Ceci fait partie de notre guide plus large sur l’achat d’appartements. Retour à Achat d’un appartement aux États-Unis.

La Cité des Anges – Acheter un appartement L.A.

Los Angeles, où les rêves deviennent réalité. La patrie des célébrités, Hollywood, un vaste paysage urbain, la plage, le surf et tout le reste. De Malibu à Bel Air, Silver Lake et Venice Beach. Cela vaut la peine d’affronter le trafic et le chaos de la métropole pour s’imprégner de l’atmosphère unique de cette ville. Vous souhaitez donc vivre à Los Angeles, mais vous ne savez pas par où commencer ? Il n’est certainement pas facile de se creuser la tête pour savoir où et comment vivre. Opterez-vous pour Mid City ou et un paradis de la vente au détail ou Silver Lake et traîner avec les jeunes étudiants ? Nous vous donnons ci-dessous un aperçu complet.

Los Angeles Économie – Aperçu

Los Angeles a une économie colossale, la troisième au monde après Tokyo et New York. Son point fort est bien sûr le secteur créatif. Hollywood est la plus grande zone de production cinématographique du monde et d’innombrables stars et starlettes ont leurs villas et manoirs dans la ville. Cela ne reflète toutefois pas toute l’image. C’est aussi le foyer d’une industrie high-tech en plein essor, avec une vague de start-ups qui s’installent dans la ville côtière. Il y a aussi une forte industrie aérospatiale et de transport et, peut-être de manière inattendue, la plus grande industrie commerciale internationale du pays.

• PIB : 941,06 bil.
• Créatif, haute technologie & amplificateurs ; industrie aérospatiale

Los Angeles Drone – Comme il peut être beau

Los Angeles a beaucoup de plaisirs visuels à offrir. Coucher de soleil sur la mer, plages et gratte-ciel. Jetez un coup d’œil aux images de Los Angeles prises par drone :

Full L.A. Guide – Hot Neighbourhoods + More

Acheter ou louer ? Calcul expliqué

Que vous achetiez ou que vous louiez, vous paierez un prix élevé à Los Angeles. Que vous achetiez ou que vous louiez, cela dépend du ‘seuil de rentabilité’ classique. Il s’agit de la durée pendant laquelle vous devriez payer un loyer pour atteindre le montant dont vous auriez besoin pour payer une maison. A Los Angeles, par exemple, une maison de moyenne gamme coûte environ 630.000 dollars et le loyer peut s’élever à environ 2.000 dollars. Cela signifie que si vous aviez vécu dans votre appartement pendant 6 ans, vous auriez payé autant de loyer pour pouvoir l’acheter. En bref, tout dépend si vous souhaitez acheter ou louer : Supposons que vous habitiez dans une résidence depuis au moins cinq ans, votre loyer doit être inférieur à 2.600 dollars pour que la location soit plus rentable.

De plus, il peut même être plus intéressant d’en acheter à Los Angeles qu’ailleurs, si l’on tient compte des property taxes gérables à L.A. Cela signifie que la possession d’un bien immobilier n’est pas un investissement récurrent élevé.

• Acheter si votre loyer > $2 600

Est-ce le bon moment pour acheter un appartement à Los Angeles ?

Peut-être. Pour l’instant, un taux d’inoccupation élevé signifie des loyers bas. Cela signifie qu’il est peut-être plus avantageux de louer en ce moment. Toutefois, compte tenu de la croissance du marché, il pourrait être judicieux d’investir maintenant, où des taux de vacance élevés pourraient amener davantage de propriétaires à vendre leurs biens à des taux plus élevés que d’habitude, ce qui ferait baisser les prix. En d’autres termes, si le marché se redresse inévitablement, vous réaliserez probablement des bénéfices rapidement.

Quel État a les taxes immobilières les plus élevées ? la liste complète

• Property Taxes par État – Liste

Marché immobilier de Los Angeles – Explication

Le marché immobilier de Los Angeles, comme celui de nombreuses super-villes américaines, se porte bien. Par exemple, les ventes de maisons individuelles ont augmenté de 23,2% par rapport à l’année précédente. Le prix moyen des maisons est de 630 000 dollars, ce qui montre à quel point l’immobilier y est exclusif. Los Angeles n’est ni un marché de vendeurs ni un marché d’acheteurs. Il y a autant d’offres de biens immobiliers que de ventes. Combiné à la forte hausse, cela montre la vigueur des ventes et la maturité des opportunités d’investissement. Les prix augmentent également, de plus de 16% pour les maisons individuelles.

Evolution des prix de l’immobilier

Les prix des appartements dans la région de Los Angeles augmentent d’environ 13% par an, le nombre de ventes ayant également augmenté l’année dernière. Le prix moyen d’un appartement est désormais de 667 000 dollars. A cela s’ajoute le fait que les prix des loyers sont restés stables ces dernières années, si l’on considère le loyer moyen.

• 2017 : 2,281 $/m²
• 2018 : 2,385 $/m²
• 2019 : 2,516 $/m²
• 2020 : 2,524 $/m²

Ce que vous devez savoir sur les régions de L.A.

Los Angeles est une ville immense qui s’étend sur plusieurs districts. Il est presque impossible de choisir un lieu de résidence. En général, il y a ceux qui veulent vivre dans les célèbres quartiers résidentiels de Bel-Air ou Beverly Hills, il y a aussi ceux qui veulent le tumulte du centre-ville de LA ou des gens plus jeunes, et ceux qui recherchent une atmosphère plus chaleureuse se rendront par exemple à Silver Lake ou Mid City. En général, pour Los Angeles, louer plutôt qu’acheter est un bon choix. Les prix d’achat sont comparativement élevés.

