Immobilier, investissements et économie en Chine

Tout d’abord, la question la plus importante : comment le marché immobilier évolue-t-il ? La bonne nouvelle d’abord : très bien. Exemple : Dans la capitale Pékin, les prix d’achat (selon l’indice des prix des logements) ont augmenté de 47,2 points (+ 47,2 %). Un bon rendement immobilier. En comparaison, en Allemagne, l’indice des prix des logements a augmenté de 32,3 points sur la même période. La Chine fait de nouveaux bonds en avant

Acheter tout simplement ? Bien sûr, ce n’est pas possible. Qui l’aurait cru, seuls les citoyens chinois sont autorisés à posséder des biens immobiliers en Chine. Et oui, seuls les citoyens chinois peuvent posséder des biens immobiliers en Chine, comme tu l’apprendras plus tard dans le domaine des modèles d’entreprise et de la fiscalité.

En guise de petite analyse, avec une rétrospective des années passées, nous avons voulu rassembler ici les chiffres les plus importants concernant l’économie, la population, la structure d’âge et l’évolution des prix de l’immobilier. Car… La Chine est en train de devenir la première économie mondiale, détrônant peut-être bientôt les Etats-Unis. Avec ses millions de mégapoles comme Chongqing, Shanghai, Beijing, Guangzhou, Shenzhen, Wuhan et Tianjin. Voici les derniers chiffres du FMI :

Celui qui veut investir de l’argent à l’étranger, ou même créer une entreprise/succursale sur place et y vivre, est surtout à la recherche d’une chose :

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Les marchés sont soumis à des fluctuations, et plus ces fluctuations sont extrêmes, plus le risque pour le capital est élevé. Alors qu’il y a dix ans, le marché de l’immobilier faisait de grands bonds en avant, mais aussi en arrière, les tendances se stabilisent de plus en plus et les extrêmes diminuent. En conséquence, voyons d’abord le secteur immobilier chinois et l’évolution des prix d’achat.

Prix des maisons en Chine : vue sur Pékin

Prix des maisons à Beijing (Pékin), Chine – Tu peux voir ici l’indice des prix des bâtiments résidentiels fourni par le National Bureau of Statistics of China (NBSC). Les données du NBSC remontent à janvier 2011. Depuis 2015, les prix augmentent chaque année, pour les bâtiments résidentiels, mais aussi pour les terrains.

Que dit l’indice des prix des logements ?

Ces dernières années, les prix de l’immobilier n’ont cessé d’augmenter dans presque toutes les provinces. C’est ce que montre l’indice des prix de l’immobilier présenté ici par la NBSC, qui, en partant de l’année 2015 (indice = 100), s’élevait à environ 47,2 points en 2020. Les prix ont donc augmenté de 47,2 % par rapport à l’année de base 2015.

Bien sûr, la capitale Pékin est le point chaud des investisseurs étrangers. Comme tu peux le voir tout de suite en comparaison avec l’ensemble du pays, avec une augmentation de

Cela suscite de plus en plus l’intérêt des investisseurs d’Europe, des États-Unis, des EAU et de toute l’Asie pour la Chine.

Source : Global Property Guide

Les prix des terrains : Indice des prix pour la Chine

Ces statistiques proviennent de la Banque des règlements internationaux (Real Residential Property Prices for China [QCNR628BIS]). Les prix ont donc augmenté d’environ 9,9 points depuis 2016.

Comparaison : Chine / Allemagne : évolution du prix des logements

Maintenant, beaucoup de gens vont se demander quelle est l’évolution en Allemagne ? Est-ce que cela vaut la peine d’investir dans l’immobilier ? Tu peux voir ici l’évolution des prix des maisons en Allemagne de 2000 à 2019 (2015 = indice 100) ; ainsi que les statistiques précédentes sur le logement à Pékin.

Chine 2015 / 2019 Développement :

• 48,1 points (+)

Allemagne 2015 / 2019 Développement :

• 28,1 points (+)

Les prix de l’immobilier se stabilisent : 10 ans d’analyse

Source : CEIC Data

Tout comme l’économie chinoise, le marché immobilier se stabilise. Les fluctuations extrêmes se réduisent. Ainsi, indépendamment de la politique, la Chine devient un marché de plus en plus stable, même pour les investisseurs qui souhaitent placer leur argent à long terme. Les risques diminuent.

La Chine construit et construit encore.

En résumé – Le marché immobilier chinois au cours des 5 dernières années ? L’indice global des prix a augmenté de 9,9 points, et même de 47,2 points dans les mégapoles comme Pékin. Passons maintenant à l’examen de l’économie, du produit intérieur brut et du pouvoir d’achat en Chine. Ensuite, tu découvriras les différentes formes d’entreprises en Chine.

