Crypto-monnaie : qu’est-ce que c’est ? Explication

L’essentiel pour débuter : la cryptomonnaie s’explique simplement par le terme « monnaie numérique ». Tu négocies la cryptomonnaie ou la monnaie numérique comme des actions auprès d’un courtier ou d’un courtier en ligne(apps).

Le prix est déterminé par la demande et l’offre. Tout comme dans le monde réel, il existe une quantité X de produit Y. Plus le nombre de produits Y que l’on veut acheter est élevé, plus la quantité X est rare. L’offre, la demande. Plus il y a de gens qui achètent une action ou une (crypto)monnaie, plus le prix est élevé.

Les coins sont limités. De nouveaux sont produits par « minage », nous y reviendrons plus tard.

Le trading n’a jamais été aussi simple ! Acheter à partir de 1 euro avec ces applications :

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Aperçu de toutes les apps : Comparaison des applications de trading.

Crypto-monnaie : comparaison avec des formes d’investissement

Les actions ont toutefois l’avantage d’avoir une valeur réelle derrière elles. Mais derrière le bitcoin (et d’autres monnaies), il n’y a pas d’entreprise, ni d’économie nationale, il y a de la psychologie derrière la monnaie numérique. C’est comparable à l’or. En théorie, l’or n’a pas de valeur, mais c’est parce que nous, les humains, lui attribuons une valeur que nous pouvons le négocier. Plus le bien est rare, plus la demande est forte, plus le cours est élevé.

En fait, tu peux plutôt comparer la crypto-monnaie à des métaux précieux comme l’or ou l’argent. Peut-être même des diamants. Personne n’en a vraiment besoin, mais tout le monde en veut.

Les cryptomonnaies sont comme les diamants

Je trouve l’exemple du diamant encore plus beau. Objectivement, ce n’est qu’une pierre. Mais comme tout le monde veut des diamants, ils acquièrent une valeur. Mais en réalité, les diamants ne sont qu’un morceau de carbone, un meilleur morceau de charbon.

Coin mining par les cartes graphiques :

La crypto-monnaie est-elle une monnaie comme le dollar et l’euro ?!

Non.

Contrairement aux monnaies FIAT classiques (dollar américain, euro, etc.), la crypto-monnaie n’est pas déterminée par les banques centrales, mais par le mécanisme de marché de l’offre et de la demande.

Différence avec les monnaies FIAT :

• Le prix de la crypto détermine l’offre / la demande
• Pas de banque centrale / d’organes
• Ergo, pas de contrôle central par les taux d’intérêt, la planche à billets, etc.
• Pas de « planche à billets » possible (le minage est très coûteux)

Limitation des coins et de la technologie blockchain

Technologie blockchain – Dès que tu négocies de la crypto-monnaie, tu entendras automatiquement parler de la technologie blockchain. La quantité de cryptomonnaie est régulée. Pour expliquer simplement, de nouveaux blocs de pièces doivent être calculés.

Il peut y avoir au maximum 21 millions de bitcoins (exemple). Chaque bloc (chaque tâche de calcul) devient plus complexe. En conséquence, de moins en moins de nouveaux bitcoins arrivent sur le marché. Cette création de blocs est appelée « minage ». Le minage est un processus complexe, par conséquent la production de nouveaux coins coûte beaucoup de temps (puissance de calcul, électricité). Cela assure une « quantité limitée de monnaie ».

Une masse monétaire limitée – En raison de la limitation de la masse monétaire, le concept typique de raréfaction de l’offre prévaut ici. Alors que les crypto-monnaies étaient encore hautement spéculatives au début, elles sont entre-temps arrivées au cœur de la société. Même des entreprises internationales comme Paypal ou Tesla veulent accepter le bitcoin comme moyen de paiement à l’avenir.

Le bitcoin est actuellement, pour ainsi dire, la monnaie de référence parmi les crypto-monnaies.

Incertain, peu sérieux, … ! Histoire et avenir du bitcoin

De nombreux « anciens » investisseurs ont encore peur des cryptomonnaies : peu sûres, peu sérieuses, … mais soyons honnêtes :

Le bitcoin a été inventé en 2009. A l’époque, le coin était disponible pour quelques centimes. A l’époque, peu de gens prédisaient l’avenir de la cryptomonnaie. Le bitcoin était un « truc de nerd ».

Je me souviens moi-même du premier saut au-dessus de 1000 $, j’ai encore en mémoire les 8000 $, tout comme les 14 000 $. La semaine dernière, il était encore à 45 000 $ et, à l’instant, le bitcoin a fait un bond à 54 000 $.

Ce soir, nous verrons certainement encore les 55 000 dollars et cette année, la barre des 100 000 dollars.

En outre, des nouvelles de l’économie, comme celles de Tesla ou de Paypal, selon lesquelles le bitcoin sera bientôt accepté comme moyen de paiement. Des nouvelles de la politique, selon lesquelles certains pays envisagent d’introduire leurs propres monnaies numériques.

Entre-temps, les monnaies numériques sont sur toutes les lèvres. Tout le monde en parle et beaucoup les négocient, tout comme les actions. Il existe actuellement environ 1400 crypto-monnaies différentes. Seule une petite partie d’entre elles atteint toutefois un volume de transactions de plus de 1000 $ par jour.

Tu veux voir toutes les transactions BTC / ETH ?

La technologie blockchain permet d’ailleurs de consulter toutes les transactions. En effet, toutes les transactions sont enregistrées en direct dans la blockchain.

Ici, tu peux par exemple voir les mouvements du Bitcoin et de l’Ethereum.

Tout est conçu comme un réseau P2P (peer-to-peer). Les données sont donc stockées de manière décentralisée. Tous les blocs de données sont reliés à celui du prédécesseur. Au sein de cette base de données distribuée, toutes les transactions sont effectivement connues !

L’ensemble est donc un réseau dans lequel des messages signés par cryptographie sont publiés – terme technique : blockchain. Tu veux voir ces transactions de plus près ? Regarde ici en direct comment certains trade vendent parfois jusqu’à 100 bitcoins et comment des sommes de plusieurs millions passent par la table :

• Transactions Bitcoin – en direct sur blockchain.com
• Transactions Ethereum – en direct sur blockchain.com

La monnaie numérique, un avenir ?

En raison de la situation pure de l’offre et de la demande, c’est une bonne chose que nous n’ayons pas encore de monnaie numérique, car celle-ci pourrait théoriquement tomber presque complètement à 0 en quelques secondes. Exemple : il y a un scandale ou une faille de sécurité, une grande partie vend, le cours s’effondre donc (pas de régulation), d’autres investisseurs quittent le coin. Ce serait une crise économique d’une ampleur sans précédent.

Mais revenons à l’investissement dans les crypto-monnaies !

Y a-t-il un tuyau secret ?

Je te demanderais, Stephan, quel est le conseil secret ? Le grand secret, c’est de pratiquer, d’apprendre, de construire des connaissances. Etudie les produits financiers et l’actualité.

Le crypto trading ? Apprendre et pratiquer

Astuce ! Dans toutes les bonnes applications de trading, tu peux aussi te créer un « compte virtuel ». Ici, tu reçois 100 000 $ d’argent fictif pour t’entraîner. Un tel compte virtuel est super, car il te permet d’acquérir de l’expérience, de faire des erreurs et d’apprendre sans perdre d’argent. Après tout, il s’agit de se constituer un patrimoine !

Apprendre, pratiquer, aller de l’avant

Avantages et inconvénients du trading

Les principaux avantages et inconvénients des crypto-monnaies résident dans le risque plus élevé qui est associé à l’option de gains plus importants.

Heures d’ouverture de la bourse : 24 / 7 acheter et vendre

Un grand avantage que j’apprécie beaucoup dans le trading de crypto-monnaies, en tant qu’entrepreneur, c’est que tu peux faire du crypto trading 24 heures sur 24, 7 jours sur 7. C’est parfait pour les heures creuses, les matins, les nuits et même les week-ends. C’est pourquoi de plus en plus de particuliers se lancent dans le crypto-trading, ils s’assurent ainsi un revenu passif.

En ce qui concerne le négoce d’actions, y compris les ETF et autres produits financiers, tu dois te conformer aux horaires d’ouverture des différentes bourses, de Hong Kong à New York.

Danger : pas de contrepartie réelle

En même temps, la crypto-monnaie présente le grand danger que la chute de son cours peut être très importante. Alors que les produits financiers, comme les actions, ont une contrepartie réelle, l’entreprise, les idées et les brevets, la logistique, les produits. La monnaie numérique, en revanche, est déterminée à 100% par l’offre et la demande. Le cours peut donc s’effondrer de 50% ou de 60%, voire plus.

Avantages de la crypto-monnaie :

• Possibilité de gains élevés
• Pas d’heures d’ouverture de la bourse, possibilité de négocier sept jours sur sept

Inconvénients de la crypto-monnaie :

• Possibilité de pertes importantes
• Pas de contrepartie réelle, pertes de cours plus élevées que pour les actions

Ici, tu vois par exemple le NYSE (New York). Toutes les actions qui y sont négociées ne peuvent être achetées et vendues que pendant la journée. Le week-end et les jours fériés américains, la bourse est également fermée.