• Loyer le plus bas : Jefferson Park $1 355
• Loyer le plus élevé : Nord du Montana $4 690

Comment acheter un appartement

L’achat d’un logement est évidemment un processus long et fastidieux, qui nécessite beaucoup de temps et d’investissements financiers. Du début à la fin, il y a des étapes irremplaçables qui, si elles sont négligées, peuvent être coûteuses. Si vous n’êtes pas sûr des biens immobiliers dans lesquels investir, commencez ici :

• Type de bien – lequel acheter

Liste de contrôle – Choses à faire avant l’achat

Comment se préparer à l’achat d’un appartement. Avant d’acheter un bien immobilier, vous devez faire ces 5 choses :

• S’informer sur vos finances
• Rassembler des documents sur vos finances
• Parlez à votre éventuel courtier en hypothèques
• Décider du type de financement
• Trouver un avocat, un agent immobilier et un inspecteur de maison

Lorsque vous achetez un bien immobilier, vous devez verser un acompte sur votre hypothèque. À Los Angeles, où les prix de l’immobilier sont relativement élevés, votre acompte devrait être d’au moins 20 % afin d’éviter des intérêts hypothécaires probablement très élevés.

Achat d’un logement – Processus de la négociation à la conclusion

Pour finalement acheter l’appartement, vous voudrez commencer les négociations.

Faites une offre – Comment négocier le prix de vente

Vous décidez donc qu’il s’agit de l’appartement de vos rêves. Que faire maintenant ? Eh bien, il est maintenant temps de faire une offre. Cela signifie approcher le vendeur avec une offre. Il y a deux côtés sur lesquels négocier, et vous devez choisir l’un ou l’autre. Soit vous essayez de réduire le prix de vente. C’est-à-dire acheter un bien immobilier pour 800.000 $ contre 850.000 $. L’autre possibilité est de négocier les frais de fermeture, par exemple de se mettre d’accord sur le prix de vente, mais de demander au vendeur de payer certains frais supplémentaires, y compris les taxes d’achat immobilier. Ces tactiques impliquent bien sûr soit d’avoir plus d’argent sur le compte bancaire à ce moment-là, soit de réduire le montant des frais mensuels à l’avenir. En règle générale, vous pouvez vous attendre à négocier 5 à 10 % du prix de vente.

Prochaines étapes – Inspections des bâtiments

Votre prêteur vous demandera certainement de procéder à une inspection de la maison d’habitation ainsi que du logement lui-même. Celui-ci présente généralement des défauts légers, comme des travaux d’entretien nécessaires à l’avenir ou, par exemple, des défauts de construction.

Réduction du prix de vente des biens immobiliers

Vous pouvez maintenant renégocier. Vous avez constaté des défauts dans le bâtiment et vous avez maintenant une position de force pour négocier. Faites part de vos inquiétudes au vendeur et il sera probablement plus indulgent lors des négociations.

Il y a aussi une tonne à économiser sur les nombreux frais supplémentaires légers qui surviennent lors de l’achat d’un bien immobilier, nous vous donnons le guide complet

• Tous les frais supplémentaires lors de l’achat d’une maison

Enfin, une étape importante ! Passage

N’oubliez pas de marcher ! C’est l’une des erreurs les plus fréquentes des débutants. Après avoir déménagé, les choses peuvent changer, le propriétaire précédent a peut-être cassé quelque chose ou une armoire a dissimulé une erreur. Si vous ne faites pas la dernière visite, cela peut être votre plus grand regret par la suite. Cela ne prend pas tant de temps et en vaudra certainement la peine, au moins pour la tranquillité d’esprit.

Qu’est-ce qui est différent à Los Angeles ?

Il y a bien sûr quelques réticences à acheter un appartement à Los Angeles, contrairement à d’autres endroits aux États-Unis. Bien sûr, le processus normal a lieu : Vous achetez un appartement en versant un acompte dans le cadre de votre hypothèque, vous payez des frais de fermeture, puis des impôts, et vous emménagez.

Types de propriétés populaires à L.A.

Il existe quelques types de propriétés populaires à Los Angeles. Les plus populaires, comme dans la plupart des autres zones suburbaines, sont les maisons individuelles, les maisons jumelées et les condominiums. La raison pour laquelle ces derniers sont si populaires est qu’ils offrent un espace assez privé, sans les tracas des voisins qui font du porte-à-porte avec vous. Notez que les duplex (ou même les triplex) sont généralement difficiles à posséder pour les résidents, car les investisseurs ont tendance à les acheter et à les louer. D’autres types de biens immobiliers sont les maisons en rangée, les petites maisons mitoyennes (avantage : pas de syndicat de copropriétaires !), les coopératives (‘Building Coops’), similaires au marché du logement à New York, les TIC (Tenancy in Common), et bien sûr les tristement célèbres Vacant Lots, où il suffit d’acheter un morceau de terrain vide.

• Maison individuelle
• Duplex
• Appartement
• Townhome
• Petit logement
• TICs
• Lots vacants

Avant – l’achat d’un appartement Préparation & planification

A L.A., il est tout aussi important, voire plus, d’obtenir une pré-autorisation. En anglais, il s’agit d’un Mortgage Pre-Approval. Cela signifie que votre prêteur doit fournir une attestation prouvant que vous serez en mesure de financer l’hypothèque de votre maison.

• Faire approuver le prêt hypothécaire au préalable !

Négociation – payer trop à votre maison

A L.A., les fortes variations de prix résultant de négociations sont rares. La grande majorité des biens immobiliers sont vendus au prix catalogue ou autour de celui-ci. Cela signifie qu’il y a peu ou pas de négociations, et quand il y en a, elles ont lieu à petite échelle.

Impôts – Frais immobiliers supplémentaires

Bien sûr, les impôts à Los Angeles sont différents de ceux du reste du pays. Il est important d’être au courant des taxes uniques en Californie, des Property Taxes aux Real Estate Transfer Taxes, si vous souhaitez devenir propriétaire d’un bien immobilier à Los Angeles.