L’économie en Chine : PIB et pouvoir d’achat

Source : Socialmediaone.de(Marketing Chine)

Voici un aperçu rapide de l’économie chinoise. Tu trouveras des analyses plus détaillées dans le lien source. Cette infographie est intéressante, car il y a dix ans, tout le monde pensait que la Chine dépasserait les États-Unis en 2014. Comme nous le savons aujourd’hui, c’était une erreur d’appréciation. Les États-Unis sont toujours devant la Chine !

Actuellement, l’économie américaine se porte bien, notamment après que le président américain a réduit de nombreuses taxes américaines.

Conseil : Economiser des impôts grâce à l’immobilier (USA)

Jusqu’en 2025, les États-Unis resteront devant la Chine en tant qu’économie nationale. Selon les prévisions actuelles du FMI, que l’on peut voir ici, sur la base du produit intérieur brut (PIB) corrigé en fonction du pouvoir d’achat, pour les années 2019 à 2021 (en milliards de dollars américains).

Source : Statista.

Prévisions de croissance (FMI) : 2025

Vue depuis l’Oriental Pearl Tower à Shanghai.

Population : prévisions jusqu’en 2025

La Chine n’est pas seulement l’un des grands acteurs, le pays continue de croître, comme on peut le voir ici, en termes de population totale de 1980 à 2018 et de prévisions jusqu’en 2025. D’ici 2025, la population approchera le milliard et demi.

• 2025 – 1 417 milliards +0,9 %.
• 2020 – 1 404 milliards d’euros +2,18 %.
• 2015 – 1 374 milliards d’euros + 2,53 %.
• 2010 – 1 340 milliards d’euros + 5,76 %.
• 2000 – 1 267 milliards + 10,84
• 1990 – 1 143 milliards
• 1980 – 987,05 millions
• …

De plus en plus d’habitants gagnent de plus en plus d’argent. Depuis 2006/2008, le produit intérieur brut augmente presque inexorablement. Comme les statistiques valent mieux que mille mots, voici celles du produit intérieur brut (PIB) aux prix courants, de 1980 à 2019 et des prévisions, également avec des prévisions jusqu’en 2025 (en milliards de dollars américains).

• 2025 – 23 029 milliards de $ + 54,97
• 2020 – 14 860 milliards de $ + 33,71
• 2015 – 11 113 milliards de $ + 84,20
• 2010 – 6 033 milliards de $ + 163,44
• 2005 – 2 290 milliards de $ + 90,04
• 2000 – 1 205 milliards de dollars
• 1990 – 396 milliards de dollars
• 1980 – 303 milliards de dollars
• …

Ici, tu peux voir une nouvelle fois la croissance réelle du produit intérieur brut (PIB) de 1980 à 2019 et les prévisions jusqu’en 2025 (par rapport à l’année précédente).

Qu’est-ce que cela signifie par personne ? Si l’on répartit le PIB entre les individus, on constate que le pouvoir d’achat de chaque personne en Chine augmente et se développe. C’est un autre indicateur qui fait de la Chine l’un des débouchés actuels et futurs.

• 2025 – 16.284,03 $ + 50,22 %
• 2020 – 10.839,44 $ + 34,07 %
• 2015 – 8.084,80 $ + 79,67 %
• 2010 – 4.499,79 $ + 373,08 %
• 2000 – 951,15 $ + 174,21 %
• 1990 – 346,86 $
• 1980 – 307,00 $
• …

Qui achète ? Âge moyen de la population de 1950 à 2020 et prévisions jusqu’en 2050.

• 2050 – 47,6 ans (+ 1,3 ans)
• 2040 – 46,3 ans (+ 3,7 ans)
• 2030 – 42,6 ans (+ 4,2 ans)
• 2020 – 38,4 ans (+ 3,2 ans)
• 2010 – 35,2 ans (+ 5,1 ans)
• 2000 – 30,1 ans
• …

Importation ou production propre ? Chine : importations de biens de 2009 à 2019 (en milliards de dollars).

• 2019 – 2 077,1 milliards de $ + 23,67
• 2015 – 1 679,57 milliards de $ + 20,29
• 2010 – 1 396,25 milliards de dollars

Valeur des exportations allemandes vers la Chine de 2007 à 2019 (en milliards d’euros).

• 2019 – 95,98 milliards de dollars (+ 24,7 milliards)
• 2015 – 71,28 milliards de dollars (+ 17,49 milliards)
• 2010 – 53,79 milliards de dollars (+ 23,89 milliards)
• 2007 – 29,9 milliards de dollars

Le centre-ville de Shanghai, avec sa grande communauté financière internationale, est l’un des points d’arrivée des entrepreneurs qui souhaitent s’implanter en Chine. C’est pourquoi nous allons tout de suite jeter un coup d’œil sur les différentes formes d’entreprises possibles en Chine (pour les étrangers).

