits, qui représentent un montant à six chiffres pour la plupart des financements de construction. Avant de contracter un crédit, il est important d’obtenir un conseil personnalisé. Souvent, le financement de la construction se compose de plusieurs piliers et pas seulement d’un seul crédit. Un contrat d’épargne-logement, des fonds propres et des crédits d’encouragement précèdent l’obtention du crédit bancaire classique. La raison en est que ces financements sont nettement plus avantageux que le crédit bancaire en termes de coûts. Le calculateur vous aide à répartir le financement sur différents éléments et à déterminer ainsi les coûts de manière sûre.

• . En savoir plus sur la calculatrice.

Calculateur d’intérêts – Financement de la construction

Les intérêts représentent un poste très important dans le cadre d’un financement de construction. Il est conseillé de bien comparer les différentes offres et conditions au préalable. De cette manière, vous découvrirez quel financement immobilier est particulièrement avantageux. Comme les intérêts représentent une part très importante des mensualités de crédit, surtout au cours des premières années du financement immobilier, il est important que vous essayiez d’économiser des frais.

• En savoir plus sur le calculateur d’intérêts.

Calculateur de budget – Fonds propres et revenus

Avant de pouvoir planifier l’achat d’une maison, une rénovation complète ou une nouvelle construction, il est très important de déterminer le budget dont on dispose. Le financement d’une construction se planifie sur une période de plusieurs années. Il est possible d’obtenir un financement sur dix à vingt-cinq ans. Il est important que le financement soit planifié dès le départ sur des bases sûres. Le budget dont vous disposez pour conclure un financement de construction se base sur vos revenus.

• En savoir plus sur le calculateur de budget.

Comparateur d’offres – Conseils et possibilités

Le comparateur d’offres est un instrument important lorsqu’il s’agit de choisir un partenaire pour contracter un financement de construction. De nombreux maîtres d’ouvrage sont contraints de contracter un crédit classique auprès d’une banque ou d’une caisse d’épargne, car les fonds provenant de leurs fonds propres, d’un contrat d’épargne-logement et d’un crédit d’encouragement ne suffisent pas. Bien que les possibilités de comparaison des données soient très simples et transparentes grâce à Internet, de nombreux maîtres d’ouvrage se fient uniquement à l’offre de leur banque habituelle.

• En savoir plus sur le comparateur d’offres.