NYSE (New York, Wall Street) :

Acheter de la crypto-monnaie

Comment acheter de la crypto-monnaie ? Comment investir dans la crypto-monnaie ?

Acheter une cryptomonnaie n’est pas difficile. Le seul obstacle est l’inscription à une app. Dès que tu as installé une application de trading (courtier en ligne), tu peux immédiatement acheter de la crypto-monnaie. Important : choisis toujours des courtiers sans frais supplémentaires !

Normalement, c’est la marge. Comme tu peux le lire dans les stratégies de trading, tu payes toujours une petite prime au courtier, c’est ce qui fait vivre la plateforme. Lorsque tu achètes des cryptomonnaies, cette marge est de 3%.

• Prix de vente = cours actuel
• Prix d’achat = cours actuel + marge (3%)

Tu connais certainement le proverbe qui dit que « c’est en achetant qu’on gagne ». Il en va de même pour le trading des crypto-monnaies. Tu apprendras ici dans l’article gratuit sur les stratégies de trading quelles sont les stratégies existantes, quelles sont les différences et quel est le niveau de risque.

• 3 stratégies de trading

Vendre une crypto-monnaie

La vente de crypto-monnaie est aussi simple que l’achat. En règle générale, tu n’as besoin que de deux clics ou taps sur ton smartphone. Tu vends toujours la cryptomonnaie au prix du marché.

Lors de la vente de crypto-monnaies, deux fonctions que tu trouveras chez tous les courtiers en ligne t’aideront également. Plus précisément, le Take Profit (TP), c’est-à-dire une prise de bénéfice ciblée à un cours positif déterminé, et le Stop Loss (SL), la vente automatique à un cours négatif déterminé.

• Take Profit (TP) : prendre un bénéfice à partir du cours XY $ / %.
• Stop Loss (SL) : arrêter les pertes en dessous du cours XY $ / %.

Le take profit te permet de prendre des bénéfices ciblés, juste avant les limites de prix psychologiques.

Un exemple typique serait par exemple tous les 10.000 pas pour le bitcoin. Dès que le bitcoin atteint un niveau de 40.000, 50.000, de nombreux traders prennent leurs bénéfices. Le cours baisse en conséquence. Si tu veux vraiment trader activement, tu devrais certainement t’intéresser aux TP / SL.

Comment acheter / vendre ? Exemple

Voici un petit exemple de la manière dont je négocie les cryptomonnaies. Je trade activement, j’utilise donc des TP / SL dans le trading afin de pouvoir prendre des rebonds de cours ou des bénéfices.

Pour pouvoir calculer rapidement la vente et l’achat, j’ai créé un tableau simple. Il me permet de calculer automatiquement à quel moment je dois ou veux acheter une fois que le cours a atteint un certain seuil psychologique. Tu peux aussi télécharger le tableau gratuitement ici et l’utiliser ensuite pour le trading !

Conseil : dans le tableau, j’ai également déposé des actions. Chez des traders comme eToro, tu paies ici en général une marge de 0,2% (donc nettement moins que pour les crypto-monnaies).

• Vendre / Acheter – Tableau, Télécharger

Le tableau contient

• Calcul de la marge de vente / d’achat pour les crypto-monnaies (% chez eToro)
• Calcul de la marge de vente / d’achat pour les actions
• Calcul de l’effet de levier (feuille de calcul 2)

Comment fonctionne le calcul ? Il suffit d’indiquer dans la ligne « Sell » la valeur cible (valeur du cours) pour ta vente. Le tableau calcule automatiquement le cours auquel tu dois revenir. La valeur du cours est ici réaliste, environ 6 % en dessous du plus haut. Soit 2x la marge.

En outre, je mets en place une alerte de prix dans l’application de trading, ce qui me permet d’être informé peu avant et d’intervenir activement si je le souhaite. Dès que le cours atteint son plus haut niveau, il baisse et je passe un nouvel ordre à une valeur de cours déterminée, plus basse. Je choisis cette valeur dans mon tableau.

Avantage de cette stratégie de crypto trading

L’avantage de cette stratégie de trading est que je profite de la baisse des cours, que je vends et que j’achète ensuite à un prix plus avantageux. Je profite ainsi de la hausse du cours jusqu’au plus haut précédent. Les traders qui se « contentent » de conserver ne prennent pas cet écart : « intérêt quantique ».

Ici encore, nous te conseillons d’en apprendre plus sur le thème de la vente de cryptomonnaies :

• 3 stratégies de trading

Plateforme d’échange de crypto-monnaies Allemagne

Où puis-je négocier des crypto-monnaies ? Le mieux est que je te résume rapidement ce point. Après beaucoup de pratique, d’entraînement et de temps passé à faire du trading réel sous toutes ses formes, je résumerais actuellement le marché des plateformes de trading de la manière suivante :

• Banques classiques, également avec courtier en ligne et app avec frais
• Courtier en ligne avec frais
• Courtier en ligne sans frais (ma recommandation !)

Banques classiques : frais de dépôt, frais d’ordre, …

Les banques classiques – les banques domestiques n’ont pas les systèmes les plus modernes. Certaines n’ont même pas d’application. Mais ce qui est plus important, c’est que l’inscription au dépôt prend du temps et que les frais sont souvent très élevés. Tu payes par exemple des droits de garde, mais aussi des frais d’ordre pour chaque achat de produits financiers. Bien sûr, beaucoup de gens sont encore fidèles à leur banque et y achètent des actions ou des plans d’épargne ETF. Mais je recommanderais clairement les courtiers en ligne, pour ceux qui ne facturent pas de frais.

Inconvénients :

• L’inscription est longue, généralement un contrat, une vérification, le tout par courrier.
• Frais de dépôt pour la gestion du compte
• Frais d’ordre par transaction

Conseil ! Négocier avec un courtier en ligne (navigateur / app)

Courtiers en ligne / Apps avec frais

Courtier en ligne avec frais – La plupart des courtiers en ligne ont des frais, tout comme les banques. Toutefois, les frais sont généralement beaucoup moins élevés. Les frais de tenue de compte n’y sont généralement pas à trois chiffres, mais peut-être seulement de 10 $ ou 20 $ par an. Beaucoup prélèvent également des frais d’ordre, généralement de 5 $, sur chaque achat de valeur. C’est pourquoi, lorsque tu choisis ta plateforme de trading, veille avant tout à ce qu’il n’y ait pas de frais autres que la marge (explication ci-dessus).

Conseil, fais toujours attention

• Pas de droits de garde
• Pas de frais d’ordre

Apps de courtiers en ligne / sans frais (recommandation)

Courtier en ligne sans frais (ma recommandation) – La meilleure application de trading ? La meilleure application de trading est celle qui ne coûte rien ! Lors du choix de ta plateforme de trading pour les crypto-monnaies, veille donc à ne pas payer de frais de dépôt et de frais d’ordre. Surtout si tu fais des stratégies comme le trading haut/bas décrit précédemment. Ainsi, tu devrais payer +5 $ supplémentaires à chaque trade. Pour 20 ou 30 transactions par jour, cela représente 100 $ ou 150 $. C’est uniquement sur la marge que le courtier en ligne devrait gagner de l’argent lors du trading.

Avec quoi puis-je négocier ma crypto-monnaie ? Lisez-en plus sur mon :

• Application de trading

Crypto-monnaies et cours

Comme nous l’avons déjà mentionné au début, il existe aujourd’hui plus de 1.400 monnaies numériques différentes. Il n’est pas facile de s’y retrouver ! Pour que tu puisses avoir une vue d’ensemble des monnaies numériques qui sont actuellement intéressantes, je t’ai préparé une grande liste et un aperçu :

• Les cryptomonnaies : Liste

En conséquence, lorsque tu achètes et vends des cryptomonnaies, tu ne négocies plus seulement le bitcoin. Tu as le choix entre différents types d’investissement. Tu peux donc diversifier ton portefeuille d’investissement, tout comme tu le fais pour les actions. Tu peux par exemple miser sur de nouveaux coins qui coûtent encore moins de 1 $ ! Mais tu peux aussi miser sur les coins établis, comme le Bitcoin, l’Ethereum, le Litecoin ou le Dash.

Parmi les crypto-monnaies les plus populaires, on trouve actuellement par ex :

• BinanceCoin (BNB)
• Bitcoin Cash (BCH)
• Bitcoin (BTC)
• Cardano (ADA)
• Dash
• EOS
• Ethereum
• Ethereum Classic (ETC)
• IOTA (MIOTA)
• Litecoin (LTC)
• NEO
• Ripple (XRP)
• Stellar (XLM)
• Tezos (XTZ)
• TRON (TRX)
• ZCASH (ZEC)

Tu trouveras dans cet article des informations sur la manière de diversifier ton portefeuille d’investissements en crypto-monnaies :

Stratégies de trading : acheter, conserver et vendre

Quand investir dans la crypto-monnaie ? Dans quelle crypto-monnaie investir ? Acheter et détenir une crypto-monnaie est le grand défi de nombreux débutants et novices.

L’erreur que j’ai commise est de penser à court terme. Le cours baisse, au lieu de faire des bénéfices, on fait des pertes et on vend ! C’est faux !