Tout le monde ou presque paie trop d’impôts. Il est particulièrement facile d’économiser sur les impôts immobiliers. Apprenez comment :

• Économiser des impôts sur les biens immobiliers américains

Assurance – Frais supplémentaires coûteux

Il ne faut pas oublier que vous devez payer une assurance habitation. Los Angeles a une large gamme de montants d’assurance pour les propriétaires. Dans certaines parties, vous pouvez payer seulement 837 dollars, le montant moyen à L.A. étant de 1 116 dollars.

• 1 116 $/an Assurance du propriétaire foncier

Conseils pour économiser – Réduisez votre assurance habitation !

Voici les principaux conseils pour réduire le montant que vous devez dépenser pour l’assurance habitation.

• Installez un système de sécurité à domicile comprenant des alarmes d’incendie, de fumée et de monoxyde de carbone.
• Aménagez votre maison ancienne pour qu’elle réponde aux normes sismiques
• Remplacez votre toit par des matériaux ignifuges
• Renseignez-vous auprès de votre agent d’assurance pour savoir si vous êtes éligible aux programmes de réduction.
• Réparation et remplacement du câblage et de la plomberie afin de les mettre en conformité avec les règles de construction en vigueur

Où vivre à L.A. – Meilleurs quartiers résidentiels

Vous avez probablement déjà entendu parler de Compton, Inglewood, Hollywood et autres. Vous avez probablement aussi quelques idées préconçues sur la dangerosité ou la sécurité de ces lieux, que vous souhaitiez y vivre ou non. Nous vous donnons une liste entièrement recherchée des pires quartiers où vivre à Los Angeles.

Des maisons pour les ultra-riches

Bien sûr, certains des super-riches des États-Unis ont des maisons ultra-luxe à Los Angeles. Parmi eux, des superstars de partout, et à peu près toutes les stars de cinéma ont au moins une résidence à Los Angeles. Ci-dessous, nous avons l’une de ces propriétés ultra haut de gamme d’une valeur de 50 millions de dollars. Vous la trouverez bien sûr dans le légendaire quartier de Bel-Air.

Les pires quartiers de Los Angeles – danger, criminalité, faible niveau de vie

Vous avez probablement déjà entendu parler de Compton, Inglewood, Hollywood et autres. Vous avez probablement aussi quelques idées préconçues sur la dangerosité ou la sécurité de ces lieux, que vous souhaitiez y vivre ou non. Nous vous donnons une liste entièrement documentée des pires quartiers où vivre à Los Angeles. Il est préférable de garder à l’esprit que L.A. est plus dangereuse à peu près partout à l’est de Broadway.

• Row de dérapage
• Fashion District
• South Central L.A.
• Compton
• Ville centrale
• Parc Jefferson

Les endroits où il faut être à Los Angeles

Il y a des quartiers à ne pas manquer. Ce sont les classiques comme Hollywood ou Bel Air. Les quartiers phares de Los Angeles dans lesquels investir sont bien sûr les plus célèbres, mais il y en a quelques-uns à surveiller si vous voulez être au bon endroit. Les quartiers branchés ne manquent pas à Los Angeles, comme Culver City ou Silver Lake. Certains que vous avez peut-être manqués sont Echo Park, Frogtown et Tujunga.

Classiques : Hollywood, Beverly Hills/Bel-Air, Downtown

Branché : Fairfax, El Segundo, Chinatown, Culver City

Avenir : Echo Park, Frogtown, Tujunga

Vous souhaitez obtenir de plus amples informations. Où acheter un appartement à Los Angeles ? Nous vous disons tout ce que vous devez savoir

• Les meilleurs quartiers à acheter – Los Angeles

Meilleurs districts scolaires de Los Angeles

Vous envisagez de vous installer à Los Angeles ? Ce sont les meilleurs districts scolaires si l’on tient compte de la qualité de l’enseignement, de la sécurité et de bien d’autres facteurs.

• Hermosa Beach City Elementary
• Newhall
• South Pasadena Unified
• Palos Verdes Unified
• Saint-Marin Unifié
• Walnut Valley Unified
• LA Canada Unifié
• Temple City Unified
• Manhattan Beach Unified
• Arcadia Unified

Dois-je louer un appartement en co-op ?

Les co-ops sont probablement plus célèbres et plus populaires à New York qu’ailleurs. Néanmoins, vous les rencontrerez de temps en temps à Los Angeles. Les co-ops sont un peu plus difficiles à obtenir, avec un processus compliqué et chronophage, mais l’investissement en temps vaut la récompense, avec typiquement des impôts sur la fortune moins élevés, la possibilité de se constituer un capital propre, et plus encore.

Qu’est-ce qu’un appartement en co-op ? Société immobilière

Un logement coopératif est un logement géré par une coopérative de logement. Lorsque vous achetez un logement coopératif, vous n’achetez pas vraiment le bien immobilier, c’est-à-dire les quatre murs dans lesquels vous souhaitez vivre. Vous achetez plutôt une part d’une personne morale. Les parts que vous achetez vous donnent le droit d’utiliser une certaine partie de l’immeuble. Vous n’êtes donc pas propriétaire d’un bien immobilier, mais d’une adhésion qui vous permet d’utiliser l’appartement dans lequel vous vivez. Bien entendu, cela signifie également que vous ne contractez pas d’hypothèque, mais un crédit commun, c’est-à-dire un prêt pour payer les actions.

