Quelles taxes devez-vous payer lorsque vous achetez une maison aux États-Unis ?

Le texte suivant peut comporter des erreurs grammaticales éventuelles, car il a été rédigé par des experts américains en droit fiscal.

L’achat d’une maison est un investissement massif et la plupart des gens sont surpris par les nombreux coûts supplémentaires. Pour comprendre tous les coûts supplémentaires qu’implique l’achat d’une maison, il faut comprendre les taxes. Cela signifie que les trois types d’impôts énumérés ci-dessous sont tous des coûts nécessaires que vous devez payer au gouvernement dans la zone de la maison que vous achetez.

Paiements anticipés d’impôts

Lorsque vous achetez un logement aux États-Unis, vous devez généralement payer l’impôt sur la fortune à l’avance pendant six mois au moment de l’achat. Cela signifie six mois en valeur de property tax, appelée proportionnellement. Toutefois, lors de l’achat de la propriété, il n’y a que trois taxes. Cela rend la chose assez facile à comprendre. L’impôt sur la fortune est l’impôt qu’un individu doit payer chaque année pour la possession d’une propriété, les droits de mutation sont l’impôt sur l’acquisition de la résidence principale et l’impôt d’enregistrement des hypothèques (lorsqu’il existe) est l’impôt sur l’enregistrement de l’hypothèque.

Beaucoup de ces taxes peuvent être déduites de votre feuille d’impôt fédérale. Apprenez-en plus à ce sujet :

• Immobilier : Déductions & allègements fiscaux

Devez-vous payer la Sales Tax ?

Non. En droit fédéral, les biens immobiliers, tels que les maisons, les propriétés ou les terrains, ne sont pas soumis à la « sales tax ». Bien que dans certains États, il existe une taxe de vente sur les biens qui peuvent être interprétés comme une résidence principale (par exemple, un camping-car).

Les impôts que vous devez connaître

Il s’agit des taxes que vous devez connaître lorsque vous payez pour votre maison. La manière dont chacune de ces taxes est calculée dépend de la ville, du comté et de l’État dans lequel la propriété est achetée. Les trois taxes pertinentes qui s’appliquent à l’achat d’un logement sont la taxe foncière, la taxe de transfert et la taxe d’enregistrement hypothécaire. Elles n’existent pas toutes dans tous les États et il y a de nombreuses subtilités à prendre en compte.

Impôts sur les biens immobiliers (= Property Taxes)

Les impôts sur la fortune sont des impôts ad valorem que vous payez pour la possession d’une propriété. En règle générale, cette propriété se compose de terres ainsi que de tout ce qui y est attaché de manière permanente, comme les biens immobiliers, mais aussi les routes, les installations portuaires, les piscines, etc. Dans certains États, l’impôt foncier inclut même des biens tels que les bateaux. Lors de l’achat d’une maison, ceux-ci doivent être payés à l’avance et ensuite récupérés par le vendeur. L’impôt foncier est généralement un taux qui est multiplié par la valeur estimée du bien. Cette valeur est estimée par un évaluateur et tient compte de l’emplacement, de l’âge, etc.

Impôt immobilier moyen aux États-Unis : 1,11

Pour le calcul de l’impôt sur la fortune, vous obtenez un taux qui est influencé par les lois locales, régionales et d’État. Par exemple, une maison à Hawaï d’une valeur de 1 million de dollars coûte 3 000 dollars d’impôts fonciers par an. Toutefois, cela ne prend pas en compte le taux qu’un district particulier d’Hawaï peut y ajouter.

• Impôts américains sur la propriété

Impôts sur les transferts (=Transfer Taxes)

L’argument avancé est que les taxes de transfert sont des taxes qui servent à payer le travail et les matériaux investis dans la documentation de l’achat d’une nouvelle maison. C’est pourquoi ils sont parfois appelés taxes sur la documentation. Il s’agit de frais uniques lors du transfert de propriété d’une maison, c’est-à-dire lors de l’achat ou de la vente d’une maison. Ils sont parfois payés par le vendeur et parfois par l’acheteur, certains États précisant qui, et parfois l’agent immobilier, sert d’intermédiaire entre le vendeur et l’acheteur.