Fiscalité : revenus locatifs en Chine

Source : Global Property Guide.

Tout d’abord, seuls les citoyens chinois sont autorisés à posséder des biens immobiliers en Chine !

En général, la location de biens immobiliers est soumise à l’Individual Income Tax (IIT), à la Business Tax (BT) et à la Real Estate Tax (RET). En plus de ces 3 taxes, quelques autres taxes et surtaxes peuvent être appliquées aux revenus locatifs, qui varient d’une ville à l’autre. Les gouvernements locaux de certaines provinces disposent d’une grande liberté en matière d’imposition. Les taux d’imposition et le calcul du revenu imposable varient donc d’une ville à l’autre.

• Impôt sur le revenu individuel (IRI)
• Impôt sur les entreprises (BT)
• Impôt sur les biens immobiliers (RET)

Impôt sur le revenu : location d’appartements

Les revenus d’investissement, y compris les revenus locatifs, sont imposés à un taux forfaitaire de retenue à la source de 20% du revenu brut.

Taxe professionnelle

Les non-résidents qui perçoivent des revenus locatifs sont soumis à une taxe professionnelle de 3 %. Le revenu imposable est calculé en déduisant la taxe professionnelle, les frais de fonctionnement, les frais administratifs et les frais financiers du revenu brut.

Impôt foncier

L’impôt foncier urbain s’applique aux entreprises et aux particuliers ayant des investisseurs étrangers. Les propriétaires de biens immobiliers (mais pas de terrains) sont soumis à cet impôt, qui est prélevé à hauteur de 1,2 % de la valeur constatée. Si le propriétaire loue le bien immobilier, le taux d’imposition à payer pour ce bien est de 12 %. Ce taux d’imposition est appliqué aux revenus locatifs annuels. Un cas particulier s’applique à la location de biens immobiliers résidentiels, pour lesquels le taux peut également être réduit à 4 %. La pratique peut toutefois varier au sein de la Chine, car les taux d’imposition applicables sont fixés par les autorités locales, selon le Global Property Guide.

Cette taxe doit être payée aux gouvernements locaux et est versée annuellement par tranches.

Impôt : gains en capital

Seuls les citoyens chinois peuvent posséder des biens immobiliers en Chine.

Impôt sur le revenu

Les bénéfices provenant de la vente de biens immobiliers, sont imposés à un taux forfaitaire de 20%. Le revenu imposable est le prix de vente brut moins les frais d’acquisition et les dépenses raisonnables y afférentes. La déduction maximale pour les frais de développement immobilier est de 10% du coût du bien immobilier.

Taxe professionnelle

La vente elle-même est en outre soumise à la taxe professionnelle. Celle-ci s’élève à 5% du bénéfice net.

Les biens immobiliers qui ont été occupés par leur propriétaire pendant cinq ans avant la vente en sont exemptés. A Pékin, ce délai est d’un an.

Taxe sur l’accroissement des terres

L’impôt sur la croissance des terres est un impôt sur les transactions, sur le transfert des droits d’utilisation des terres publiques, en Chine. Elle est basée sur le bénéfice net et est prélevée à des taux progressifs. Le bénéfice imposable est déterminé en déduisant des revenus générés par la vente d’un bien immobilier les coûts d’acquisition du terrain, les coûts de développement, les coûts de réparation et d’entretien, les paiements d’impôts pertinents et autres montants considérés comme déductibles par les autorités fiscales.

Les taux d’imposition commencent à 30 %. Ils peuvent toutefois atteindre 60 %. Cela dépend de la base d’imposition, qui est l’évaluation du bénéfice net combiné à l’ensemble des déductions.

« Immobilien GmbH » en Chine ?

Étant donné que la propriété directe de biens immobiliers n’est pas possible pour les étrangers, voici un aperçu des modèles d’entreprises que l’on peut créer avec des partenaires chinois. Pour des conseils sur la création d’entreprises en Chine, je vous renvoie à un site externe qui contient des informations beaucoup plus détaillées sur la création d’entreprises.

Cette question revient assez souvent chez les investisseurs qui souhaitent s’étendre en Chine. En Allemagne, beaucoup aiment créer une Immobilien GmbH ou une fondation familiale. Dans l’espace européen, tout comme en Amérique, on est habitué à ce que la création d’une entreprise pour des activités sur le marché local soit relativement simple. En Chine, cependant, chaque fois qu’un étranger crée une société, un partenaire chinois doit être impliqué.

Tu trouveras plus d’informations sur les modèles d’entreprise ici (externe).