• Vous achetez des actions, pas des biens

Pourquoi choisir une co-op – explication

Comme vous n’êtes pas propriétaire de l’immeuble lui-même, vous ne devez pas payer d’impôts sur la fortune. C’est plutôt la coopérative qui paie les impôts fonciers pour l’ensemble de l’immeuble et ceux-ci sont répartis entre les membres, c’est-à-dire les résidents. Le principal avantage d’une coopérative est qu’elle est moins chère. Les impôts fonciers payés par chaque résident sont moins élevés, de même que les taxes supplémentaires, étant donné que la coopérative n’a pas de but lucratif. Enfin, même s’ils ne sont pas propriétaires du bien, les résidents des coopératives ont droit à de nombreuses déductions fiscales auxquelles les propriétaires immobiliers peuvent prétendre.

• Cheaper

Comment acheter un appartement en co-op à Los Angeles – étape par étape

Avant de pouvoir acheter dans une coopérative, il faut passer par plusieurs étapes. Avant de vous adresser à une coopérative ou d’identifier un logement qui vous intéresse, vous devez faire appel à un avocat, à un courtier en hypothèques et à un ingénieur. Bien que cela ne soit pas nécessaire, cela augmente considérablement vos chances d’obtenir le logement souhaité. En effet, une fois que vous avez identifié le logement souhaité, vous faites une demande. C’est le conseil d’administration qui décide de votre demande. Ce comité souhaite évidemment avoir les meilleurs occupants possibles, il est donc important que vous vous présentiez comme un acheteur sérieux. Toutes les coopératives ont une certaine liste d’exigences, qui comprend entre autres le montant de l’acompte que vous devez verser et le montant de vos réserves financières. Ensuite, vous prenez contact avec le vendeur, vous commencez la recherche de titres et la demande d’hypothèque et vous concluez l’achat.

Acheter un appartement à Los Angeles – Liste de contrôle

Si vous souhaitez acheter un appartement à L.A., voici les principales choses que vous devez faire et auxquelles vous devez prêter attention.

1. Prenez une décision ! Louer ou acheter ?
2. Préparez-vous ! Visiter la ville, explorer le marché
3. Avocat sur ! Trouvez votre avocat
4. Faites le choix de l’abordabilité ! Encouragez les unités, les coopératives ou les quartiers émergents

Payer une maison en Californie

La Californie est une destination de rêve. Pour les gens du monde entier, elle représente le rêve américain, la vie à la plage et les bains de soleil avec un cocktail à la main. C’est la patrie d’Hollywood, mais aussi de la Silicon Valley, un État où il se passe toujours quelque chose. C’est pour cette raison qu’il s’agit d’une destination très prisée pour l’achat de biens immobiliers. Que vous souhaitiez vivre en Californie ou y investir votre capital, la Californie est un choix plutôt sûr. Mais par où commencer ? Il est important de se faire une idée de qui paie des impôts fonciers, où et combien. Si vous souhaitez investir dans l’immobilier, n’oubliez pas de prendre en compte les taxes supplémentaires lorsque vous achetez une maison.

Que sont les taxes sur la propriété ?

Traduit en français, les Property Taxes sont des impôts fonciers ou des impôts sur la fortune.

Les property taxes sont des taxes ad valorem que vous payez pour la possession d’un bien, c’est-à-dire qu’elles sont basées sur la valeur monétaire estimée attribuée à un objet, un terrain, un bien immobilier, etc. Un expert immobilier fournit la base de ce calcul.

L’impôt sur la fortune est souvent confondu avec un impôt sur la propriété foncière. Il s’agit toutefois d’une erreur. La plus grande partie de l’impôt sur la fortune est prélevée sur les biens immobiliers, car il s’agit de la plus grande fortune que la plupart des gens possèdent. Mais les impôts sur la fortune peuvent également être prélevés sur les avions, les ordinateurs, les meubles, etc. Lors de l’achat d’une maison, ils doivent être payés à l’avance et ensuite récupérés par le vendeur. Les taxes foncières sont généralement un taux multiplié par la valeur estimée du bien immobilier. Cette valeur est estimée par un évaluateur et tient compte de l’emplacement, de l’âge du bien, etc.

• Property Taxes = impôts fonciers ou impôts sur la fortune

Les impôts sur la fortune sont un concept compliqué. Vous en apprendrez plus ici sur les impôts sur la fortune aux États-Unis, quand vous devez les payer et combien chaque État paie d’impôts sur la fortune :

• Impôt sur la propriété aux États-Unis – Guide

Qu’est-ce qui est imposé dans le cadre de l’impôt sur la fortune californien ?

Dans différents États et comtés, différents objets sont considérés comme des « biens ». En Californie, il est important de faire la distinction entre la propriété foncière et la propriété personnelle. Les biens personnels sont imposés différemment des biens fonciers et peuvent être exemptés de l’impôt ou avoir un autre type d’imposition.

Propriété foncière – Tout cela est imposé dans le cadre des Property Taxes

La propriété foncière est souvent la première chose à laquelle on pense quand on pense à l’impôt foncier. Les maisons, les terrains ou toute amélioration apportée à un terrain dont on est propriétaire. Les éléments suivants sont considérés comme des biens fonciers

• Pays
• Les mines ou les carrières, ainsi que tous les bois
• Améliorations, y compris bâtiments, clôtures, arbres d’ornement, etc.

Propriété personnelle – Qu’est-ce qui compte comme propriété ?

La propriété personnelle est différente de la grande propriété. Par définition, la propriété personnelle est toute propriété matérielle ou immatérielle qui n’est pas une véritable propriété (voir ci-dessus). Quelques exemples sont les tracteurs, les bateaux ou même les outils. Mais tout n’est pas imposé, par exemple les biens personnels, les biens domestiques, etc. sont exonérés d’impôt. En Californie, il existe des impôts sur la fortune sur les obligations, les hypothèques, les parts de capital, etc.

Comment fonctionnent les impôts sur la fortune ?