Taxe de transfert américaine moyenne : 0,6%.

Ils sont souvent perçus comme l’un des impôts les plus compliqués, car le taux d’imposition varie non seulement d’un État à l’autre, mais aussi d’un comté à l’autre et d’une ville à l’autre. Par exemple, à New York, il y a les taxes de transfert New York State (0,4%), New York City (1,4%), Mansion (1%, uniquement pour l’achat d’une maison > 1 million de dollars). Cela signifie que si vous achetez une maison pour 1 million de dollars, vous devrez payer un total de 28 250 dollars.

• Taxes de transfert

Taxe d’enregistrement des hypothèques (= Mortgage Taxes)

Cet impôt est basé sur le montant de la dette garantie par l’acquisition d’un bien immobilier. Il s’agit d’une taxe fixée par l’État et payée aux endroits où l’hypothèque est documentée et enregistrée. Si l’acheteur souhaite une hypothèque, il paie les frais d’enregistrement de l’hypothèque. Dans le Minnesota, il peut y avoir une taxe supplémentaire telle qu’une « Environmental Response Fund Tax ». Les 7 États qui exigent une taxe hypothécaire sont l’Alabama, la Floride, le Kansas, le Minnesota, New York, l’Oklahoma et le Tennessee.

Moyenne de la taxe d’enregistrement des hypothèques américaines : 0,2%-4%.

Le montant requis est à son tour basé sur le montant inclus dans l’hypothèque. Par exemple, dans le comté du Minnesota, il y a une taxe d’enregistrement des hypothèques de 0,23 %, si une hypothèque d’une valeur de 1 million de dollars, vous payez une taxe d’enregistrement des hypothèques de 2 300 dollars.

• Mortgage Taxes – pour tous les États

Acheter & vendre des biens immobiliers

Acheter et vendre des biens immobiliers, comment ça marche ? Apprends-en plus ici sur ces deux domaines :

1. Acheter des biens immobiliers
2. Vendre des biens immobiliers

Acheter des biens immobiliers

Acheter un bien immobilier – Le rêve de posséder sa propre maison, de vivre de manière autonome entre ses quatre murs, de pouvoir tout aménager soi-même et selon ses souhaits personnels. Mais ces souhaits ne suffisent pas, car l’achat d’une maison implique bien plus. Un long chemin mène à l’objectif de pouvoir se détendre dans son propre jardin et profiter de la vie. Pour le rendre aussi simple que possible, voici les meilleurs conseils et astuces sur ce à quoi il faut faire attention lors de l’achat d’une maison et sur les pièges à éviter.

• Acheter un bien immobilier
• Acheter un terrain
• Acheter un appartement
• Acheter une maison
• Acheter un immeuble collectif
• Acheter une villa

Vendre des biens immobiliers

Vendre un bien immobilier – Vous souhaitez vendre votre bien immobilier ? Pour vendre un bien immobilier avec succès et de manière rentable, il faut d’abord procéder à une estimation fondée et réaliste de sa valeur. Celle-ci détermine en fin de compte le prix de vente à appliquer. L’étape suivante consiste pour les agents immobiliers à présenter votre bien à des acheteurs potentiels solvables. Il ne s’agit pas seulement de portails immobiliers et de commercialisation, mais aussi de l’évaluation du bien, de la vérification de la solvabilité des acheteurs potentiels, des visites et des négociations, jusqu’au contrat de vente, au rendez-vous chez le notaire et aux questions fiscales. Découvrez ici le guide de la vente immobilière. Explications simples, étape par étape !

• Vendre un bien immobilier
• Vendre un terrain
• Vendre un appartement
• Vendre une maison
• Vendre un immeuble collectif
• Vendre une villa

Des erreurs peuvent apparaître dans le texte suivant, car il a été rédigé par des experts américains en droit fiscal.