Astuce : Lisez plus sur mes expériences et erreurs de trading ici.

Celui qui s’y connaît déjà en actions a beaucoup d’avantages dans le crypto trading. En effet, tu as déjà la tranquillité de détenir des valeurs. Les fluctuations de cours à la bourse sont tout à fait normales et se produisent chaque jour de négoce. Parfois, les cours fluctuent plus, parfois moins. Important : garder patience.

Tout comme le cours peut chuter de 13% aujourd’hui, il peut remonter de 13% demain, voire même de 26%, et ta perte se transforme en bénéfice de 100%.

Négocier une crypto-monnaie, c’est comme négocier des actions, mais en accéléré.

L’inconvénient du crypto trading est que tu ne peux pas baser tes informations sur les nouvelles économiques, financières et politiques. Le marché et la psychologie jouent un rôle important. Si le cours s’effondre soudainement de 10 %, beaucoup de gens se mettent à genoux et vendent, le cours s’effondre encore et encore. Cela se produit beaucoup plus rapidement dans le négoce des crypto-monnaies que dans le négoce régulier des actions. Ici, les stratégies sont définies à plus long terme. Tu veux en savoir plus sur les stratégies de trading ? Je te conseille de lire ce guide gratuit.

• Crypto-monnaie : stratégies de trading

ETF crypto-monnaies : Bitcoin à ZCash

Beaucoup se posent alors la question : n’existe-t-il pas aussi un ETF pour les crypto-monnaies ? Si tu n’as jamais entendu parler d' »ETF », voici une explication rapide !

Les ETF (Exchange Traded Funds) regroupent plusieurs valeurs individuelles en un seul produit financier.

Exemple d’ETF : Tesla ou le secteur des voitures électriques

Au lieu d’avoir un produit avec un risque de 100%, tu as un produit qui contient de nombreuses valeurs individuelles qui minimisent le risque de ton investissement. Au lieu de « Tesla », tu achètes donc, dans l’exemple du négoce d’actions, un ETF qui traite de la mobilité électrique et qui contient, par exemple, en plus de Tesla, des valeurs comme Nio (voitures électriques chinoises) et Niu (scooters). Le risque se répartit.

Sur le marché des actions, on appelle même volontiers les ETF plan d’épargne ETF. Le négoce d’ETF permet donc de se constituer un patrimoine solide avec peu de risques. Les valeurs individuelles, comme les actions mais aussi les crypto-monnaies, peuvent connaître de fortes fluctuations de cours en raison d’effets, de nouvelles. Si tu n’es pas devant ton application de trading en train de prendre connaissance de la nouvelle, tu perdras rapidement de l’argent.

Réduire les risques par la dispersion

Comme décrit précédemment, les ETF regroupent différentes valeurs individuelles en un seul produit financier. L’avantage est que tu peux investir simultanément dans 30, 40 ou 50 actions par exemple. Si une action individuelle subit une forte baisse de cours, elle ne représente qu’une partie de ton portefeuille. Ainsi, une perte de cours de 30% ne se transforme qu’en une perte de 1, 2% dans le portefeuille. C’est cette forme de négociation d’actions à faible risque qui rend les ETF si intéressants pour les gestionnaires de fortune et la constitution d’un patrimoine privé.

Maintenant, revenons à la question :

Existe-t-il un ETF pour les cryptomonnaies ?

J’aimerais répondre à cette question par un oui et un non. Il existe des crypto-portefeuilles qui ressemblent à un ETF. Mais je veux aussi te dire que le risque des crypto-portefeuilles, qu’on les appelle familièrement « ETF » ou non, reste important.

Lisez plus ici, avec Comparaison Bitcoin / portefeuille crypto de mes investissements actuels :

• ETF crypto-monnaies

Acheter de la crypto pour les petites et moyennes entreprises

Puisque nous parlons d’ETF et de placements relativement sûrs : L’investissement dans les cryptomonnaies n’a-t-il pas alors de plus en plus de sens pour les entreprises ?

• Nouvelles de Paypal : le bitcoin est accepté comme moyen de paiement
• Actualités Tesla : Tesla investit 1,5 milliard de dollars dans le bitcoin

Justement, comme cet article s’adresse aussi aux débutants et aux novices, je le mentionne encore une fois :

N’investis que de l' »argent fictif » dans des opérations spéculatives !

En tant qu’entrepreneurs, il est fort probable que l’une de vos compétences clés ne réside pas dans les produits financiers, mais dans d’autres domaines. Comme je suis moi-même entrepreneur et que je trade le plus souvent le matin, la nuit ou le week-end, crois-moi, tu n’as pas le temps de faire du day trading ! Entre les nouveaux domaines d’activité, les collaborateurs, les impôts, n’investis que l’argent qu’il te reste. Mais s’il te reste des bénéfices, le crypto trading est une option intéressante pour la constitution de ton patrimoine.

Si l’on observe l’évolution du cours des actions, des bourses en général, au cours des dernières décennies, on constate que des bénéfices peuvent être réalisés à long terme.

La crypto-monnaie existe désormais depuis 2009, soit plus d’une décennie. Les cours ont augmenté de manière stable, passant de quelques centimes à 1 $, 10 $, 100 $, mille et peut-être bientôt 100 000 $. L’avenir appartient à la monnaie numérique. Alors pourquoi ne pas investir une partie de ses bénéfices dans la crypto-monnaie ?

• Acheter de la crypto pour les petites et moyennes entreprises

Crypto-monnaie ou actions

Cryptomonnaie ou actions ? Comme nous l’avons vu précédemment, les actions présentent un risque de défaillance nettement moindre. Les actions ne sont pas seulement soumises aux purs mécanismes du marché de l’offre et de la demande, elles ont derrière elles des fonds de commerce substantiels.

Dans mon entreprise, j’applique la stratégie suivante :

En temps normal, j’investis au maximum 20% dans la crypto-monnaie.

En cas de nouvelles et de hausse attendue des cours, mes investissements dans le portefeuille de cryptomonnaies augmentent parfois jusqu’à 40%. De telles nouvelles sont par exemple des annonces de PayPal selon lesquelles le bitcoin sera bientôt accepté comme moyen de paiement. De telles nouvelles proviennent également de Tesla, qui a récemment investi 1,5 milliard de dollars dans le bitcoin.

L’avenir de la crypto-monnaie

A quelle crypto-monnaie appartient l’avenir ? Tu trouveras ici une analyse rétrospective des 12 derniers mois et la liste des crypto-monnaies. Avec toutes les monnaies numériques que tu dois avoir à l’œil si tu veux acheter, conserver et vendre des cryptomonnaies. Comment la monnaie numérique a-t-elle évolué au cours des 12 derniers mois ? Une analyse :

• L’avenir de la crypto-monnaie

Crypto-monnaie : qu’est-ce que c’est ? Explication

L’essentiel pour débuter : si tu n’as pas encore d’expérience dans le commerce des crypto-monnaies, comme le bitcoin, le litecoin, l’ethereum et autres, je te conseille vivement de lire cet article : La crypto-monnaie expliquée.

Tu ne peux pas comparer les cryptomonnaies aux actions !

Aujourd’hui, tout le monde veut une bague en diamant : tirer les leçons de l’histoire

Tu ne peux pas comparer la cryptomonnaie à des actions, mais plutôt à une matière première à laquelle les gens attribuent une grande valeur. Par exemple les diamants. En fait, les diamants ne sont « que » des pierres incolores. Mais depuis que Tiffany’s a fait de la bague de fiançailles un standard absolu dans les années 70, tout le monde connaît la « valeur » des diamants.

C’est pareil pour la crypto-monnaie, il n’y a par exemple que 21 millions de bitcoins. Entre-temps, toute une génération a grandi avec la monnaie numérique, le bitcoin existe déjà depuis 2009. De plus en plus de personnes investissent dans la monnaie numérique, même les pays réfléchissent à leurs propres monnaies numériques. La marche triomphale de la crypto-monnaie ! Également décrit ici, dans mon article sur l’avenir de la crypto-monnaie.

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Et un petit conseil, Made in Germany :

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Vaut-il la peine d’investir dans la crypto-monnaie ?

Imagine que tu aies acheté des bitcoins pour 5.000 $ il y a exactement 4 ans (cours à 1.000 $). Aujourd’hui, le cours est de 53 000 $. Si tu le vendais aujourd’hui, tu aurais 265 000 $ en poche. Cela représente un bénéfice de 260.000 $ ! Même après déduction de l’impôt sur les plus-values (les bénéfices issus d’opérations en capital sont toujours imposés en Allemagne) de 25%, il te reste 165.000 $ de bénéfice net, même après imposition. Si tu n’as pas encore payé l’impôt sur les plus-values, celui-ci ne s’applique qu’à ta clôture annuelle, donc pas directement à la vente des cryptos.

Exemple de calcul : 24 mois de Bitcoin – 1.000 % de bénéfice

Même il y a 24 mois, tu aurais fait + 1.000 %. Le cours était alors d’exactement 5.000 $, ce qui t’aurait permis d’acheter 1 bitcoin. Aujourd’hui, tu obtiendrais immédiatement 54.000 $, + 49.000 $ de bénéfice.