Aux États-Unis, le système est compliqué, car il existe différents impôts sur la fortune, tant au niveau des États que des comtés et des villes. Si vous vivez à New York, il se peut même que vous deviez régler des impôts supplémentaires, comme une taxe sur les villas. En général, chaque propriété est soumise à la fois aux impôts sur la fortune de l’État et à ceux des comtés. En outre, certaines villes prélèvent des impôts supplémentaires sur la propriété foncière. Il est donc important, si l’on est propriétaire, d’être informé des impôts sur la fortune à tous les niveaux de gouvernement. En Californie, l’État a cessé de prélever des impôts sur la fortune sur tous les biens détenus par des particuliers depuis 1933, à l’exception des wagons de chemin de fer. De nos jours, les impôts sur la fortune d’une valeur de ≈ 65 dollars sont principalement prélevés par les écoles et les districts scolaires (54 %).

Toutefois, dans toute la Californie, vous pouvez bénéficier d’une exonération fiscale pour votre résidence principale. Cela signifie que la valeur estimée de la propriété est réduite de 7 000 $. Si vous souhaitez en savoir plus sur les exonérations fiscales pour les biens immobiliers aux États-Unis, jetez un coup d’œil à notre article

• Comment économiser de l’argent grâce aux déductions fiscales immobilières

Moyenne aux États-Unis – Est-ce que je paie des impôts sur la fortune élevés ?

En général, les États-Unis ont des impôts sur la fortune assez bas. Néanmoins, il est difficile de les comparer à d’autres pays, car ils ont tous leurs propres systèmes individuels. Néanmoins, les investissements dans l’immobilier aux États-Unis sont d’autant plus attrayants en raison des faibles coûts associés à la possession de terrains et de bâtiments. Toutefois, les taux d’imposition sur la possession de biens immobiliers varient considérablement d’un État à l’autre.

• Taux moyen d’imposition sur la fortune – 1,1

Impôts sur les biens immobiliers dans les comtés de Californie

La Californie, avec New York, a des impôts sur la fortune assez élevés. Bien qu’il n’y ait pas de comtés où les impôts sont excessivement élevés (l’impôt foncier le plus élevé des États-Unis est prélevé dans cinq comtés proches de New York). En Californie, c’est dans le comté de Marin, le comté de Santa Clara et le comté de San Mateo que l’on trouve les impôts sur la fortune les plus élevés. L’impôt sur la fortune moyen est relativement faible dans le comté de Los Angeles, légèrement plus élevé dans le comté d’Orange, le comté de San Diego ayant le taux d’imposition le plus bas parmi les grands comtés.

Taux d’imposition sur les biens immobiliers/Property Taxes à Los Angeles

Le comté de Los Angeles est bien sûr le plus connu pour sa métropole, LA. Patrie d’Hollywood, de Venice Beach et incarnation de tout ce qui est connu dans le monde sur la Californie, investir dans l’immobilier dans le comté de Los Angeles signifie qu’un marché immobilier fort ne devrait pas s’effondrer dans un avenir proche.

• Prix de la maison moyenne – $495.800
• Taux moyen d’imposition sur la fortune – 0,75

Taux d’imposition sur les biens immobiliers/Property Taxes dans le district de Santa Clara

Le district de Santa Clara a une facture d’impôt sur la fortune considérable, l’impôt sur la fortune moyen étant payé à hauteur de 6,183 dollars. Santa Clara abrite San Jose et comprend le célèbre Palo Alto. Il fait partie des quatre comtés de la baie de San Francisco qui ont des taux d’imposition foncière disproportionnés (les autres étant les comtés de Marin, Alameda et San Mateo).

• Prix de la maison moyenne – $829.600
• Taux moyen d’imposition sur la fortune – 0,75

Taux d’imposition des biens immobiliers dans le comté de San Diego

Le comté de San Diego abrite San Diego, une ville mondialement connue. Avec une population de 3,34 millions d’habitants, c’est le deuxième comté le plus peuplé de Californie. Dans la ville de San Diego, environ 53% de la population vit dans des logements locatifs, ce qui en fait un investissement important. L’impôt foncier moyen y est de 3,672 dollars.

• Prix de la maison moyenne – $484 900
• Taux moyen d’imposition sur la fortune – 0,76

Taux d’imposition de la propriété dans le comté de Marin

La loi sur l’impôt sur la fortune la plus élevée se trouve dans le comté de Marin. Avec un impôt sur la fortune moyen de 7 063 $ payé par chaque propriétaire foncier du comté. Cela peut s’expliquer par la proximité immédiate de San Francisco dans la Bay Area. Le comté de Marin fait également partie des comtés les plus chers de l’ensemble des États-Unis, ce qui se reflète dans le prix moyen de ses maisons, qui s’élève à 908 000 dollars.

• Prix de la maison moyenne – $908.800
• Taux moyen d’imposition sur la fortune – 0,78

Taux d’imposition de la propriété dans le district de Modoc

Le comté de Modoc a la taxe foncière moyenne la plus basse payée en Californie. Cela s’explique par la faible valeur de la plupart des propriétés qui s’y trouvent. Comme il y a peu d’attractions et que c’est la seule ville d’Altura, ce comté de 8 777 habitants est moins attractif pour les investissements immobiliers.

• Prix de la maison moyenne – $143.100
• Taux moyen d’imposition sur la fortune – 0,71

Taux d’imposition de la propriété dans le comté d’Orange

Orange County : connu pour des séries comme OC California ou parce qu’il fait partie des comtés qui composent Los Angeles. Le comté d’Orange est considéré comme un marché immobilier attractif. Convenant surtout aux intentions d’achat, de nombreux investisseurs ont pu réussir dans ce paradis en bord de mer. L’impôt foncier moyen payé ici est de 4,247 dollars, soit un peu plus qu’ailleurs.