Payer parce que je possède quelque chose !?

Les property taxes sont prélevées sur les terrains, les bâtiments et, par exemple, sur un bateau ou un ascenseur. Les property taxes sont une catégorie assez large. Elles sont généralement considérées comme trop faibles par la communauté universitaire, et les appels à une augmentation des property taxes se sont multipliés, car elles constituent une forme de revenu juste et non préjudiciable pour le gouvernement. Les property taxes, comme les autres taxes, sont prélevées une fois par an pour les citoyens américains, le 15 avril.

Les property taxes sont comparables à l’impôt allemand sur la fortune, ou à l’impôt immobilier.

Quels sont les biens imposables dans le cadre de la property tax ?

La property tax est souvent confondue avec un impôt sur la propriété foncière. Il s’agit toutefois d’une erreur. La plus grande partie de la property tax est prélevée sur les biens immobiliers, car il s’agit du bien le plus cher que la plupart des gens possèdent. Mais les property taxes peuvent également être prélevées sur les avions, les ordinateurs, les meubles, etc. En outre, les property taxes ne concernent pas uniquement la maison ou le bâtiment lui-même, mais également le terrain et tous les autres biens qui y sont attachés de manière permanente. Cela signifie que les quais, par exemple, sont également taxés dans le cadre des property taxes.

Quel est le montant de la property tax ?

Les property taxes sont considérées comme des taxes ad valorem, ce qui signifie qu’elles sont basées sur la valeur monétaire estimée attribuée à un bien, un terrain, une propriété, etc. La base de calcul est l’estimation de la fortune. Celui-ci se base sur l’estimation de ce qu’il en coûterait d’acquérir cet objet cette année-là, en fonction de sa valeur marchande, de son emplacement, de son état, de sa superficie, etc.

Il existe généralement un taux d’imposition pour le lieu spécifique, qui est influencé par les lois locales, étatiques et fédérales. Ce taux d’imposition est multiplié par le coût estimé ou la valeur du bien immobilier. Par exemple, en Californie, où le taux de l’impôt foncier est de 0,77 %, si vous payez pour un terrain d’une valeur de 100 000 dollars, vous payez 770 dollars à l’administration fiscale.

En Californie, pour un terrain de 100 000 $, vous payez 770 $ de taxes foncières.

En raison des nombreuses formes de structures fiscales, de nombreux facteurs entrent en jeu en fonction de l’endroit où se trouve le bien taxé. C’est pourquoi, pour comparer les taux d’imposition, on utilise le « taux d’imposition effectif », qui tient compte des facteurs qui entrent en jeu pour les biens ordinaires.

Vous voulez économiser de l’argent sur vos impôts en achetant un bien immobilier aux États-Unis ?

• Avantage fiscal immobilier USA

Combien d’argent les États-Unis reçoivent-ils au titre des taxes sur la propriété ?

Aux Etats-Unis, chaque personne paie 1.617 $ par an de property tax. L’État qui paie le plus de property tax est le New Hampshire, avec 3 307 $, ce qui signifie que la personne moyenne dans le New Hampshire paie 3 307 $ de property tax par an. L’État dans lequel les gens paient le moins de property tax est l’Alabama. En Alabama, la personne moyenne paie 582 $ de property tax.

• Les Américains paient en moyenne 1 617 $ de taxes sur la propriété.

Comparaison des impôts fonciers entre les pays

Les pays diffèrent en ce qui concerne les taxes sur la propriété. Certains pays en demandent très peu, d’autres beaucoup. Cependant, les experts du monde entier s’accordent à dire que les property taxes sont généralement trop faibles et que les taux d’imposition devraient être augmentés dans les pays développés.

Cela signifie que l’on tient compte de la puissance de l’économie et de l’importance des taxes foncières par rapport à cette puissance économique.

Les États-Unis ont-ils un taux d’imposition des biens immobiliers élevé ?