Exemple de calcul : 48 mois de Bitcoin – 5 300 % de bénéfice

Si tu avais investi aujourd’hui, il y a exactement 4 ans, tu aurais réalisé un bénéfice de 5 300 %.

Bénéfice en quelques années :

• Achat pour 5 000 $ à 1 000 $/ 5 bitcoins
• Cours actuel 53 000 $ * 5 Coins = 265 000 $ de valeur
• Gain : 260 000 $
• Bénéfice (après impôt) : 195 000 $

PS : Au moment où j’écris cet article, le cours a déjà dépassé les 54.000 dollars. Mise à jour directe :

Bénéfice en quelques années :

• Achat pour 5 000 $ à 1 000 $/ 5 bitcoins
• Cours actuel 54.000 $ * 5 Coins = 270.000 $ de valeur
• Gain : 265 000 $
• Bénéfice (après impôt) : 198 750 $

Pendant la rédaction de l’article, mon bénéfice aurait donc à nouveau augmenté de + 5 000 dollars.

C’est maintenant que chaque entrepreneur(e) commence à faire ses comptes !

Objectif de cours 100.000 $ ? Bitcoin et alternatives

Maintenant, on peut dire que cela va bientôt s’arrêter ! Et croyez-moi, je l’entends très souvent. Mais j’ai aussi entendu cela il y a cinq ans, il y a trois ans, il y a deux ans, l’année dernière. Malgré tout, le bitcoin continue de grimper. Actuellement, on spécule sur la barre des 100 000 dollars. Raison de plus pour réfléchir à ne pas investir ses gains uniquement dans des actions, des ETF et autres produits financiers, peut-être que les crypto-monnaies sont aussi quelque chose pour ton portefeuille d’investissement !

Toutes les crypto-monnaies ont des avantages et des inconvénients.

Négocier des coins (monnaies) individuels

Si l’on observe l’évolution du cours des actions, des bourses en général, au cours des dernières décennies, on constate qu’il est possible de réaliser des bénéfices à long terme, comme décrit en détail ci-dessus dans l’exemple de calcul sur 24 et 48 mois.

La crypto-monnaie existe désormais depuis 2009, soit plus d’une décennie. Les cours ont augmenté de manière stable, passant de quelques centimes à 1 $, 10 $, 100 $, mille et peut-être bientôt 100 000 $. L’avenir appartient à la monnaie numérique. Alors pourquoi ne pas investir une partie de ses bénéfices dans la crypto-monnaie ?

ETF crypto-monnaies : Cryptofolie

Les ETF (Exchange Traded Funds) regroupent plusieurs valeurs individuelles en un seul produit financier. Au lieu d’avoir un produit avec un risque de 100%, tu as un produit qui contient de nombreuses valeurs individuelles qui minimisent le risque de ton investissement. Au lieu de « Tesla », tu achètes donc, dans l’exemple du négoce d’actions, un ETF qui traite de la mobilité électrique et qui contient, par exemple, en plus de Tesla, des valeurs comme Nio (voitures électriques chinoises) et Niu (scooters). Le risque est réparti.

Avantage : tu dois investir beaucoup moins de temps

En tant qu’entrepreneurs, il est fort probable que l’une de vos compétences clés ne réside pas dans les produits financiers, mais dans d’autres domaines. Comme je suis moi-même entrepreneur et que je trade le plus souvent le matin, la nuit ou le week-end, crois-moi, tu n’as pas le temps de faire du day trading ! Entre les nouveaux domaines d’activité, les collaborateurs, les impôts, n’investis que l’argent qu’il te reste. Mais s’il te reste des bénéfices, le crypto trading est une option intéressante pour la constitution de ton patrimoine.

En savoir plus sur les « crypto-FNB » :

• ETF crypto-monnaies

Application de trading : acheter, détenir et vendre des crypto ETF

Avec quoi peux-tu facilement négocier des crypto-monnaies individuelles, mais aussi de tels « crypto-portfolios » ? Beaucoup de questions, bien sûr : avec quelle application fais-tu du trading, qu’est-ce que je recommande ? C’est pourquoi je veux aujourd’hui partager avec vous mon application de trading préférée, eToro. 29,88 % d’augmentation du patrimoine en 12 mois, avec un faible risque grâce aux « Copy People » et aux « Copy Portfolios » ou jusqu’à 127,35 % grâce au trading actif et aux stratégies de trading. Apprends ici à connaître pas à pas l’application, les frais et bien plus encore. Bien sûr, avec tous les critères d’évaluation, les coûts et toutes les options de trading, des actions aux ETF, en passant par les fonds indiciels, les devises, les crypto-monnaies et les matières premières. Et l’avantage ultime d’eToro : tu peux copier les traders qui réussissent ! Mot-clé : « trading social ». À la fin, tu connais l’application sur le bout des doigts, pour tes premiers trades.

Lisez-en plus sur ma recommandation ici :

• Application de trading

Une nouvelle crypto-monnaie avec du potentiel ?

Quelle est la meilleure crypto-monnaie ? La question est aussi si souvent posée que j’ai écrit ici pour toi un aperçu pratique et simple du monde des crypto-monnaies :

• Crypto-monnaies

En outre, que nous réserve l’avenir ? Comment les cours des coins ont-ils évolué ces derniers temps ? Lisez l’analyse ici :

• L’avenir de la crypto-monnaie

Crypto-monnaie & coins : fonction, histoire et avenir

Pas de conseil en placement ni de recommandation d’achat !

Toutes les informations fournies ici ne constituent pas un conseil en investissement ou une recommandation d’achat. Il s’agit de mon opinion publiée de manière générale. J’ai tiré ces informations de mon expérience d’investisseur privé. Ce rapport d’expérience ne peut et ne veut pas remplacer un conseil en placement personnel par des professionnels.

Depuis mars (11 mois), les gains sont extrêmes :

• BitCoin (BTC) 453,9
• Ethereum (ETH) 376,2
• Binary Coin (BNB) avec 428,5

Le résultat est encore plus frappant si tu doubles encore une fois la période, à 24 mois. Si tu avais investi il y a 2 ans, tu aurais réalisé aujourd’hui un bénéfice de + 1.000 %. Il y a 24 mois, le cours était exactement de 5.000 dollars, ce qui t’aurait permis d’acheter 1 bitcoin. Aujourd’hui, tu recevrais immédiatement 54.000 $ pour cela, + 49.000 $ de bénéfice.

Cours de la pièce (BTC) en cours : Et si ?

Que se serait-il passé si tu avais investi en 2013 ? A l’époque, le cours était encore d’environ 120 $ en octobre. Six mois plus tard, le bitcoin était à 140 $ et à la fin de l’année 2013, en décembre, le bitcoin a atteint pour la première fois la barre des 1.000 $. Au début, le bitcoin ne valait que quelques centimes.

Tu veux trader toi-même ? Le trading n’a jamais été aussi facile ! Acheter à partir de 1 euro avec ces applis :

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Et un petit conseil, Made in Germany :

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Développement de la crypto-monnaie

Beaucoup de gens sont encore très critiques à l’égard des cryptomonnaies, en particulier ceux qui n’ont pas encore fait d’expérience personnelle à long terme. De nombreux clients avec lesquels j’ai eu l’occasion de discuter sont également critiques à l’égard des cryptomonnaies. Ils préfèrent investir dans des actions, des fonds indiciels ou des œuvres d’art.

N’investis pas dans la crypto-monnaie ! Risque, dangereux… vraiment ?

Mais ceux qui se sont penchés très tôt sur la question par intérêt ont eux-mêmes assisté au triomphe jusqu’ici inéluctable des monnaies numériques, ou cryptomonnaies. Du premier « as-tu déjà entendu parler du bitcoin ? », en passant par « wow, le bitcoin est à 100$ », jusqu’à aujourd’hui « incroyable, 45.000$ ». Quelle sera la prochaine étape ? Beaucoup spéculent déjà sur la prochaine cible, la :

Cours du bitcoin de 100 000 $

Cela fait plus de 10 ans que l’on entend « risque, dangereux… », mais l’histoire montre que la monnaie numérique s’installe de plus en plus. Non seulement dans l’esprit des gens, mais aussi dans l’économie (voir le mode de paiement Paypal, Tesla) et même dans les gouvernements, qui testent les premiers modèles de monnaie numérique.

Très honnêtement – Alors qu’au début, on pensait chaque semaine que c’était bientôt fini, cela s’est transformé en mois et en années. Désormais, la cryptomonnaie est souvent plus présente que les placements financiers classiques, en particulier pour la nouvelle génération. Aujourd’hui, il n’y a plus seulement le bitcoin et quelques autres alternatives, mais tout un pool de cryptomonnaies. Entreprises de logiciels, banques, gouvernements, tous parlent désormais de monnaie numérique. Des géants de l’économie comme Paypal et Tesla l’acceptent comme moyen de paiement.

Ne sommes-nous qu’au début de l’ère numérique ?

L’économie, c’est de la psychologie. Tout comme les monnaies numériques

Ceux qui y ont assisté ont entre-temps vécu une décennie entière, c’est-à-dire 10 ans. En 2009, le bitcoin a été mis « en ligne ».