• Prix de la maison moyenne – $620.500
• Taux moyen d’imposition sur la fortune – 0,68

Tous les taux d’imposition sur la fortune – Comtés de Californie

Voici les classements des taux d’imposition foncière les plus bas et les plus élevés dans les comtés californiens. Ci-dessus, quelques-uns des principaux taux d’imposition des biens immobiliers en Californie. Ci-dessous, vous trouverez une liste complète de tous les comtés avec les taux d’imposition effectifs moyens sur la fortune, classés du taux d’imposition effectif sur la fortune le plus bas au plus élevé. Notez que le taux d’imposition effectif tient compte des exonérations ou des suppléments supplémentaires résultant des taxes sur la propriété des districts ou des municipalités.

• Comté de Trinity – 0,51
• District de San Francisco – 0,65
• District de San Mateo – 0,66
• District de Santa Cruz – 0,66
• Comté de Humboldt – 0,67
• Comté de Mendocino – 0,68
• Comté d’Orange – 0,68
• Comté de Santa Barbara – 0,68
• Comté de Colusa – 0,69
• District de Mariposa – 0,70
• Napa Valley – 0,70
• Comté de Téhama – 0,70
• Pays de Modoc – 0,71
• Cercle monétaire – 0,72
• Comté de Plumas – 0,72
• Comté de Sonoma – 0,72
• Comté de Butte – 0,73
• Comté d’Inyo – 0,73
• Comté de San Luis Obispo – 0,73
• Comté de Tuolumne – 0,73
• Comté d’Amador – 0,74
• Comté de Ventura – 0,74
• Comté de Glenn – 0,75
• District de Los Angeles – 0,75
• Comté de Mono – 0,75
• District de Santa Clara – 0,75
• Comté de Madera – 0,76
• Comté de San Diego – 0,76
• District de Shasta – 0,76
• District d’El Dorado – 0,77
• Comté de Rois – 0,78
• Comté de Lassen – 0,78
• Comté de Marin – 0,78
• District d’Alameda – 0,79
• Comté de Siskiyou – 0,79
• Comté de Stanislas – 0,79
• Comté de Tulare – 0,79
• Comté Del Norte – 0,80
• Comté du Nevada – 0,80
• Comté forcé – 0,81
• District de San Benito – 0,82
• District de Solano – 0,82
• Comté de San Bernardino – 0,83
• District alpin – 0,84
• Comté de Calaveras – 0,84
• Comté de Fresno – 0,84
• Région de Sacramento – 0,84
• Contre Comté de Costa – 0,87
• Comté de Sutter – 0,88
• District de Yolo – 0,88
• District de Yuba – 0,88
• Comté de Lake – 0,89
• Comté de San Joaquin – 0,89
• Comté impérial – 0,91
• Comté de Placer – 0,93
• District de Sierra – 0,95
• Comté de Riverside – 0,97
• Comté de Kern – 1,01

Impôt sur les biens immobiliers en Californie

Quelle que soit votre intention en matière d’immobilier en Californie, les comtés et leurs règles fiscales constituent une partie importante de la base de connaissances que vous devez constituer avant de pouvoir décider comment, quand et où investir. La Californie est un marché attractif pour les investissements immobiliers pour de nombreuses raisons. Ses kilomètres de plages, sa nature variée, son mélange de branché et de luxe et des centaines d’autres raisons en font un choix numéro un pour ceux qui souhaitent investir leur argent de manière judicieuse.

Investir dans l’immobilier est difficile et compliqué, et les impôts en constituent une part importante. Notre guide vous sera certainement d’une grande aide :

• Toutes les taxes lors de l’achat d’un bien immobilier aux États-Unis

Des frais supplémentaires lors de l’achat d’une maison ?

Tout le monde sait que lorsque vous achetez votre maison, vous payez de l’argent à un autre propriétaire, et ce pendant une longue période dans le cadre de votre intérêt hypothécaire. Vous savez probablement qu’il y a des frais que vous devez payer à un agent immobilier – si vous en avez engagé un. Cependant, il y a beaucoup d’autres frais que vous pouvez attendre en plus. Selon une estimation grossière, ces frais se situent généralement entre 3 et 6 % du prix d’achat total de la maison.

• 3-6% supplémentaires du prix d’achat total

Cela signifie qu’une maison d’une valeur d’un million de dollars peut coûter 60.000 dollars en plus du prix d’achat.

1 million de dollars. Maison = 60 000 $ de frais supplémentaires

Tous ces coûts sont volontiers qualifiés de coûts de fermeture, mais au sens strict, les coûts de fermeture sont tous les coûts encourus sur un point de vente de biens immobiliers qui ne font pas partie de la valeur de base du bien. Ils ne comprennent pas, par exemple, les meubles ou les assurances hypothécaires. Il s’agit de tous les frais de fermeture supplémentaires ainsi que des frais supplémentaires qui peuvent être encourus lors de l’achat d’un bien immobilier.

Tous les frais – Liste

Dans ce qui suit, nous mettons en lumière les frais qu’un acheteur doit payer, qui les paie et pourquoi ils doivent être payés. Nous énumérons ici les plus importants :

Earnest Money – Caution immobilière

Les premières dépenses que vous engagez lors de l’achat d’un logement sont appelées « earnest money ». Il s’agit d’une forme d’acompte. Il s’agit d’un acompte versé par un futur acheteur et qui prouve le sérieux de ses intentions d’achat. Il est généralement versé à un courtier ou à un agent et déposé sur un compte fiduciaire jusqu’à la conclusion de l’achat. Par la suite, l’acompte versé est généralement utilisé pour payer les frais de clôture.

Sauf si la transaction échoue et qu’il est établi qu’il s’agit de votre échec. Si ce n’est pas le cas et que la transaction échoue pour des raisons indépendantes de la volonté de l’acheteur, l’argent lui sera remboursé. Les dépôts typiques de « earnest money » aux États-Unis se situent entre 500 et 2 000 dollars.