Non. Le taux effectif de l’impôt sur la propriété aux États-Unis est de 1,11%, soit un taux inférieur à celui de la plupart des autres pays développés. Ce chiffre est également difficile à comparer avec les impôts d’autres pays, car d’autres pays utilisent d’autres systèmes et imposent donc séparément les terres et les biens immobiliers, par exemple. C’est le cas par exemple en France, où les impôts fonciers s’élèvent à 21,88%, appelés la Taxe Foncière. Cependant, ces 21,88% correspondent à un pourcentage de la moitié de la valeur locative potentielle, et il existe une Taxe Habitation supplémentaire que les particuliers paient pour vivre sur le terrain.

Néanmoins, l’impôt foncier est assez bas aux États-Unis. En comparaison, ce sont les taux pratiqués dans d’autres pays :

• Allemagne : 0,26%-1,00
• ROYAUME-UNI : 0%-5%
• Mexique : 6,5
• Belgique : 1,25% à 2,5%

Property Taxes par État

Tous les États ont une property tax. Tous les Etats diffèrent en ce qui concerne le montant moyen effectif de la property tax, la manière dont elle est calculée et les autres facteurs qui entrent en jeu. En moyenne, la property tax la moins chère à Hawaii est de 0,30%. Cela signifie que pour un objet de 100.000 $, vous ne payez que 300 $ de property tax. C’est tout juste 70% de moins que la moyenne de l’État américain. La Californie a une property tax de 0,74%, également faible par rapport à la moyenne nationale. En revanche, la property tax pour une maison en Floride est de 9 400 dollars, avec un taux d’imposition de 0,94% et une valeur de maison de 1 million de dollars.

Property Tax la plus basse : Hawaii, Alabama, Louisiane

Property Tax la plus élevée : New Jersey, Illinois, New Hampshire

Il s’agit des taxes effectives sur la propriété par État américain, classées par ordre alphabétique.

• Alabama 0,40
• Alaska 1,02%
• Arizona 0,67
• Arkansas 0,64
• Californie 0,74
• Colorado 0,56
• Connecticut 1,70
• Delaware 0,58
• Floride 0,94
• Géorgie 0,92
• Hawaï 0,30%
• Idaho 0,75
• Illinois 2,05
• Indiana 0,87
• Iowa 1,50%
• Kansas 1,33
• Kentucky 0,82
• Louisiane 0,52
• Main 1,27%
• Maryland 1,04%
• Massachusetts 1,15
• Michigan 1,44%
• Minnesota 1,11
• Mississippi 0,65
• Missouri 1,01%
• Montana 0,76
• Nebraska 1,65
• Nevada 0,66
• New Hampshire 2,03
• New Jersey 2,21
• Nouveau-Mexique 0,68
• New York 1,40
• Caroline du Nord 0,85
• Dakota du Nord 0,95
• Ohio 1,62
• Oklahoma 0,88
• Oregon 0,98
• Philadelphie 1,51
• Rhode Island 1,53
• Caroline du Sud 0,56
• Dakota du Sud 1,22
• Tennessee 0,73
• Texas 1,69%
• Utah 0,62
• Vermont 1,80
• Virginie 0,86
• Washington 0,92
• Virginie de l’Ouest 0,55
• Wisconsin 1,73
• Wyoming 0,55
• Washington D.C. 0,59

Property Taxes – Incroyablement important

Les taxes foncières sont une composante essentielle de la facture fiscale de chaque propriétaire. Il est extrêmement important de comprendre ce type d’impôts et de travailler efficacement avec eux. Elles sont incroyablement difficiles à comprendre grâce aux nombreux types de structures de la property tax et aux différences entre les États en ce qui concerne ce qui est inclus dans la property tax. La comparaison entre ces États devrait permettre de comprendre clairement ce qu’est un taux élevé de property tax et où se situent les taux les plus élevés.

Vous voulez en savoir plus sur les taxes immobilières aux États-Unis ?

• Tous les impôts immobiliers américains expliqués