Celui qui a 30 ans ou moins a donc connu la moitié de la vie présente, les monnaies numériques. Ceux qui sont nés après 2000 n’ont jamais connu le monde autrement.

En effet, après plus de 10 ans, une stabilité psychologique se dessine. Les gens font confiance à la monnaie numérique

Critiques et first movers : la bourse n’est-elle pas toujours risquée ?

Autrefois, le cinéma était diabolisé, tout comme la télévision et Internet. La nouveauté fait peur – et offre des opportunités à ceux qui sont courageux (Frist Mover).

Les critiques disent : trop de risques, trop de fluctuations. Mais n’est-ce pas toujours le cas quand on pense aux actions ? Bien sûr, les actions sont quelque chose de différent, derrière vous il y a une contre-valeur concrète (marque, produits, inventaire, etc.). Mais les fluctuations sont tout à fait normales en bourse, au plus tard pour les produits à effet de levier. Celui qui n’a en vue que des périodes à court terme ne voit bien sûr que des hauts et des bas. Celui qui pense à long terme peut construire son patrimoine.

C’est pourquoi, avec ce petit dossier spécial, je ne veux pas seulement jeter un coup d’œil sur l’évolution des grandes crypto-monnaies connues comme le Bitcoin, le Litecoin, l’Ethereum et autres, mais aussi sur les nouvelles alternatives.

La crypto-monnaie expliquée rapidement

Tu n’as jamais entendu parler de la structure derrière la crypto-monnaie ?

Voici une brève explication, très simple, du fonctionnement du concept de crypto-monnaie. Les monnaies normales, appelées monnaies FIAT, comme l’euro ou le dollar américain, sont déterminées par les différentes banques centrales. Cela signifie que des organes individuels, des personnes, décident de ce qui se passe.

Les crypto-monnaies et les coins, en revanche, sont uniquement déterminés par l’offre et la demande. Le bitcoin, tout comme les autres crypto-monnaies, est donc libre de toute surveillance étatique et n’est déterminé que par le marché (offre/demande).

Il y a cinq ans, les personnes qui s’intéressaient aux crypto-monnaies n’en entendaient pratiquement pas parler dans les médias. Entre-temps, il est devenu standard que les banques, les auditeurs mais aussi les gouvernements présentent de plus en plus de documents et de stratégies, certains pays font même des recherches sur l’utilisation active de la crypto-monnaie dans leur propre système financier.

Blockchain : « Paquets de données reliés entre eux ».

La crypto-monnaie elle-même est, en termes simples, une chaîne codée de données. C’est ce qu’on appelle la chaîne de blocs.

Comment fonctionne la cryptomonnaie ?

Tout est conçu comme un réseau P2P (peer-to-peer). Les données sont donc stockées de manière décentralisée. Tous les blocs de données sont reliés à celui du prédécesseur. Au sein de cette base de données distribuée, toutes les transactions sont effectivement connues !

L’ensemble est donc un réseau dans lequel des messages signés par cryptographie sont publiés – terme technique : blockchain. Tu veux voir ces transactions de plus près ? Regarde ici en direct comment certains trade vendent parfois jusqu’à 100 bitcoins et comment des sommes de plusieurs millions passent par la table :

• Transactions Bitcoin – en direct sur blockchain.com
• Transactions Ethereum – en direct sur blockchain.com

Le volume des échanges ne cesse d’augmenter : Les monnaies numériques

Cette semaine, les nouvelles se sont bousculées, après que PayPal ait annoncé son intention d’accepter le bitcoin comme moyen de paiement, Tesla a également produit cette semaine de grandes nouvelles. D’une part, le bitcoin doit être accepté comme moyen de paiement, d’autre part, Tesla a elle-même investi 1,5 milliard de dollars dans le bitcoin. Grâce à l’envolée des cours qui s’en est suivie, Tesla a probablement gagné plus d’argent qu’avec toutes les voitures électriques réunies (lien vers l’article « Tesla Killer » Nio). Le cours a augmenté d’environ 20.000 dollars après l’annonce, soit près de 100 % de la valeur du marché.

Après sa première décennie d’existence, le bitcoin est la monnaie numérique la plus reconnue. Outre le bitcoin, il existe quelques autres représentants qui sont là depuis plus longtemps. Parmi eux, on trouve par exemple Ethereum, Litecoin et Bitcoin Cash.

Aujourd’hui, de nouveaux coins arrivent, intéressant comme placement financier ?

Des coins à moins de 5 $ : Alternatives au bitcoin

Avant de passer à l’évaluation des cours, voici un aperçu d’une stratégie d’investissement qui apparaît au fur et à mesure que les monnaies numériques se diversifient. Pourquoi est-ce que je trouve les coins de moins de 5 $ si intéressants ? Question 1 : Evolution à court terme +/- 6 mois :

• A) Quelle est la probabilité que le bitcoin double dans les prochains mois ? Soit de 45 000 $ actuellement à 90 000 $.
• B) Quelle est la probabilité que de nouveaux coins, pour moins de 5 $, doublent dans la même période ?

Lisez-en plus ici sur cette stratégie et sur 2 autres stratégies de crypto-trading.

Les coins intéressants actuellement sont ceux comme

• Ripple (XRP) ~ 0,58 $
• Cardano (ADA) ~ 0,90 $
• IOTA (MIOTA) ~ 1,23 $
• Stellar (XLM) ~ 0,55 $
• EOS ~ 4,70 $
• TROM (TRX) ~ 0,05 $
• Tezos (XTZ) ~ 4.74 $

Toujours sceptique ? Et si … 24 mois d’investissement

Dans mon nouvel article, j’ai ouvert un exemple de calcul que je voulais également montrer ici rapidement. L’hypothèse :

Que se serait-il passé si tu avais investi dans le bitcoin il y a deux ans ?

Imagine que tu aies acheté des bitcoins pour 5000 € il y a quelques années. Aujourd’hui, le cours est de 53 000 $. Si tu le vendais aujourd’hui, tu aurais 265 000 $ en poche. Cela représente un gain total de 260 000 $. Même après déduction de l’impôt sur les plus-values (les bénéfices issus d’opérations en capital sont toujours imposés en Allemagne) de 25%, il te reste 165.000 $ de bénéfice net, même après imposition. Si tu n’as pas encore payé l’impôt sur les plus-values, celui-ci ne s’applique qu’à ta clôture annuelle, donc pas directement à la vente des cryptos.

Exemple de calcul : 24 mois de Bitcoin – 5.300 % de bénéfice

Si tu avais investi aujourd’hui, il y a exactement 2 ans, tu aurais réalisé un bénéfice de 5 300 %.

Bénéfice en quelques années :

• Achat pour 5 000 $ à 1 000 $/ 5 bitcoins
• Cours actuel 53 000 $ * 5 Coins = 265 000 $ de valeur
• Gain : 260 000 $
• Bénéfice (après impôt) : 195 000 $

PS : Au moment où j’écris cet article, le cours a déjà dépassé les 54.000 dollars. Mise à jour directe :

Bénéfice en quelques années :

• Achat pour 5 000 $ à 1 000 $/ 5 bitcoins
• Cours actuel 54.000 $ * 5 Coins = 270.000 $ de valeur
• Gain : 265 000 $
• Bénéfice (après impôt) : 198 750 $

Pendant la rédaction de l’article, mon bénéfice aurait donc à nouveau augmenté de + 5 000 dollars.

Même il y a 24 mois, tu aurais fait + 1.000 %. Le cours était alors d’exactement 5.000 $, ce qui t’aurait permis d’acheter 1 bitcoin. Aujourd’hui, tu obtiendrais immédiatement 54.000 $, + 49.000 $ de bénéfice.

Cours en situation de pandémie : analyse et évaluation

Voici un aperçu de quelques cours à titre d’exemple. Le saviez-vous ? Il existe aujourd’hui plus de 1 400 monnaies numériques. Cependant, seule une fraction d’entre elles ont un volume d’échange supérieur à 1.000 $ / jour. Celles-ci se chiffrent en centaines de millions :

BitCoin (BTC)

Ethereum, ETH, Bitcoin, BTC, EOS, comparaison, analyse, Covid-19, Corona, pandémie, commerce des devises, commerce des changes, crypto-monnaie, Coin, monnaie numérique, gains de cours, cours, évolution du cours – un aperçu.