• Entre 500 et 2 000 dollars

Downpayment – Début de l’hypothèque

Tout le monde a entendu parler des downpayments (ou « acomptes ») et il est important de les comprendre. Un acompte est une partie du prix total du logement que vous payez au point de vente. Comme la plupart des gens ne peuvent pas payer le montant total de la propriété au point de vente, cela fonctionne généralement comme suit : Un particulier verse un acompte au vendeur d’un bien immobilier. Une institution financière, telle qu’une banque, verse le solde au vendeur et reçoit les paiements programmés de l’acheteur. Ces paiements programmés font partie d’une hypothèque, pour en savoir plus, consultez notre article :

• Mortgage expliqué – Simple, Instructions, Définition, Plus

Quel est le montant d’un acompte ?

Aux États-Unis, les taux varient, mais le taux typique est de 20 % – sachant que 5 % ou moins sont rares, mais toujours possibles. Plus ce pourcentage est élevé, moins une personne empruntera généralement d’argent à la banque et, par conséquent, plus les intérêts sur l’argent nécessaire au remboursement seront faibles. En outre, plus le montant payé est élevé, plus le montant sur lequel les intérêts sont prélevés est faible. Par exemple, si le taux d’intérêt est de 20 %, vous paierez moins s’il s’agit de 20 % de 200 000 dollars que s’il s’agit de 20 % de 800 000 dollars.

• 5%-20% du prix d’achat

Impôts à payer lors de l’achat d’un bien immobilier

Il existe un certain nombre de taxes que vous devez payer lorsque vous achetez un logement. Il s’agit notamment de l ‘impôt sur les hypothèques, de l’impôt sur la propriété et de l’impôt sur le transfert de propriété. Elles ne sont pas universelles dans tous les États et doivent être considérées comme une partie critique des coûts supplémentaires que vous payez lorsque vous achetez un logement. Nous avons un article complet sur ce sujet avec des détails simples :

Tous les impôts à payer lors de l’achat d’un logement en propriété

Mortgage Insurance – filet de sécurité pour l’immobilier

La Mortgage Insurance (« assurance hypothécaire »), à ne pas confondre avec la Mortgage Tax, est une assurance qui vous permet de payer votre hypothèque. Normalement, elle n’est nécessaire que si vous versez un acompte inférieur à 20 % du prix d’achat initial. Elle est également appelée assurance hypothécaire privée ou prime d’assurance hypothécaire (la même chose, mais si vous obtenez une hypothèque via la « Federal Housing Authority »). En outre, ceux qui obtiennent un prêt par l’intermédiaire du bureau des anciens combattants ne doivent payer aucune assurance hypothécaire.

Quel est le montant de l’assurance hypothécaire ?

Les taux de l’assurance hypothécaire se situent généralement entre 0,55 % et 2,25 %. Ce pourcentage est calculé comme une part de votre prêt. Par exemple, un prêt d’un total de 2 millions avec un taux d’assurance hypothécaire de 2 % s’élève à 40 000 dollars. De plus, elles sont généralement payées annuellement.

• 0,55% à 2,25% de l’hypothèque totale

Aménagement – critiquement sous-estimé

En fait, l’installation de vos meubles est une partie souvent sous-estimée de l’achat d’une nouvelle maison. Bien que cela ne soit pas pertinent pour ceux qui souhaitent simplement diversifier leurs investissements, cela peut représenter des sommes considérables pour les propriétaires. Les frais d’emménagement dans une nouvelle maison peuvent s’élever en moyenne à 35 000 dollars. Les frais de déménagement se situent en moyenne entre 1 100 et 5 630 dollars pour le propriétaire moyen, et cette somme est beaucoup plus élevée pour ceux qui achètent des biens immobiliers pour des millions de dollars. Cela inclut un nettoyage professionnel approfondi de la nouvelle maison ou l’embauche de déménageurs (qui peuvent coûter jusqu’à 50 $/heure), ce qui peut s’élever à des milliers. A cela s’ajoute le matériel de déménagement, comme la peinture pour repeindre les murs, ainsi que l’embauche de peintres, et la liste ne s’arrête pas là.

• Jusqu’à 35 000 $

Les investisseurs immobiliers qui souhaitent louer leur bien doivent s’attendre à des coûts encore plus élevés. Avec des sommes de 10.000 dollars à prévoir pour une maison non meublée, les acheteurs de maison ne l’incluent souvent pas dans leurs coûts prévisionnels.

Points de réduction : Comment réduire vos paiements hypothécaires

Les points de réduction (« discount points ») sont également appelés « mortgage points », « upfront points » ou simplement « points ». Ils ne sont pas obligatoires mais, lorsqu’ils sont payés, ils offrent des avantages considérables, car il n’y a pas de taux d’emprunt bas. L’acheteur verse un certain montant au vendeur, ce qui permet ensuite à l’acheteur de réduire le taux d’intérêt de son hypothèque. Ils peuvent être utilisés de manière similaire pour les prêts conventionnels ou gouvernementaux. Si vous investissez dans un point d’escompte, vous pouvez réduire votre taux d’intérêt de 1%.

• 1 point de réduction = 1% d’intérêts en moins

Quand acheter des points de réduction

Il est avantageux pour un acheteur d’investir dans des points de réduction si deux facteurs s’appliquent

1. L’acheteur a l’intention de posséder le bien immobilier pendant une longue période, ce qui signifie que les intérêts seront payés pendant une longue période. Un point de réduction signifierait alors que des dollars de leasing sont payés chaque mois, et sur de nombreuses années, cela en vaudrait la peine.
2. Si vous avez l’intention de rembourser votre hypothèque dans la période prévue ou plus longtemps. Pour les personnes qui ont par exemple l’intention de rembourser une hypothèque de 10 ans en 5 ans, un point de réduction serait intéressant.