Liste d’entreprises :

• Bureau de représentation
• Société à participation exclusivement étrangère (WFOE)
• Sociétés commerciales étrangères (FICE)
• Joint Venture – entreprise commune
• Sociétés de personnes avec des associés étrangers (Foreign Invested Partnerships)
• Succursales (Branches)

Alternative : investir dans des actions

Ils sont de plus en plus nombreux à investir en Chine, y compris bien sûr en bourse. Des actions comme Tencent, Xi et de nouvelles comme Niu (voiture électrique) gagnent mois après mois. Par conséquent, de plus en plus de personnes pensent à investir en Chine. Des actions individuelles aux ETF en passant par le négoce de devises.

Voici une liste de holdings que je trouve passionnante :

Données : Global X ETFs

Conseil ! Actions immobilières en Allemagne

Quelles sont les entreprises cotées à la Bourse allemande ? Voici un aperçu du top 30 des actions immobilières en Allemagne :

• Actions immobilières : Allemagne

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Ce qui est important lors de la vente de la maison familiale

Avant que l’agent immobilier ne soit en mesure d’agir, certains faits fondamentaux doivent être clarifiés. Seules les personnes inscrites au registre foncier et donc propriétaires légitimes de la maison familiale peuvent vendre. Dans la plupart des cas, les deux parents sont inscrits au registre foncier en tant que propriétaires, de sorte qu’en cas de décès, le parent survivant compte comme seul héritier et décide de l’utilisation du bien immobilier. Si les deux parents sont décédés, vous êtes, en tant qu’enfants, les prochains héritiers et pouvez, à condition qu’il y ait accord, décider de vendre la maison de vos parents.

Au préalable, il est nécessaire de modifier l’inscription au registre foncier, car votre propriété régulière est la condition de base pour la vente de la maison de vos parents. La situation devient très compliquée si l’un des parents est déjà décédé et que l’autre parent n’a plus la capacité juridique. Dans ce cas, s’il n’y a pas de procuration générale et que le parent survivant ne souhaite pas vendre le bien immobilier, seul un tribunal des tutelles peut décider de la vente.

Prendre des dispositions à temps !

Nous vous recommandons de prendre de telles dispositions à un moment où vos parents et propriétaires de biens immobiliers ont la capacité de contracter. Une procuration notariée ou une donation de la maison de votre vivant simplifie votre capacité d’action au cas où vous devriez vendre la maison de vos parents et financer avec le produit de la vente, par exemple, l’hébergement de vos parents dans une maison de retraite. Une fois toutes les questions nécessaires réglées au préalable, nous pouvons vendre votre maison de famille dans les meilleurs délais et à la valeur vénale réelle, en votre nom.

Vendre la maison de ses parents ? La procédure en détail

Plus d’informations sur l’héritage :

Règlement de la succession

Les biens immobiliers hérités en communauté posent des problèmes particuliers lors de la vente. Dans le cadre d’une communauté héréditaire, il existe plusieurs propriétaires dans le registre foncier. Cette situation a un effet négatif sur l’intérêt des acheteurs potentiels et complique le déroulement de la vente. Il existe une solution pour simplifier la procédure tout en assurant une directive claire de tous les héritiers égaux. Le partage successoral désigne la dissolution d’une communauté héréditaire, qui s’effectue sur la base de dispositions contractuelles claires et n’est soumise à aucune forme particulière. Tout sur le partage successoral.

Communauté héréditaire

Dans la pratique, on sait qu’une communauté d’héritiers est rarement d’accord. Pourtant, les désaccords et les litiges ouverts concernant un héritage immobilier engendrent des pertes que vous pouvez éviter en faisant preuve de prudence. Évitez les conflits autour de la succession en vous faisant conseiller par un agent immobilier et en trouvant la meilleure solution avec son soutien. Si le testament n’en dispose pas autrement, tous les cohéritiers ont des droits et des obligations à parts égales. Cela signifie que la vente est souvent la meilleure solution et qu’elle vous permet de répartir le produit obtenu de la succession entre tous les cohéritiers et d’éviter ainsi le problème d’un conflit successoral. En savoir plus sur la communauté héréditaire.

Certificat d’héritier

Vous êtes inscrit par testament comme seul héritier de la maison familiale. Si le testament est authentifié par un notaire et qu’il est juridiquement valable, votre héritage ne sera pas remis en question. Néanmoins, sans certificat d’héritier supplémentaire, vous serez confronté à un problème au plus tard lorsque vous deviendrez propriétaire du bien immobilier suite à la rectification dans le registre foncier et que vous souhaiterez par exemple le revendre. Vous devriez faire établir un certificat d’héritier indépendamment du testament et vous assurer ainsi une sécurité lors de l’héritage de maisons ou d’appartements. Tout sur le certificat d’héritier.

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