Cours haut juste avant / après Corona :

• Cours le plus haut (début 2020) : 10.200
• Cours le plus haut (début 2021) : 46.300
• Différence : +36 100
• Niveau du cours : 453,9
• En savoir plus sur : Bitcoin

BitCoin (BTC) / USD

BitCoin (BTC) / EUR

Ethereum (ETH)

Cours haut juste avant / après Corona :

• Cours le plus haut (début 2020) : 311
• Cours le plus haut (début 2021) : 1170
• Différence : +859
• Niveau du cours : 376,2%
• En savoir plus sur : Ethereum

Ethereum (ETH) / USD

Ethereum (ETH) / EUR

Pièce binaire (BNB)

Cours haut juste avant / après Corona :

• Cours le plus haut (début 2020) : 28
• Cours le plus haut (début 2021) : 120
• Différence : +92
• Niveau du cours : 428,5

Pièce binaire (BNB) / USD

Pièce binaire (BNB) / EUR

EOS

Cours haut juste avant / après Corona :

• Cours le plus haut (début 2020) : 5,4
• Cours le plus haut (début 2021) : 4,3
• Différence : -0,9
• Niveau des cours : 79,6

EOS / USD

EOS / EUR

Trading : Conseils de lecture

1. Application de trading : recommandation
2. Stratégies de trading
3. Les cryptomonnaies : Liste

Application de trading : recommandation

eToro App – Négocier des actions, des ETF, des crypto-monnaies, tu as déjà beaucoup appris sur le trading dans mon blog. Beaucoup de questions, bien sûr : avec quelle application tradez-vous, que vous recommandez-vous ? C’est pourquoi je veux aujourd’hui partager avec vous mon application de trading préférée, eToro. 29,88 % d’augmentation du patrimoine en 12 mois, avec un faible risque grâce aux « Copy People » et aux « Copy Portfolios » ou jusqu’à 127,35 % grâce au trading actif et aux stratégies de trading. Découvre ici étape par étape l’application, les frais et bien plus encore.

• Application de trading

Stratégies de trading

Qu’il s’agisse de crypto-monnaie, de trading de devises, d’actions, de matières premières ou de métaux précieux, ces 3 stratégies t’aideront à comprendre le jeu boursier de base. J’ai développé ces 3 stratégies pour que les débutants et les novices comprennent les mécanismes de manière concise. Comme j’ai grandi avec le bitcoin plutôt qu’avec les actions, voici en particulier une forte référence aux monnaies numériques. Les mécanismes ou stratégies sont toutefois les mêmes pour ces 5 types d’investissement : cryptomonnaie, négoce de devises, actions, matières premières ou métaux précieux. J’exclurais ici les ETF et les fonds indiciels, car les risques et les fluctuations de cours y sont nettement moins importants.

• Stratégies de trading

Les cryptomonnaies : Liste

BitCoin, BitCoin Cash, Ethereum, Litecoin, Dash, Ripple, Zcash ou Binarcy Coin : ils sont considérés comme la réponse aux moyens de paiement traditionnels. La numérisation et la décentralisation de l’argent rendent les banques superflues. Seuls les acheteurs et les vendeurs sont responsables du contrôle et de la sécurité de leur argent numérique. Toi aussi, tu veux investir dans Bitcoin & Co ? Nous avons ici un aperçu des crypto-monnaies les plus populaires.

• Les cryptomonnaies : Liste

NFT : Art numérique / Crypto art

L’art numérique, un nouveau phénomène. Tu apprendras tout ici : qu’est-ce qu’un NFT ? Comment acheter des NFT? Quelles sont les places de marché et comment évolue le marché de l’art pour les investisseurs. Entre-temps, des prix plus élevés sont atteints sur le marché de l’art numérique que sur le marché physique. Des collections comme « CryptoPunks » , « Bored Ape Yacht Club » ne sont que deux des œuvres les plus connues de l’art numérique. L’œuvre « 5.000 Days » a fait de l’artiste du jour au lendemain le 3e artiste le plus riche encore en vie (vendu au prix de 69 millions de dollars chez Christies). Acheter, vendre, collections et cadres pour l’art numérique.

• Art numérique / NFT

Comment investir dans la crypto-monnaie ? Stratégies d’investissement

Pour les débutants et les novices, je résumerais ainsi la bourse en général et la monnaie numérique en particulier :

1. Défensif – acheter et conserver un portefeuille de marques « connues ».
2. Défensif – acheter et conserver un portefeuille de « nouvelles » marques
3. Négociation active avec TP, SL et placement d’ordres

Conseil de lecture : Avec quelle application puis-je acheter et vendre des actions, des crypto-monnaies et autres ? Voici la réponse ! Ma recommandation : Trading App. Le trading n’a jamais été aussi simple !

Pas de conseil en placement ni de recommandation d’achat !

Toutes les informations fournies ici ne constituent pas un conseil en investissement ou une recommandation d’achat. Il s’agit de mon opinion publiée de manière générale. J’ai tiré ces informations de mon expérience d’investisseur privé. Ce rapport d’expérience ne peut et ne veut pas remplacer un conseil en placement personnel par des professionnels.

Stratégie 1 : Des marques connues, à conserver sur le long terme

La stratégie 1 est simple et constitue le type de placement le plus « sûr » en bourse. Miser sur des valeurs connues. Le plus simple est d’utiliser des ETF (fonds indiciels). Ceux-ci regroupent plusieurs valeurs d’un même secteur. Par exemple, le DAX, qui regroupe les plus grandes entreprises allemandes cotées en bourse. En investissant ton argent ici, tu répartis ton capital sur différentes entreprises allemandes. Cela minimise ton risque.

Mais tu pourrais aussi acheter toi-même des actions qui ont eu du succès à long terme. Des classiques du DAX, pour rester dans l’exemple, comme Daimler, Adidas, Bayer ou Deutsche Wohnen.

Dans le domaine des crypto-monnaies, comparable – Important : risque nettement plus élevé – au bitcoin ou à l’ethereum. Tu conserves ensuite ces achats dans ton portefeuille pendant 1 an, 3 ans ou 5 ans.

Stratégie 1 résumée :

1. Achat de valeurs connues et solides (< 5 ans)
2. Garde ton portefeuille sur le long terme (> 1 an)

Stratégie 2 : Nouveaux coins et large portefeuille d’investissement

Pourquoi est-ce que je trouve les coins de moins de 5 $ si intéressants ?

La deuxième stratégie que je veux te présenter concerne les alternatives aux pièces. J’entends par là des coins qui sont apparus au cours des 1 à 3 dernières années. Un autre facteur, ils doivent être listés chez de grands courtiers renommés. En effet, le prix de la crypto-monnaie résulte de l’offre et de la demande. En d’autres termes, ce n’est que lorsque la demande est suffisante (portée des courtiers) que l’investissement est rentable. Le troisième aspect central est alors bien sûr l’évolution du cours lui-même, à long terme et à court terme.

1. Référencement auprès de grands courtiers
2. Relativement récent (< 3 ans)
3. Évolution des cours

Bitcoin ou les alternatives ? Voici une brève explication de ce qui rend les alternatives si attrayantes pour moi personnellement en tant que possibilité d’investissement. Comme je l’ai dit, l’économie est une psychologie. Les monnaies sont purement basées sur l’offre et la demande.

Question 1 : Evolution à court terme +/- 6 mois

• A) Quelle est la probabilité que le bitcoin double dans les prochains mois ? Soit de 45 000 $ actuellement à 90 000 $.
• B) Quelle est la probabilité que de nouveaux coins, pour moins de 5 $, doublent dans la même période ?

Important pour les débutants – Il ne s’agit pas de savoir si une valeur individuelle fait 1,24 $ ou 1,13 $ de bénéfice / perte. Il s’agit en fin de compte de variations relatives (pourcentage), tout comme pour les actions. Quel papier / devise / coin / etc. augmente de 5%, 6%, 7%, etc. en 30 jours ? En fin de compte, la constitution d’un patrimoine et la maximisation des bénéfices ne visent pas à atteindre des valeurs concrètes. Tu peux facilement comparer les pourcentages de différents investissements.

Question 2 : Evolution à long terme +/- 12 mois

• A) Quelle est la probabilité que le bitcoin atteigne une valeur dix fois supérieure ? Après 10 ans sur le marché.
• B) Quelle est la probabilité qu’une crypto-monnaie relativement nouvelle comme XTZ (Tezos), TRX (TRON), EOS ou XLM (Stellar) décuple sa valeur dans la même période ?

Conscience des risques : fluctuations des cours

Ce à quoi tu dois définitivement te préparer en investissant dans la crypto-monnaie, ce sont des fluctuations de cours très importantes. Alors qu’une action peut perdre 5 ou 10%, la crypto-monnaie peut descendre jusqu’à 30, 40 ou 50%.

Si tu as investi 10.000 euros et que ton compte affiche – 5.000 le matin, reste calme !

Conseil – La bourse signifie toujours : stratégie. Stratégie signifie « plan précis pour un comportement ». Pour toi, cela signifie simplement

Tu vends avec un bénéfice. Ne te laisse pas – en règle générale – impressionner par les fluctuations de cours à court terme.

Conseils pour le trading de crypto-monnaies : Mon top 3

C’est pour les raisons mentionnées ci-dessus (risque) qu’il est si important (pour les particuliers) :

1. Considérer la crypto-monnaie comme une stratégie d’investissement à long terme (3 mois à 3 ans)
2. La crypto-monnaie fait partie du portefeuille d’investissement (5 à 10%)
3. Diversifie ton crypto-portefeuille, comme tu le ferais avec des actions dans un ETF (répartis un capital entre plusieurs coins).

Portefeuille d’investissement : Actions, ETF, matières premières, métaux précieux & Co.

En bref, pour diversifier ton portefeuille d’investissement :

Les crypto-monnaies sont encore très proches les unes des autres. Avec le bitcoin comme monnaie de référence perçue, les cours montent et descendent. Si tu répartis un portefeuille d’actions sur plusieurs sociétés anonymes, seule une fraction de tes actions va généralement à la baisse, c’est-à-dire quelques titres, pas tous. Dans le cas des crypto-monnaies, les mouvements du marché sont étroitement liés.