Qu’est-ce qu’une commission d’entiercement ?

Il s’agit de frais payés à la société de titres, à la société fiduciaire, à l’avocat, etc. qui ont aidé l’acheteur à conclure la vente. Comme pour la plupart des autres frais de clôture, il s’agit d’un pourcentage du prix de vente. Souvent, sa valeur est partagée entre l’acheteur et le vendeur.

Ces frais sont versés à l’agent fiduciaire qui vous aide à conclure le contrat. Elle peut varier en fonction du prix d’achat de la maison, mais elle est versée à la partie qui s’occupe de la conclusion : la société de titres, la société fiduciaire ou un avocat, selon la législation nationale.

Title-Search Fee – payé à la société de titrage

La ‘Title-Search Fee’ est une autre partie des frais de fermeture. Elle paie le travail effectué par la Title Company (= société de titres ou entreprise de titres ; une organisation généralement engagée par l’acheteur) pour s’assurer qu’il n’y a pas de problèmes de propriété ou de litiges passés. Il s’agit d’un aspect des coûts de fermeture pour lequel il est assez facile de réduire les coûts en investissant du temps pour trouver des entreprises de qualité et peu coûteuses.

Frais d’arpentage/d’expertise – Inspection des terres

Vous avez besoin d’un arpentage et d’une évaluation officiels et enregistrés d’un bien immobilier pour le prêteur. S’il n’est pas possible de se procurer un arpentage existant du terrain que vous souhaitez acheter, un nouvel arpentage doit être effectué pour déterminer les limites exactes du terrain. Cela coûte généralement environ 500 $. Pour l’estimation, vous payez un évaluateur certifié qui détermine la valeur de la maison. La plupart des prêteurs l’exigent, cela coûte généralement entre 300 $ et 400 $.

• Entre 300 $ et 400 $

Property Tax – Au prorata de l’achat

Les taxes de propriété doivent être payées au prorata au point de vente. Cela signifie qu’ils sont inclus dans les frais de clôture. Pour un aperçu complet de ces taxes et d’autres taxes, telles que les taxes d’authentification (également appelées frais d’authentification ou frais de légalisation), veuillez consulter l’article complet :

• Tous les impôts que vous payez lors de l’achat d’un logement en propriété

Origination Fee/Loan Origination Fee

Ces frais font partie des coûts de clôture de l’hypothèque et couvrent les coûts administratifs de traitement d’un prêt ; ils représentent généralement 1 % du montant du prêt. Certains prêteurs ne prélèvent pas ces frais, mais appliquent à la place un taux d’intérêt plus élevé. Il est important de noter que ces frais peuvent souvent figurer sur votre relevé final.

• Coût environ 1%

Homeowner’s Insurance – Une sécurité supplémentaire pour votre logement

Tout comme pour les impôts sur la fortune, vous devez payer une part de l’assurance habitation lorsque vous achetez un logement. Cela signifie que vous devez payer à l’avance pour une période déterminée. Cette période est généralement d’un an. Comme vous payez la prime d’assurance, le coût dépend de l’assurance de la maison.

• Prime d’assurance pour un an

Frais d’avocat (Attorney Fees) – Dois-je faire appel à un avocat ?

Les avocats et les frais d’avocat ne seront pas nécessaires partout et pour chaque achat. Certains États exigent qu’un avocat supervise l’achat de la maison et, dans certaines situations, l’acheteur peut également souhaiter un avocat pour d’autres raisons. Ces avocats demandent bien sûr des honoraires, et si vous achetez un bien immobilier, vous devrez les payer. Lors de l’achat d’un bien immobilier à New York, les avocats sont en fait obligatoires.

Title insurance – Protection contre les réclamations

La Title Insurance vise à protéger le prêteur et l’acheteur contre les réclamations. Ces réclamations peuvent être dirigées, dans le cas du prêteur, contre la maison et, dans le cas de l’acheteur, contre d’anciens partenaires contractuels qui font valoir des droits.

Assurance du titre de prêteur

La Lender’s Title Insurance (= assurance du titre de prêt) est une taxe unique payée au moment de la souscription. Elle est versée à la société de titres afin de la protéger en cas de litige sur la propriété, par exemple si un droit de gage non identifié lors de la recherche de titre apparaît. Cette commission représente généralement entre 0,5 et 1 % du montant du prêt.

• Frais uniques, jusqu’à 1% du montant du prêt

Assurance du titre de propriété

Il s’agit d’une taxe facultative. Même si vous risquez de le regretter fortement si quelqu’un remet en question la propriété. C’est pourquoi, bien qu’elle ne soit pas obligatoire, presque tout le monde y souscrit et, dans tous les cas, elle est vivement recommandée.

Broker Fees – Commissions pour la vente de biens immobiliers

Les commissions de courtage sont probablement la première chose à laquelle les gens pensent lorsqu’ils évoquent les frais de fermeture. Ils sont également appelés commissions de courtage ou commissions immobilières. Elles sont souvent payées par le vendeur, mais font généralement aussi partie des négociations et sont donc, dans un certain sens, également payées par l’acheteur. Il s’agit des frais versés aux agents immobiliers d’un achat immobilier. Ces agents sont généralement l’agent immobilier (c’est-à-dire l’agent du vendeur qui propose le bien) et l’agent de l’acheteur (qui trouve le bien pour l’acheteur, l’organise, etc.). Les frais s’élèvent généralement entre 5 et 6 % du prix d’achat, ce qui représente un coût supplémentaire pouvant atteindre 60 000 dollars si vous achetez un bien immobilier d’une valeur de 1 million de dollars.

• 5-6% du prix d’achat