En général

Diversifie ton portefeuille !

N’achète pas seulement 1 Coin, répartis tes fonds propres sur plusieurs. Les cryptos ne devraient représenter que 5 à 10 % de ton portefeuille. Le reste est constitué d’alternatives d’investissement comme les actions, les ETF, les matières premières, les métaux précieux, éventuellement aussi les monnaies FIAT, etc.

Stratégie 3 : Hochtief Trading

Constituer un patrimoine avec moins de risques, privilégier les stratégies d’investissement à long terme. Si l’on veut maximiser ses profits, il faut trader tous les jours et s’y tenir.

Voici un aperçu de la manière dont tu peux agir de manière encore plus « professionnelle » :

Les traders qui sont conscients d’un risque élevé utilisent tout leur capital pour effectuer des transactions qui sont risquées, mais qui sont liées à un profit élevé. Les crypto-monnaies sont une possibilité, précisément parce que les fluctuations de cours sont très importantes.

Plus la fluctuation des cours est importante, plus la transaction est rapide

Il s’agit donc d’acheter et de vendre chaque jour, chaque heure. Contrairement au trading d’actions, cela demande une attention totale, car le cours est soumis à des fluctuations constantes. Ton objectif

Prendre les bénéfices des différences entre les hauts et les bas de manière ciblée

Le trading expliqué : prise de bénéfices, arrêt des pertes et marge

Ces 4 aspects sont particulièrement importants ici :

1. Marge (marge bénéficiaire du courtier)
2. Prise de bénéfice (TP)
3. Stop Loss (SL)
4. Acheter à l’avance

Pour l’expliquer simplement, voici comment cela fonctionne.

Marge : Frais de courtage à l’achat

Tout d’abord, parlons brièvement de la « marge ». Comme tu l’as déjà appris, la marge est la marge bénéficiaire de ton courtier (fournisseur de la plateforme, du site web ou de l’application). Certains courtiers prennent en plus des frais d’ordre de 5 à 10 €. Sur la plupart des applis « modernes », tu ne dois cependant plus payer cela, seulement la marge.

Astuce ! Négocier sans frais d’ordre et sans Marin ?! Si tu résides en dehors de l’Allemagne, tu peux négocier avec Robin des Bois (pas de lien publicitaire) ! Le clou : Robinhood est libre de négocier sur marge. J’aimerais bien aussi, malheureusement j’ai mon domicile en Allemagne. En Allemagne, nous ne pouvons malheureusement pas le faire. Pas pour l’instant. Pour ma part, après avoir vraiment testé toutes les applications, je négocie tout, des actions aux ETF et aux cryptos avec Etoro.

Ces frais d’achat s’élèvent en général à environ 2% du cours. Le prix de vente est la valeur réelle. Le prix d’achat est la valeur réelle plus la marge du courtier.

• Vendre : 100 $ (cours)
• Acheter : 102 $ (marge de 2 $ incluse)

Take Profit : prendre les bénéfices

Dès que tu achètes, tu fixes en général deux valeurs comme trade. Ton TP, c’est-à-dire « Take Profit », indique le moment où ton ordre doit être revendu.

Un exemple simple est celui des valeurs psychologiques, comme 10 000 $ de valeur boursière, 10 200 $ de valeur boursière, 11 000 $ de valeur boursière, etc. lorsque nous parlons du bitcoin. Pour une action comme Tesla, ce serait justement 880 $, 890 $, puis à nouveau 900 $.

Tu ne peux pas prédire quand, quel saut et à quelle hauteur, mais tu peux le deviner. Les plus grands sauts sont généralement sur

• X,5 – quelque chose comme 9,50 $ ou 15 $
• X,0 – valeurs droites comme 10$ ou 200$

Les variations sont moins importantes pour les pas de X,1.

Dès qu’une action ou un autre objet négociable atteint ces valeurs, de nombreux traders prennent leurs bénéfices, pourquoi ? Parce que beaucoup le font. En conséquence, le cours baisse. Rappel : l’offre et la demande.

Si ce saut de prix à la baisse est supérieur à la marge du courtier, il vaut la peine de vendre automatiquement par le biais du Take Profit (TP).

Tu peux ainsi acheter la pièce à un prix plus avantageux juste après la chute du cours. Lors de cet achat, tu fixes alors directement un nouveau TP et tu peux ainsi profiter des petites fluctuations de cours pour maximiser ton patrimoine.

Exemple de calcul : Prise de bénéfices

C’est ainsi que fonctionne le jeu des « take profit » et des « marges ».

• Tu achètes pour 150 $, tu as une valeur de 147 $.
• Le cours monte à 200 $ (certains vendent automatiquement par TP, toi aussi)
• Bénéfice : 53$, la fortune passe à 200$
• Le cours chute à 180 $
• Tu achètes pour 200 $, tu as 196 $ de valeur
• Tous les autres ont maintenant une valeur de 180 $

De cette manière, tu essaies de ne prendre que les hausses de cours. Ainsi, ton capital s’accroît petit à petit, sans être réduit par les baisses de cours.

Grâce à l’augmentation de ton capital, tu détiens maintenant une valeur plus élevée.

Augmentation du portefeuille : + 16 $

Tu répètes cette étape encore et encore.

Tu protèges ainsi ton capital contre les baisses de cours (si tes objectifs de cours sont atteints, dans le cadre de la stratégie d’investissement).

Ta fortune a augmenté de +16 $ (malgré le réinvestissement), soit +10,6 %.

Bénéfice + 16 $
Relativement + 10,6

Une grande partie des investisseurs ne prend pas ce bénéfice. C’est précisément là que tu réalises des bénéfices supplémentaires.

Stop Loss (SL) : stopper les pertes

Le principe est vite expliqué. Le Stop Loss(SL) te protège donc contre des pertes trop importantes.

Le stop loss est l’équivalent. Si la crypto-monnaie descend en dessous d’une certaine valeur, la position est automatiquement vendue. Dans le commerce régulier d’actions, tu peux fixer ton stop loss à 60% ou 80%. Cela signifie que si le titre se situe à 60 ou 80% de sa valeur d’achat, il est vendu.

Tu peux définir les valeurs à tout moment. Soit comme contribution concrète, soit comme valeur en pourcentage.

Anticiper les achats : acheter moins cher quand les prix sont bas

Connais-tu le proverbe : c’est en achetant que l’on gagne ?

Tu peux acheter directement des produits financiers, c’est-à-dire exécuter un « ordre direct » ou placer un ordre.

• Ordre direct (immédiat)
• Ordre placé (planifié à l’avance)

Tu peux acheter une crypto-monnaie directement ou planifier ton achat à l’avance. Si tu t’attends à ce que le cours de la crypto-monnaie descende en dessous d’un certain niveau, tu peux programmer ton achat à l’avance pour augmenter tes bénéfices.

Disons que le bitcoin est actuellement à 45 300 $ et qu’il stagne. Tu as le temps de trader, mais tu penses que le cours va descendre aujourd’hui en dessous de 45.000, voire 44.800, car il n’y a pas de dynamique sur le marché. Au lieu d’acheter directement au cours de 45 300 $, tu passes un ordre à la valeur de 44 950 $. Si cela se produit, tu auras fait un bénéfice supplémentaire de 0,77%.

En combinant la stratégie haut/bas, tu peux réaliser encore plus de bénéfices. Si ce pré-ordre fonctionne 5 fois, ta fortune s’accroît en outre d’elle-même grâce à l’augmentation de la fortune dans chaque trade. En quelque sorte, des intérêts composés, mais sous forme de bénéfices.

1. Trade – 0,77 %
2. Trade – 1,55
3. Trade – 2,33
4. Trade – 3,12%
5. Trade – 3,91 % (+0,06%)

Vendre + Acheter : Conseil de trading

Avec mes articles et mes guides, je veux t’aider à économiser de l’argent ! Lors de mon premier trade, j’ai fait -5.500 euros en 1 heure. Pourquoi ? Je voulais m’entraîner rapidement. Parce qu’en dehors de mes entreprises, il ne me reste que le matin et la nuit pour trader.

Qu’est-ce que l’essence Quint ?

Le « taux quantique » expliqué : prendre des bénéfices à court terme

J’ai inventé le terme « intérêt quantique » pour illustrer le concept. Nous n’attendons pas la grande fin, nous profitons aussi des petits sauts (mouvements de cours) pour prendre des intérêts (bénéfices).

Un saut quantique est souvent perçu comme quelque chose de grand. En réalité, un saut quantique est la plus petite unité possible en physique, pour faire simple. Plus petit que n’importe quel virus, plus petit que n’importe quel atome, plus petit qu’un proton, plus petit même qu’un électron.

Comme tu l’as déjà appris dans l’article sur les stratégies de trading, la prise de bénéfices sur de petits mouvements est une bonne stratégie pour continuer à construire ton patrimoine. Car c’est ainsi que tu prends :

1. Les bénéfices résultant de l’augmentation à long terme des cours et
2. Gains sur les fluctuations de cours à court terme

Planifier la vente et les nouveaux achats

J’ai construit moi-même ce tableau pour calculer le moment où j’entre à nouveau dans le marché après un TP (Take Profit ; vente de l’action/de la devise/etc.). Pour cela, je déduis la marge x2 (c’est-à-dire les frais de trading du trader). Chez eToro, par exemple, tu paies en gros les frais suivants (marge) par transaction :

• Crypto-monnaie : 3
• Actions : 0,2

Télécharger le formulaire : Tableau de vente / d’achat

Dans mon tableau, le tout se présente comme suit. Dans la ligne « Sell », tu inscris le cours auquel tu as fixé ton TP. Bien entendu, le tableau est également disponible gratuitement en téléchargement pour toi et la communauté :

• Vendre / Acheter – Tableau, Télécharger

Le tableau contient

• Calcul de la marge de vente / d’achat pour les crypto-monnaies (% chez eToro)
• Calcul de la marge de vente / d’achat pour les actions
• Calcul de l’effet de levier (feuille de calcul 2)

Alerte prix pour Realtime Trading

En outre, je mets en place une alarme de prix. Celui-ci se situe alors toujours un peu en dessous du cours, généralement de 0,5 à 1% avant mon TP. Je peux ainsi passer un nouvel ordre immédiatement après la vente.

Conseil ! Tu peux aussi « acheter » automatiquement ! Pour cela, tu ne passes pas directement ton ordre, mais tu achètes à un cours donné. Tu peux le faire très facilement lorsque tu achètes des cryptos, des actions, etc.

Effet de levier expliqué (leverage)

Que signifie l ‘effet de levier pour les produits financiers ?

L’effet de levier signifie une augmentation du capital / du risque.

Pour presque tous les produits, tu peux utiliser des leviers dans les applications de trading et chez les courtiers. En termes simples, il s’agit d’un crédit à court terme accordé par le courtier. Cela augmente les bénéfices et ( !) le risque. Tu donnes 1.000 $, tu utilises un effet de levier de 10 et tu as ainsi engagé 10.000 $ de capital.

X10 = de 1.000 tu fais 10.000

Exemples de leviers :

Certains fonds indiciels représentés ont également automatiquement un effet de levier, comme le China 50.

Stratégies pour le commerce : évaluation des risques

Tu es certainement déjà conscient des risques liés aux 3 formes de trading.

1. Défensif – acheter et conserver un portefeuille de marques « connues ».
2. Défensif – acheter et conserver un portefeuille de « nouvelles » marques
3. Négociation active avec TP, SL et placement d’ordres

La stratégie 1 est défensive, tu mises sur des « marques connues » et tu conserves les différentes valeurs pendant une longue période, c’est-à-dire au moins 6 mois, voire 3 ou 5 ans. Le risque est moindre par rapport aux stratégies 2 et 3.

La stratégie 2 mise sur de nouvelles valeurs. Qu’il s’agisse de cryptomonnaies ou d’actions. Pour les cryptomonnaies, cela signifierait que tu achètes dans ton portefeuille du Bitcoin (BTC), de l’Ethereum, du Litecoin (LTC), du Dash, mais aussi du XTZ (Tezos), du TRX (TRON), de l ‘EOS ou du XLM (Stellar). En les répartissant sur différentes valeurs, tu essayes de minimiser le risque de défaillance individuelle. Le principe d’un fonds indiciel. A titre d’exemple et de comparaison avec le négoce d’actions, tu miserais ici non seulement sur Tesla en tant que fabricant de véhicules électriques, mais aussi sur de nouvelles marques comme Nio ou Niu.

La stratégie 3 requiert ton attention permanente. Tu dois garder un œil sur les cours, leur origine, leur évolution et les valeurs actuelles. Ce n’est qu’ainsi que tu peux estimer comment les différentes valeurs vont évoluer. Le risque d’erreur est par conséquent élevé si tu veux agir « à côté ».

Passons maintenant à la grande question :

Peut-on gagner beaucoup d’argent en faisant du trading ?

Mes stratégies de trading sont actuellement les suivantes : j’ai 2 portefeuilles. Mon rendement est d’environ 3,41% dans le compte d’investissement 1) et d’environ 8,56% par mois dans le compte 2).

1. Compte de placement (stratégie 1)
2. Compte de formation au trading (stratégie 2/3)

Ma stratégie de trading actuelle : 50 / 50

50 / 50 signifie – un « sérieux » avec des actions et des ETF et un deuxième avec des actions, des ETF, des crypto-monnaies et parfois aussi des matières premières / des métaux précieux. En quelque sorte : 1) mon compte d’investissement et 2) mon compte de formation au trading. Ces deux comptes contiennent environ 50% de mon capital.

Comme je l’ai décrit, mon rendement dans le compte d’investissement 1) est d’environ 3,41% et dans le compte 2) il est actuellement d’environ 8,56% par mois. Ton premier enseignement important des stratégies de trading ci-dessus est également de retour : les valeurs en % sont plus importantes que l’euro ou le dollar américain.

En conséquence, tu peux aussi exprimer la question « Peut-on gagner beaucoup d’argent avec le trading ? en chiffres.

Développement : Trading à long terme

Ainsi, un placement de 10 000 $ croît en un an, avec un rendement mensuel de 3,41 %.

• Investissement : 10 000 $
• Capital après 1 an : 13 983,81 $
• Augmentation : + 3 983,81 $
• Rendement / mois : 3.41
• Rendement / an : 39,84

Développement : Trading quotidien

Ainsi, un placement de 10 000 $ croît en un an, avec un rendement mensuel de 8,56 %.

• Investissement : 10 000 $
• Capital après 1 an : 22 735,18 $.
• Augmentation : + 12 735,18 $
• Rendement / mois : 8.56
• Rendement / an : 127,35

Avertissement : tu ne peux obtenir de tels rendements qu’avec 1) de la pratique 2) un risque nettement plus élevé et 3) une « disponibilité » permanente en matière de trading.

Crypto-monnaie : conseils de lecture

1. Application de trading : recommandation
2. Les cryptomonnaies : Liste
3. L’avenir de la crypto-monnaie ? Historique

Application de trading : recommandation

eToro App – Négocier des actions, des ETF, des crypto-monnaies, tu as déjà beaucoup appris sur le trading dans mon blog. Beaucoup de questions, bien sûr : avec quelle application tradez-vous, que vous recommandez-vous ? C’est pourquoi je veux aujourd’hui partager avec vous mon application de trading préférée, eToro. 29,88 % d’augmentation du patrimoine en 12 mois, avec un faible risque grâce aux « Copy People » et aux « Copy Portfolios » ou jusqu’à 127,35 % grâce au trading actif et aux stratégies de trading. Découvre ici étape par étape l’application, les frais et bien plus encore.

• Application de trading

Les cryptomonnaies : Liste

BitCoin, BitCoin Cash, Ethereum, Litecoin, Dash, Ripple, Zcash ou Binarcy Coin : ils sont considérés comme la réponse aux moyens de paiement traditionnels. La numérisation et la décentralisation de l’argent rendent les banques superflues. Seuls les acheteurs et les vendeurs sont responsables du contrôle et de la sécurité de leur argent numérique. Toi aussi, tu veux investir dans Bitcoin & Co ? Nous avons ici un aperçu des crypto-monnaies les plus populaires.

• Les cryptomonnaies : Liste

L’avenir de la crypto-monnaie ? Historique

Le monde est de plus en plus verrouillé par le nouveau virus Covid-19. Mars 2020 a été le mois où les cours de la bourse se sont également effondrés. Des titres comme ceux de la Lufthansa sont tombés à ~ 1/5 de leur valeur antérieure. Moins 80% de pertes en quelques semaines. C’est ce qui s’est passé dans presque tous les secteurs, à l’exception du commerce électronique et de la vente en ligne. En revanche, le cours du bitcoin et d’autres crypto-monnaies résiste. Qu’est-ce qui caractérise la crypto-monnaie? Pourquoi veut-on acheter plus de cryptomonnaies? Depuis mars, le BitCoin (BTC) a atteint 453,9%. L’Ethereum (ETH) 376,2% et le Binary Coin (BNB) 428,5%. Le trading de devises attire de plus en plus d’investisseurs, y compris des particuliers. Le phénomène est fort dans le domaine des devises, mais de plus en plus d’investisseurs se mêlent également au marché des actions, comme on a pu le voir récemment chez GameStop. Un regard sur l’évolution, 12 mois après le début de la pandémie, mi-février ; avec les conséquences du lock down en mars.

• L’avenir de la crypto-monnaie ?

Actions, ETF, crypto : mes expériences / erreurs

Actions, ETF, devises, crypto-monnaie, trading social – Voici une petite liste de quelques enseignements qui m’ont coûté de l’argent, mais qui sont si simples que tu devrais les connaître ! Tu veux acheter des actions, des fonds indiciels, des crypto-monnaies comme le bitcoin ou l’ethereum, des devises (monnaies) ? Tu te poses la question de savoir s’il s’agit d’une banque habituelle, d’une banque directe, d’un courtier en ligne ou d’une application ? Négocier tout seul en prenant des risques ou choisir de nouvelles options comme le trading social via une app ? Mes expériences et mes erreurs !

• Actions, ETF, crypto : mon expérience